Инвестирование в криптовалюты становится все более популярным способом диверсифицировать свой портфель и потенциально получить значительную финансовую прибыль. Однако высокая волатильность рынка криптовалют также может подвергнуть криптоинвесторов существенному финансовому риску. Чтобы ориентироваться в этой рискованной местности и защитить свои инвестиции, криптоинвесторам необходимо принять эффективные стратегии управления рисками.

В этой статье вы познакомитесь с 7 лучшими стратегиями (а также с дополнительными советами) о том, как управлять рисками в крипто-портфеле, помогая инвесторам оставаться в курсе, контролировать риски, защищать свои инвестиции в криптовалюту и использовать возможности на этом захватывающем и динамичном рынке. .


Стратегии управления рисками криптопортфеля

(Пожалуйста, никаких инвестиций в Memecoin)

Эффективное управление рисками имеет решающее значение для крипто-портфелей, учитывая высокую волатильность криптоактивов. В отличие от бумажных валют, криптовалюты не контролируются регулирующими органами, уязвимы для взлома и могут испытывать резкие колебания цен из-за настроений рынка и спекуляций.

Внедряя эффективные стратегии управления криптографическими рисками, вы можете минимизировать потери, оптимизировать прибыль и поддерживать хорошо сбалансированный портфель, который соответствует вашим финансовым целям и толерантности к риску. 

Теперь, когда мы знаем, почему управление рисками в торговле криптовалютой имеет решающее значение, давайте обсудим реальные стратегии!

1. Диверсификация

Диверсификация — это стратегия управления рисками, которая предполагает распределение ваших инвестиций по различным криптовалютам, секторам и технологиям блокчейна. Диверсификация вашего инвестиционного портфеля по различным криптоактивам позволяет снизить риск инвестирования в один актив, стоимость которого может внезапно упасть из-за непредвиденных обстоятельств.

Диверсификация портфеля также может помочь получить потенциальную прибыль от различных отраслей и базовых классов активов. Распределяя инвестиции по нескольким монетам с разными вариантами использования, сегментами рынка и технологическими достижениями, криптоинвесторы могут извлечь выгоду из потенциала роста различных секторов крипторынка.

Некоторые из способов диверсификации вашего инвестиционного портфеля включают диверсификацию на основе риска (RBD), отраслевую диверсификацию (SFD), тематическую диверсификацию (TD), диверсификацию на основе рыночной капитализации (MCBD), диверсификацию на основе временного горизонта (THBD). , и т. д. 

Портфель RBD может включать в себя такие монеты, как:

  • Биткойн (низкий риск, низкая волатильность, высокая ликвидность) 

  • Ethereum (более высокий риск, повышенная волатильность, высокая ликвидность)

  • Binance Coin (средний риск, умеренная волатильность и ликвидность)

  • Chainlink (более высокий риск, повышенная волатильность, более низкая ликвидность)

  • Uniswap (высокий риск, повышенная волатильность, умеренная ликвидность)

  • USD Coin (низкий риск, высокая ликвидность, стабильность)

  • Солана (высокий риск, высокая волатильность, умеренная ликвидность).

Вот как может выглядеть портфель SFD:

  • Сектор DeFi (децентрализованных финансов):  Aave (AAVE), Compound (COMP) и Maker (MKR). 

  • Сектор NFT (невзаимозаменяемый токен): Enjin Coin (ENJ), Flow (FLOW) и Chiliz (CHZ).

  • Игровой сектор: Theta Token (THETA), Axie Infinity (AXS) и Decentraland (MANA). 

  • Сектор инфраструктуры: Polkadot (DOT), Cardano (ADA) и Chainlink (LINK).

Вот несколько примеров портфелей TD:

  • Тема децентрализованных финансов (DeFi): Ethereum (ETH), Uniswap (UNI), Aave (AAVE), Compound (COMP).

  • Тема конфиденциальности и анонимности: Monero (XMR), Zcash (ZEC), Dash (DASH), Pirate Chain (ARRR).

