В мае 2024 года Алексей Перцев, один из основателей и основных разработчиков Tornado Cash, 31-летний гражданин России, был приговорен к 5 годам и 4 месяцам тюремного заключения в Нидерландах за отмывание $2,2 млрд на платформе криптовалютного миксера.
Ранее Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США объявило, что Tornado Cash будет включено в санкционный список, обвинив его в помощи хакерам и преступникам в отмывании денег, в том числе в деятельности по отмыванию средств связанной с Северной Кореей хакерской организации Lazarus. Группа. Пользователям Tornado Cash в США запрещено использовать платформу, а американским блокчейн-компаниям и проектам не разрешается торговать или взаимодействовать с Tornado Cash. Министерство юстиции США и другие регулирующие органы (DOJ) возбудили уголовные дела против основателей Tornado Cash Романа Шторма и Романа Семенова, обвинив их в сговоре с целью отмывания денег, нарушении санкций и ведении нелицензированного бизнеса по денежным переводам во время работы Tornado Cash. двоим грозит как минимум 20 лет тюремного заключения. Шторм был арестован в прошлом году и предстанет перед судом в сентябре этого года, а Семенов еще не арестован. Исход приговора Перцеву, вероятно, определит исход будущих судебных процессов над двумя основателями Tornado Cash.
Не только Нидерланды и США заняли нежелательное отношение к Tornado Cash и даже приняли принудительные меры.
В Германии 20 августа 2022 года Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) провело расследование в отношении Tornado Cash, посчитав, что оно не соблюдает правила по борьбе с отмыванием денег, и вынесло предупреждение и штраф.
Франция 5 сентября 2022 года Национальная комиссия по информации и свободам Франции (CNIL) рассмотрела политику конфиденциальности Tornado Cash и сочла, что она не смогла эффективно защитить конфиденциальность пользователей, и наложила на нее санкции.
В Японии 15 сентября 2022 года Японское агентство финансовых услуг (FSA) проверило Tornado Cash, полагая, что он может быть использован для незаконной деятельности, и направило ему письмо с предупреждением, потребовав улучшить меры по борьбе с отмыванием денег.
В Южной Корее 1 октября 2022 года Комиссия по финансовым услугам Южной Кореи (FSC) внесла Tornado Cash в черный список, запретила гражданам Южной Кореи использовать сервис и расследовала его возможную деятельность по отмыванию денег.
В Канаде 20 октября 2022 года Канадский центр анализа финансовых операций и отчетов (FINTRAC) провел расследование в отношении Tornado Cash, указав на наличие рисков отмывания денег и порекомендовав усилить надзор.
В Австралии 1 ноября 2022 года Австралийский центр отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC) провел мониторинг Tornado Cash и предупредил, что он может быть использован преступниками для деятельности по отмыванию денег.
Почему блокчейн-проект один за другим запрещается во многих странах. Это потеря конфиденциальности или потеря технологий? В этой статье юрист Лю Хунлин из юридической фирмы Mankiw приглашает друзей из валютного круга заняться серфингом в Интернете?
Что такое миксер Tornado Cash?
Tornado Cash — это децентрализованный сервис по смешиванию валют, основанный на Ethereum, который смешивает депозиты пользователей посредством смарт-контрактов, а затем распределяет их, делая источник средств неотслеживаемым. Tornado Cash был создан 6 августа 2019 года двумя разработчиками, Романом Семеновым и Романом Штормом, для повышения конфиденциальности транзакций Ethereum и предоставления пользователям возможности «отправлять криптовалюту Ethereum со 100% анонимностью». В состав основной команды входит Алексей Перцев, имеющий большой опыт в области защиты конфиденциальности и децентрализованных технологий.
С момента запуска проекта Tornado Cash постоянно совершенствовался и улучшался, запускал несколько версий, поддерживал различные криптовалюты и постепенно превратился в хорошо известный инструмент конфиденциальности в криптовалютном сообществе. На пике своего развития в июле 2021 года контракт на пул Tornado Cash был заключен. владеет более чем 700 миллионами долларов в ETH.
Проще говоря, операционная логика Tornado Cash заключается в объединении действий по вводу и выводу средств большого количества пользователей. После того, как вкладчик вносит токен в Tornado, он или она должен предъявить ZK Proof, чтобы доказать, что он или она имеет токен. сделал депозит, а затем использовал новый адрес для вывода денег. Отключите корреляцию между адресами депозита и вывода.
