Сценарист: Джейсон Цзян, OKG Research

Несколько дней назад Казначейское бюро Гонконга и Валютно-кредитное управление Гонконга совместно опубликовали итоги консультаций по законодательным предложениям по системе регулирования эмитентов стейблкоинов, что вызвало бурные дискуссии на рынке. Являясь ведущей в мире технологической компанией Web3 и поставщиком сетевых услуг передачи данных, Ouke Cloud Chain продолжает уделять внимание и активно участвовать в экологических инновациях и развитии виртуальных активов Гонконга Web3.0, включая стабильные монеты. Его пригласили в Валютное управление Гонконга для офлайн-обменов, и, основываясь на своих собственных технологиях и характеристиках продукта, с точки зрения сетевых данных и технологий регулирования, он представил в Гонконг политические предложения и технические предложения по стабильному валютному надзору. правительство в начале этого года.

Поскольку стейблкоины становятся все более широко используемыми во всем мире, риски безопасности, которые они несут, особенно риски, связанные с отмыванием денег, становятся все более серьезными. В предыдущем отчете, опубликованном Организацией Объединенных Наций, указывалось, что стабильные монеты, такие как USDT, стали одним из широко используемых способов оплаты для отмывания денег и мошенничества в Юго-Восточной Азии. В «Белой книге о глобальной ситуации с преступностью в виртуальной валюте и управлении безопасностью», выпущенной совместно Исследовательским институтом облачных цепей Оуке и Ключевой лабораторией безопасности информационных сетей Третьего научно-исследовательского института Министерства общественной безопасности, также обнаружено, что среди различных рисков, связанных с виртуальными активами, события, стейблкоины. Это абсолютная главная сила во всех типах преступных фондов: более 50% событий, связанных с риском виртуальных активов, связаны со стейблкоинами.

Хотя вышеуказанные риски могут не быть напрямую связаны с эмитентом стейблкоина, они все равно нанесут огромный ущерб всему рынку стейблкоинов и виртуальных активов, включая эмитента. В общении между Ouke Cloud Chain и Валютно-кредитным управлением Гонконга обе стороны полагают, что технология передачи данных в цепочке Web3 имеет большое значение для безопасности и соответствия стейблкоинам.

В недавно опубликованном резюме консультаций, хотя не было дано никаких конкретных рекомендаций по борьбе с отмыванием денег стейблкоинов, было четко указано, что «будут выпущены отдельные рекомендации, соответствующие международным стандартам, разработанным Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, включая мониторинг транзакций и соблюдение требований». «Правила по борьбе с отмыванием денег, такие как правила перевода». С другой стороны, это показывает, что регуляторы Гонконга осознали важность борьбы с отмыванием денег и вопросов безопасности стейблкоинов и будут принимать более целенаправленные меры.

В ответ на проблемы безопасности стейблкоинов и борьбы с отмыванием денег в политических рекомендациях, представленных Ouke Cloud Chain, ранее предлагалось, что в процессе надзора за стейблкоинами, помимо наличия соответствующей нормативной базы, необходимы дополнительные технические средства для улучшения реагирования. Способность эмитентов и регулирующих органов справляться с различными рисками, такими как отмывание денег. Однако, учитывая, что транзакции стейблкоинов в основном происходят в сетях блокчейнов (особенно в сетях публичных цепочек), внутрисетевые переводы и транзакции очень анонимны и устойчивы к цензуре, а на традиционные технологии и системы контроля рисков может быть сложно эффективно реагировать и бороться с ними. деятельность по отмыванию денег и финансированию терроризма.

Таким образом, рекомендуется: в дополнение к комплексной проверке клиентов, мониторингу транзакций и соблюдению правил телексной передачи в соответствии с соответствующими правилами, эмитентам фиатных стейблкоинов также следует поощрять к совершенствованию механизмов внутрисетевого мониторинга с помощью таких технологических решений, как анализ блокчейна. Инструменты с помощью KYA, KYT, KYE и других технических средств улучшают проверку транзакций в цепочке, анализ адресов в цепочке, мониторинг рисков в цепочке и возможности отслеживания активов в цепочке для легальных стейблкоинов.

Мониторинг эмиссии и уничтожения USDT на базе OKLink

Старший научный сотрудник Исследовательского института облачных цепей Оуке также сказал в интервью многим СМИ, таким как South China Morning Post и Sing Tao Daily:

«Являясь одним из первых регионов в мире, который вводит правила для эмитентов стейблкоинов, Гонконг контролирует эмитентов стейблкоинов с помощью строгой, но соответствующей нормативной базы, оставаясь при этом гибкими и открытыми, стремясь эффективно защитить инвесторов и предоставить потенциальным эмитентам возможность достичь баланса. между предоставлением большего пространства для инноваций.

Однако в процессе выполнения нормативных требований компаниям необходим не только сильный капитал, но и сильные технические возможности в качестве поддержки, позволяющей гарантировать соответствие нормативным требованиям и одновременно предотвращать потенциальные технические риски и риски безопасности, вызванные выпуском стейблкоинов. "