  • Энергоэффективная тема: Chia (XCH), Cardano (ADA), Ethereum (ETH), Solana (SOL).

  • Тема игр и NFT: Axie Infinity (AXS), Enjin Coin (ENJ), Decentraland (MANA), The Sandbox (SAND).

  • Тема Интернета вещей (IoT): IOTA (MIOTA), VeChain (VET), Waltonchain (WTC), Helium (HNT).

  • Тема Web 3.0: Polkadot (DOT), Chainlink (LINK), Filecoin (FIL), Arweave (AR), The Graph (GRT).

Некоторые примеры криптопортфелей на основе рыночной капитализации описаны ниже:

  • Криптовалюты с большой капитализацией: это наименее волатильные и наиболее устоявшиеся монеты с рыночной капитализацией более 10 миллиардов долларов, такие как Биткойн (BTC), Ethereum (ETH) и Binance Coin (BNB).

  • Криптовалюты со средней капитализацией: обычно это новые криптовалюты, которые набирают популярность и признание, с рыночной капитализацией от 1 до 10 миллиардов долларов. Примеры: Polkadot (DOT), Chainlink (LINK), Solana (SOL) и т. д.

  • Криптовалюты с малой капитализацией: это наиболее нестабильные криптовалюты, обычно представляющие собой новые, непроверенные проекты с рыночной капитализацией менее 1 миллиарда долларов. 

Давайте посмотрим на несколько примеров диверсифицированного портфеля на основе временного горизонта:

  • Краткосрочные (1–6 месяцев): Биткойн (BTC), Эфириум (ETH), Binance Coin (BNB), Polkadot (DOT) и Солана (SOL). Инвестирование в эти активы обеспечивает высокую прибыль за короткий период, но также сопряжено с повышенным риском.

  • Среднесрочная перспектива (6–12 месяцев): Биткойн (BTC), Ethereum (ETH), Cardano (ADA), Chainlink (LINK) и Uniswap (UNI). Этот портфель менее волатильен и предоставляет возможности роста.

  • Долгосрочные (12+ месяцев): Биткойн (BTC), Ethereum (ETH), Polkadot (DOT), Chainlink (LINK) и Cardano (ADA). Эти монеты имеют сильные команды разработчиков и надежные варианты использования, и ожидается, что их стоимость будет расти в долгосрочной перспективе.

Типы криптовалют, которые следует учитывать при диверсификации, выделены ниже:

  • Биткойн — первая и крупнейшая в мире децентрализованная цифровая валюта. Биткойн, несомненно, является одним из самых популярных вариантов диверсификации крипто-портфеля.

  • Альткойны — это криптовалюты, отличные от Биткойнов. Этот класс активов был создан как альтернатива Биткойну с целью диверсификации рынка криптовалют. Альткойны, как правило, более рискованны, чем Биткойн, поскольку они часто имеют менее устоявшуюся базу пользователей и подвержены более высокой волатильности. Тем не менее, они также предлагают инвесторам с высоким уровнем риска возможность получения более высокой прибыли. Альткойны также подразделяются на монеты уровня 1 и уровня 2 на основе их блокчейн-решений.  

  • Служебные токены и проекты DeFi. Служебные токены обычно выпускаются компаниями, основанными на блокчейне, чтобы стимулировать пользователей к участию в сети. Инвестирование в служебные токены может предложить потенциальную высокую прибыль, если базовый продукт или услуга приобретут популярность и признание. Инвестирование в проекты DeFi может предоставить доступ к различным финансовым услугам, недоступным для традиционных инвестиций через традиционные финансовые учреждения. Однако помните, что проекты DeFi могут быть очень сложными и рискованными.  

  • NFT — это уникальные цифровые активы, хранящиеся в блокчейне, которые невозможно воспроизвести или обменять на что-то другое. Они часто представляют собой произведения искусства, предметы коллекционирования и внутриигровые предметы. NFT предлагают новый способ инвестирования в криптопространство с потенциалом значительного роста. Однако инвестирование в NFT может быть весьма спекулятивным и нестабильным. Стоимость NFT может колебаться в зависимости от различных факторов, включая популярность базового цифрового актива, редкость NFT и общее настроение рынка.

