Тайваньская комиссия финансового надзора начала специальную финансовую проверку операторов виртуальных валют в конце 2023 года и установила, что «ACE Ace Exchange», которая подверглась мошенничеству в январе этого года, нарушила положения «Закона о предотвращении отмывания денег». и «Закон о защите персональных данных» и решил наложить новые штрафы в размере 1,52 миллиона тайваньских долларов. Это первый случай, когда оператор виртуальной валюты финансовой инспекции был оштрафован.
Бюро по ценным бумагам и фьючерсам Комиссии финансового надзора объявило 18 июля, что после финансовой проверки по предотвращению отмывания денег и борьбе с операциями по финансированию терроризма компания «ACE Digital Innovation Co., Ltd. (ACE Ace Exchange)» имела в общей сложности четыре основных недостатка внутреннего контроля.
Прежде всего, ACE Ace Exchange «не смогла внедрить усиленные меры проверки для клиентов с высоким уровнем риска», «не смогла полностью понять цель и характер установления деловых отношений», «не смогла полностью идентифицировать и проверить личность клиентов» и «не удалось точно определить характер корпоративных клиентов», «бенефициар» и «неспособность тщательно оценить необходимость повышения уровня риска клиента».
Во-вторых, недостатки биржи в мониторинге транзакций включают «неспособность установить различные пороговые значения мониторинга в соответствии с уровнем риска отмывания денег клиента», «неспособность точно зафиксировать статус обработки предупреждений о подозрительных транзакциях и обработку предупреждений о подозрительных транзакциях, инициированных одним и тем же клиентом». «протокол расследования» и «неспособность по-настоящему понять источник и местонахождение средств клиентов».
В-третьих, ACE Ace Exchange также «не смогла полностью сохранить информацию об адресе кошелька внешнего отправителя переводов виртуальных активов для клиентов, а также записи транзакций и транзакций с клиентами. Она также не предоставила эту информацию при проведении проверок Финансовой службой». Комиссия по надзору за ситуацией с передачей данных виртуальных активов.
Кроме того, Комиссия финансового надзора также установила, что ACE Ace Exchange хранила «личную информацию клиентов во внешних системах компании» без соответствующих мер безопасности.
В ответ на вышеуказанные четыре недостатка Комиссия финансового надзора установила в соответствии со статьей 5, пунктом 2, статьей 6, пунктом 5, статьей 7, пунктом 5, статьей 8, пунктом 4 Закона о предотвращении отмывания денег и статьей 8: Пункт 4 Закона о защите персональных данных. Пункт 2 статьи 48 предусматривает, что ACE Exchange будет оштрафована на сумму 1,52 миллиона тайваньских долларов.
Финансовая проверка Комиссии по финансовому надзору в 2024 году официально добавила индустрию проверок «Платформ виртуальных активов и транзакционного бизнеса» (VASP), что означает, что платформы виртуальных активов будут подвергаться «постоянным проверкам», уделяя особое внимание тому, действительно ли в отрасли внедрена система предотвращения отмывания денег. нормативно-правовые акты.
«Комиссия финансового надзора оштрафовала «ACE Exchange» на 1,52 миллиона юаней за недостаточную проверку клиентов, мониторинг транзакций и ведение учета. Эта статья была впервые опубликована на сайте «Block Guest».