Чтобы депозиты и снятие средств выглядели однородно, Tornado Cash сохраняет одинаковую сумму средств, внесенных по депозитному адресу пула Tornado Cash, и средств, снятых по адресу вывода. Например, 100 вкладчиков и 100 вкладчиков определенного пула. Каждый человек. при выводе депозитов и снятии одинаковой суммы невозможно судить о корреляции по сумме депозитов и снятий, тем самым отсекая следы перевода средств.
Глядя на этапы разборки, общая ситуация выглядит следующим образом:
Депозиты пользователей. Пользователь вносит эфир (ETH) в смарт-контракт Tornado Cash и генерирует секретную заметку.
Процесс смешивания. Смарт-контракты объединяют депозиты нескольких пользователей в пул.
Снять Средства. Пользователи используют примечание для вывода средств, и выведенные средства не связаны напрямую с адресом депозита.
Tornado Cash похож на копилку. 10 человек одновременно кладут в нее 100 юаней и получают депозитный сертификат. Затем 10 человек используют сертификат, чтобы одновременно снять 100 юаней из копилки, потому что самих денег нет. зарегистрированы, мы не можем быть точными. Лицо, которое вносит деньги, и лицо, которое снимает деньги, связаны с одним и тем же лицом. И это основная причина, по которой правительства и регулирующие органы во всем мире сталкиваются с трудностями.
Надзорная часть, тяжелый удар
Конечно, не только Tornado Cash вызывает головную боль у правительств и регулирующих органов, но и множество аналогичных валютных миксеров, таких как CoinJoin, Mixing Services, Wasabi Wallet и т. д. Валютный круг продолжает внедрять инновации, и регулирующие органы испытывают постоянные головные боли.
В 2024 году Сенат США принял поправки к Закону о полномочиях национальной обороны на 2024 финансовый год (24 финансового года NDAA) с общим бюджетом в 886 миллиардов долларов США. Одним из положений является усиление надзора за финансовыми учреждениями, занимающимися операциями с криптовалютой. Репрессии против криптоактивов, нацеленных на миксеры криптовалют с целью «повышения анонимности». Соавторами поправки выступили такие законодатели, как демократ Элизабет Уоррен и республиканец Роджер Маршалл, которые являются известными критиками криптовалюты. В ответ Билл Хьюз, юрист разработчика инфраструктуры Web3 ConsenSys, назвал это «одним из самых значительных действий Конгресса, связанных с криптоактивами на данный момент».
Почему регуляторы уделяют так много внимания валютным миксерам и продолжают с ними бороться? Есть несколько основных причин:
Проблемы борьбы с отмыванием денег. Tornado Cash широко используется для отмывания денег благодаря своей анонимности. Например, в обвинительном заключении, вынесенном судебным органом Нидерландов, указано, что Алексей Перцев, разработчик сервиса по микшированию криптовалют Tornado Cash, обвиняется в участии в деятельности по отмыванию денег, на общую сумму до 1,2 млрд долларов США. В обвинительном заключении перечислено 36 предполагаемых транзакций по отмыванию денег на платформе Tornado Cash, включая одну транзакцию на 175 ETH. Предполагается, что этот фонд связан с инцидентом со взломом Ronin Bridge, произошедшим 23 марта 2022 года: в результате хакерской атаки мост боковой цепи Axie Infinity Ronin потерял около 625 миллионов долларов США. В ходе одного из крупнейших на сегодняшний день взломов криптовалюты преступники отмыли деньги через Tornado Cash.
Финансирование терроризма. Анонимность Tornado Cash также использовалась террористическими организациями для тайных операций по финансированию. Правоохранительные органы обеспокоены тем, что этот метод анонимных транзакций облегчит террористам возможность незаметного получения средств. Например, в 2021 году появились доказательства того, что некоторые террористические организации собрали крупные суммы средств через сервисы микширования криптовалют.
Избегайте санкций. Некоторые страны или отдельные лица используют Tornado Cash для обхода международных санкций и перевода средств посредством анонимных транзакций в криптовалюте. Например, северокорейскую хакерскую группу Lazarus Group обвиняют в использовании Tornado Cash для перемещения средств, полученных в результате кибератак, в обход международных санкций.
У игроков валютного круга существуют отношения любви и ненависти.
В отличие от государственных органов, криптоигрокам нравятся миксеры, потому что они удовлетворяют стремление к защите конфиденциальности и потребность в финансовой безопасности со стороны некоторых пользователей.