  • Стейблкоины — это криптовалюты, привязанные к стабильной бумажной валюте, такой как доллар США или золото. Они обеспечивают защиту от волатильности рынка криптовалют и могут использоваться в качестве средства платежа или средства сбережения, поскольку их можно обменять на одну или несколько бумажных валют. Инвестирование в стейблкоины обеспечивает стабильный источник пассивного дохода для инвесторов и снижает волатильность крипто-портфеля. Однако инвестиции в стейблкоины не предлагают такой же потенциал высокой прибыли, как в другие криптовалюты, из-за их стабильной стоимости.

Кроме того, вы можете диверсифицировать свой инвестиционный портфель, инвестируя в традиционные финансовые рынки и другие некриптоактивы, такие как недвижимость, акции, облигации и т. д. 

2. Усреднение долларовой стоимости (DCA)

Усреднение долларовой стоимости — это простая стратегия, которая предполагает инвестирование фиксированной суммы денег через регулярные промежутки времени, независимо от рыночных условий. Эта стратегия призвана уменьшить влияние волатильности рынка на портфель и помочь инвесторам избежать принятия эмоциональных инвестиционных решений, основанных на краткосрочных колебаниях рынка.

Предположим, вы хотите инвестировать 500 долларов США в BNB в течение следующих 5 месяцев, используя стратегию DCA. Вы решаете инвестировать 100 долларов США ежемесячно, независимо от цены BNB. Давайте посмотрим, как это происходит:

Месяц 1

  • Цена БНБ: 200 долларов США.

  • Инвестиции: 100 долларов США.

  • куплено BNB: 0,5

Месяц 2

  • Цена БНБ: 250 долларов США.

  • Инвестиции: 100 долларов США.

  • куплено BNB: 0,4

Месяц 3

  • Цена БНБ: 300 долларов США.

  • Инвестиции: 100 долларов США.

  • куплено BNB: 0,3333

Месяц 4

  • Цена БНБ: 350 долларов США.

  • Инвестиции: 100 долларов США.

  • куплено BNB: 0,2857

Месяц 5

  • Цена БНБ: 400 долларов США.

  • Инвестиции: 100 долларов США.

  • куплено BNB: 0,25

Общая сумма инвестиций: 500 долларов США.

Всего куплено BNB: 1,769

Используя стратегию DCA, вы накопили 1,769 BNB за пять месяцев. Средняя цена BNB за этот период составила (200 долларов США + 250 долларов США + 300 долларов США + 350 долларов США + 400 долларов США) / 5 = 300 долларов США. Ваша средняя цена покупки BNB составила 500 долларов США / 1,769 = 282,55 долларов США. В этом примере стратегия DCA привела к более низкой средней цене покупки, чем общая средняя цена в течение инвестиционного периода.

Поскольку цена BNB со временем росла, стратегия DCA позволила вам извлечь выгоду из восходящей тенденции за счет снижения средней цены покупки по сравнению со средней рыночной ценой. DCA может быть полезной стратегией для инвесторов, желающих инвестировать в рынок, не пытаясь рассчитать время. Регулярно инвестируя в течение долгого времени, инвесторы могут получить выгоду от сложных процентов и потенциально достичь долгосрочных финансовых целей.

3. Определение размера позиции

Определение размера позиции — это метод управления рисками, используемый для определения подходящего размера инвестиции или позиции на основе риска, который инвестор готов принять. Этот метод включает в себя расчет максимальных потенциальных потерь, которые может потерпеть инвестор, и соответствующую корректировку размера своих инвестиций. Хотя определение размера позиции часто считается стратегией криптоторговли, оно применимо и к другим формам инвестирования и управления активами.

Например, если инвестор готов принять 5%-ный риск по одной сделке или позиции, ему следует скорректировать размер своей позиции, чтобы ограничить потенциальные потери. Это позволяет инвесторам избежать чрезмерного риска и потенциальных потерь, превышающих их возможности.

В сочетании с другими стратегиями управления рисками определение размера позиции может повысить шансы инвестора на успех на рынках, одновременно эффективно управляя своими рисками.

4. Ребалансировка портфеля

Ребалансировка портфеля означает корректировку состава портфеля, чтобы вернуть его к исходному распределению активов. Это гарантирует, что соотношение риска и прибыли в портфеле будет соответствовать целям инвестора и толерантности к риску.

Поскольку цены на криптовалюту значительно колеблются, ребалансировка может помочь инвесторам поддерживать желаемый уровень риска, потенциально увеличивая при этом свою прибыль. Например, если целевое распределение инвестора состоит в том, чтобы иметь 50% своего портфеля в Биткойне и 50% в Эфириуме, но из-за движений рынка его портфель теперь состоит из 60% Биткойна и 40% Эфириума, он может решить продать часть своих активов. Биткойн и купить больше Эфириума , чтобы вернуть свой портфель к целевому распределению.

Ребалансировка может проводиться периодически, например, ежемесячно или ежеквартально, или инициироваться конкретными событиями, такими как значительное изменение стоимости конкретной криптовалюты или изменение финансовых целей инвестора или толерантности к риску.

5. Ордера стоп-лосс

Ордер стоп-лосс — это ценный инструмент, позволяющий инвесторам автоматически продавать все или часть своих активов, если цена конкретного актива падает ниже заранее определенного уровня. Установив стоп-лосс, инвесторы могут ограничить свои потери во время внезапных рыночных спадов и защитить свои инвестиции от значительного падения.

Например, если инвестор покупает Ethereum по цене 2000 долларов США и устанавливает стоп-лосс на уровне 1800 долларов США, его активы в Ethereum будут автоматически проданы, если цена упадет до или ниже 1800 долларов США, тем самым предотвращая дальнейшие потери на медвежьем рынке.

Более того, ценовые оповещения, такие как cmc, coingecko и binance Alerts, также могут помочь инвесторам управлять своими инвестициями в криптовалюту. Эти оповещения уведомляют инвесторов всякий раз, когда конкретная инвестиция в криптовалюту достигает определенной цены, испытывает значительное движение или когда крупное новостное издание публикует последние новости, которые могут повлиять на рынок.

6. Хеджирование

Хеджирование – это метод, используемый для защиты активов инвестора от неблагоприятных колебаний рынка. Это достигается путем принятия позиции, которая уравновешивает подверженность риску первоначальных инвестиций.

В качестве иллюстрации можно хеджировать свои биткойн-активы, открыв короткую позицию по фьючерсному контракту на биткойны. В случае падения цен убытки от инвестиций будут компенсированы прибылью от короткой позиции. Дополнительным примером хеджирования является использование стейблкоинов, которые поддерживают стабильную стоимость по сравнению с другими криптовалютами, для фиксации прибыли во время нестабильности рынка.


Дополнительные советы по эффективному управлению рисками

Теперь, когда мы рассмотрели самые популярные стратегии управления рисками крипто-портфеля, пришло время углубиться в некоторые дополнительные советы, которые помогут инвесторам максимизировать прибыль от движений рынка.

Провести комплексную проверку

Инвесторы должны провести тщательное исследование, прежде чем инвестировать в любой криптовалютный проект. Это предполагает проведение собственных исследований и анализ команды, технологий, вариантов использования и рыночного потенциала для принятия обоснованных решений.

Например, прежде чем инвестировать в новый проект DeFi, крайне важно изучить опыт членов команды, оценить токеномику, оценить безопасность и масштабируемость технологии, оценить потенциал платформы разрушить существующую финансовую экосистему, а также экосистему DeFi. и оцените общий размер рынка.

Оцените свою толерантность к риску

Оценка вашей склонности к риску перед принятием каких-либо инвестиционных решений является неотъемлемым аспектом управления портфелем. Учитывайте такие ключевые факторы, как ваш личный инвестиционный горизонт, финансовые цели и жизненные обстоятельства.