Tornado Cash и подобные микшеры предоставляют пользователям мощные функции защиты конфиденциальности. Для некоторых состоятельных игроков в индустрии криптовалют использование миксера монет может помочь избежать хакерских атак или шантажа из-за общедоступных записей транзакций. В то же время некоторым активистам или журналистам в условиях репрессивных режимов необходимо использовать миксеры монет, чтобы защитить источник и использование своих средств от обнаружения правительством или другими организациями. Поэтому, когда разработчики Tornado Cash столкнулись с обвинениями, были люди. Был создан фонд защиты, и видные деятели публично заняли чью-либо сторону. Например, бывший информатор АНБ Эдвард Сноуден публично поддержал юридический фонд, защищающий разработчиков Tornado Cash Романа Шторма и Алексея Перцева, который собрал более 350 000 долларов.
Конечно, у всего есть две стороны, и те, кто хочет скрыть свою личность и следы, не всегда хорошие люди.
Самый типичный сценарий — дела, связанные с кражей виртуальной валюты. Друзья часто находят адвоката Мэнкива, потому что их виртуальная валюта была украдена. Если после нашего анализа цепочки будет обнаружено, что вор использовал валютный миксер, он расстроится. его сердце. «Все кончено». После того, как криптовалюта украдена и смешана через миксер, отследить и вернуть украденные активы становится крайне сложно. Например, в инциденте со взломом Ronin Bridge злоумышленник смешал украденные средства через Tornado Cash, что сделало отслеживание движения средств практически невозможным, что в конечном итоге привело к необратимым потерям.
Помимо риска потери активов, с точки зрения соблюдения законодательства, самым большим риском для пользователей валютных миксеров является то, что использование Tornado Cash и других валютных миксеров может нарушить меры по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма в некоторых странах. Законы, поскольку Tornado Cash и другие миксеры монет находятся под пристальным вниманием регулирующих органов, после введения санкций или закрытия средства пользователей могут быть заморожены или их невозможно будет получить. Например, санкции OFAC не позволили многим пользователям Tornado Cash вывести свои средства, что привело к значительным потерям.
Таким образом, отдельные игроки, прежде чем использовать какие-либо услуги по смешиванию валют, должны понимать и соблюдать законы и правила страны, в которой они находятся, чтобы избежать юридических рисков, связанных с использованием миксеров валют. В то же время рекомендуется тщательно выбирать авторитетный и безопасный сервис по смешиванию валют и избегать использования санкционированных или спорных сервисов. Также не рекомендуется инвестировать все свои средства в один сервис смешивания валют. Диверсификация может осуществляться по различным каналам для снижения риска. При обнаружении каких-либо рисков или проблем примите срочные меры.
В апреле 2023 года Министерство финансов США опубликовало отчет об оценке незаконной финансовой деятельности в DeFi. Этот отчет выявил потенциальные риски в услугах DeFi и представил углубленный анализ незаконных субъектов, использующих эти сервисы для ведения преступной деятельности. Три месяца спустя четыре сенатора США предложили «Закон о повышении и обеспечении национальной безопасности криптовалютных активов», который также направлен на усиление надзора в областях KYC, AML и DeFi.
«Закон о повышении и обеспечении национальной безопасности криптовалютных активов» обеспечивает новую основу для надзора за DeFi. Он требует надзора за DeFi, как и надзор за другими криптовалютными учреждениями, и требует, чтобы любое «лицо», которое может контролировать проект, несло ответственность. для проекта. В законопроекте может быть упомянуто, что если ни один конкретный человек не сможет контролировать сервис DeFi, то ответственность за проект должен нести любой инвестор, который вложит в проект более $250 000.
Для разработчиков технологий миксеров валют, хотя децентрализованные технологические услуги нейтральны, у вашей компании и вас все еще есть страны в реальном мире. Поэтому рекомендуется убедиться, что услуги смешивания валют доступны, прежде чем начинать соответствующий бизнес. Платформа соответствует законам и правилам страны и региона, в котором она расположена, а меры безопасности платформы усилены для предотвращения хакерских атак и кражи средств, обеспечения безопасности средств пользователей и предотвращения юридических санкций.
Адвокат Мэнкью напоминает
Tornado Cash пользуется популярностью у многих пользователей криптовалюты из-за надежных функций анонимности и защиты конфиденциальности. Однако именно эта анонимность делает его мишенью для правоохранительных органов. Сегодня, когда количество преступлений, связанных с доверием, вошло в тройку крупнейших уголовных преступлений в Китае, пользователи криптовалют и разработчики технологий, наслаждаясь удобством, предоставляемым технологиями, всегда должны сохранять бдительность и соблюдать законы и правила. темный лес правит валютным кругом, всегда полезно быть осторожнее.