Консервативный инвестор с низкой толерантностью к риску должен отдавать предпочтение более стабильным цифровым активам, таким как Биткойн и Эфириум, и принять более пассивный стиль инвестирования. И наоборот, агрессивный инвестор с высокой толерантностью к риску может использовать более рискованные возможности, которые могут принести более высокую прибыль, такие как альткойны с малой капитализацией или недавно запущенные криптопроекты.

В курсе

Если вы планируете активно управлять своим крипто-портфелем, то для того, чтобы быть в курсе последних новостей, разработок и рыночных тенденций в крипто-пространстве, потребуются значительные затраты времени.

Вам следует регулярно получать информацию, подписываясь на надежные и беспристрастные новостные агентства, каналы социальных сетей и форумы сообщества, касающиеся рынка криптовалют и всех ваших инвестиций.

Инвестируйте только то, что вы можете позволить себе потерять

Криптовалютные рынки могут быть очень волатильными, и инвестирование в них всегда сопряжено с риском потери части или всех ваших инвестиций. Обязательно инвестируйте только ту сумму, которую вы можете позволить себе потерять, не ставя под угрозу свою финансовую стабильность. 

Если вы новичок в криптовалютном инвестировании, начните с небольшой суммы, которой вы готовы рискнуть, и постепенно увеличивайте свои инвестиции по мере приобретения опыта и уверенности.

Предварительная разработка плана выхода является эффективной стратегией управления портфелем и поможет минимизировать потери, если дела пойдут не в вашу пользу. Это означает, что вы определили точку входа, точку фиксации прибыли и точку выхода из позиции, если сделка окажется неудачной.

Будьте осторожны с кредитным плечом

Торговля с использованием кредитного плеча может повысить вашу прибыль, позволяя вам занимать дополнительные средства для инвестирования, но она также может увеличить ваши потери. Очень важно проявлять осторожность при использовании кредитного плеча и полностью понимать связанные с этим риски.

Начните с низкого уровня кредитного плеча и постепенно увеличивайте его по мере того, как вы станете более комфортно и опытны в этом процессе. Например, если вы торгуете на маржинальной платформе, начните с кредитного плеча 2х или 3х, а не прыгайте на более высокий уровень, что может привести к значительным потерям, если рынок пойдет против вас. Всегда помните, что чем выше кредитное плечо, тем выше потенциальные риски, поэтому используйте кредитное плечо разумно и только с рисковым капиталом, который вы можете позволить себе потерять.

Заключение

Инвестиции в криптовалюту могут быть прибыльными, но требуют тщательного планирования, исследований и стратегий управления рисками. Применяя эти советы и методы, вы сможете минимизировать свои потери, максимизировать прибыль и создать надежный портфель, который сможет выдержать волатильность рынка криптовалют.

Не забывайте диверсифицировать свои активы, оценивать свою толерантность к риску, проявлять должную осмотрительность, оставаться в курсе, инвестировать только то, что вы можете позволить себе потерять, и проявлять осторожность в отношении риска использования кредитного плеча. Эти стратегии в сочетании с терпением и дисциплиной могут помочь вам ориентироваться в сложностях крипторынка и достичь своих инвестиционных целей.

Итак, потратьте время на самообразование, сосредоточьтесь на своих долгосрочных целях и всегда внимательно следите за постоянно развивающимся криптографическим ландшафтом. При правильном мышлении и подходе вы можете превратить свои инвестиции в криптовалюту в успешное и прибыльное предприятие.

Отказ от ответственности:

 Вся информация, предоставленная в профиле CryptoPM на Binance Square или через него, предназначена только для информационных и образовательных целей. Он не представляет собой рекомендацию по заключению конкретной сделки или инвестиционной стратегии, и на него не следует полагаться при принятии инвестиционного решения. Любое инвестиционное решение, принимаемое вами, принимается исключительно на ваш страх и риск. Ни при каких обстоятельствах Cryptopm не несет ответственности за любые понесенные убытки.

#RiskManagement #RiskManagementMastery #cryptopm #strategies