Есть несколько способов получить прибыль от криптовалюты, не продавая свои монеты. Мы объясним, как вы можете получать прибыль от своей криптовалюты посредством кредитования, размещения ставок, выращивания прибыли и использования вашей криптовалюты в качестве залога для кредита.
Хотя эти методы не дадут вам столько ликвидности, сколько вы могли бы получить, просто продав свои монеты, они могут привести к солидному доходу в течение более длительного периода времени и позволить вам получить выгоду от потенциального роста цены вашей криптовалюты.
Как получить прибыль от криптовалюты, не продавая?
Есть четыре основных способа получить прибыль от криптовалюты, не продавая ее:
Кредитование: вы можете одалживать свою криптовалюту, чтобы пассивно получать проценты от своих активов.
Ставка: если у вас есть криптовалюта Proof-of-Stake, вы можете сделать стейкинг, чтобы внести свой вклад в безопасность сети и получить вознаграждение.
Фермерство прибыли DeFi: протоколы децентрализованного финансирования (DeFi) предлагают множество способов получения прибыли от вашей криптовалюты без ее продажи.
Кредиты, обеспеченные криптовалютой: вы можете использовать свою криптовалюту в качестве залога для заимствования бумажной валюты или стейблкоинов.
Теперь давайте более подробно рассмотрим каждый из этих методов.
Плюсы Минусы Уровень риска Кредитование
Большая гибкость в отношении условий кредита
Биржи обычно поддерживают широкий спектр криптовалют для кредитования.
Пассивный и относительно безопасный способ получения дохода (при использовании авторитетной биржи).
Риск контрагента (криптовалюта хранится на бирже или кредитной платформе)
Относительно низкая доходность, за исключением случаев кредитования стейблкоинов
Низкие ставки
Способствует безопасности криптовалютной сети.
Пользователи сохраняют контроль над своими личными ключами
Некоторым пользователям может быть неудобно самостоятельно хранить свою криптовалюту.
Фермерство с низкой доходностью DeFi
Пользователи сохраняют контроль над своими личными ключами
Доходность может быть значительно выше по сравнению со ставкой или простым кредитованием.
Ошибки смарт-контрактов могут привести к убыткам
Требует дополнительных знаний от пользователя
Средние кредиты, обеспеченные криптовалютой
Получите доступ к ликвидности, сохраняя при этом выгоду от потенциала роста вашей криптовалюты
В качестве залога может быть использован широкий спектр криптовалют.
Риск контрагента
Пользователям необходимо отслеживать свой LTV и другие факторы.
Середина
Одолжите свою криптовалюту, чтобы заработать проценты
Многие биржи криптовалют (например, Binance и KuCoin) предоставляют кредитные продукты, с помощью которых вы можете получать пассивный доход от криптовалюты, предоставляя взаймы свои монеты.
Кредитные продукты, предлагаемые биржами, являются относительно безопасным способом получения дохода от вашей криптовалюты, хотя вы все равно можете понести общие убытки, если стоимость криптовалюты, которую вы даете в долг, снизится до такой степени, что она компенсирует заработанные вами проценты. далеко.
Обычно пользователи могут выбирать между фиксированными и гибкими кредитными продуктами. Фиксированные продукты требуют, чтобы пользователи заблокировали свою криптовалюту на заранее определенный период, и вознаграждения зарабатываются только в том случае, если пользователь не заберет свои монеты до истечения этого периода.
Между тем, гибкие продукты позволяют пользователям в любое время выводить свою криптовалюту и сохранять вознаграждение, но предлагают более низкие процентные ставки, чем продукты с фиксированной кредитной ставкой.
Здесь стоит иметь в виду, что стейблкоины, как правило, имеют самые высокие процентные ставки среди всех типов криптоактивов. Однако, если вы пытаетесь получить прибыль от своей криптовалюты, не продавая ее, вы все равно можете одолжить монеты, такие как Биткойн и Эфириум, чтобы получить (более низкую) доходность от своей криптовалюты.
Одалживайте свои монеты и зарабатывайте проценты на Binance
Ставьте свою криптовалюту
Еще один способ получить прибыль от вашей криптовалюты, не продавая ее, — это сделать ставку на свои монеты. Это относится только к монетам, использующим механизм консенсуса Proof-of-Stake (PoS), например Ethereum, Solana, Cardano, Toncoin и Polkadot.
Криптовалюты PoS не используют майнинг для добавления новых блоков в блокчейн. Вместо этого пользователи временно блокируют свои монеты и становятся валидаторами. Для каждого нового блока выбирается валидатор, который добавляет его в блокчейн.
После добавления нового блока в блокчейн валидатор получает вознаграждение, но протоколы PoS также реализуют наказания для валидаторов, которые ведут себя нечестно (например, пытаются выдать недействительную транзакцию за действительную). Если обнаруживается, что валидатор действует против правил протокола, у него отбирают часть поставленных монет.
В зависимости от конкретной криптовалюты вы можете либо участвовать в стейкинге напрямую в качестве валидатора, либо делегировать свои монеты существующему валидатору. В примере, где вы делегируете свои монеты валидатору, вы получите часть заработанных им вознаграждений за стейкинг.
Стейкинг — это относительно безопасный способ получения прибыли от ваших активов в криптовалюте, если вы принимаете меры предосторожности для защиты своего криптовалютного кошелька и проводите исследование валидаторов, прежде чем делегировать им свои монеты.
Используйте свою криптовалюту для получения дохода в DeFi
Если вы работали в сфере DeFi (децентрализованных финансов), вы, вероятно, сталкивались с термином «доходное фермерство».
Под выращиванием доходности понимается практика использования протоколов DeFi для получения вознаграждений в виде токенов путем предоставления ликвидности, ставок или кредитования токенов. Часто опытные фермеры комбинируют несколько протоколов DeFi, чтобы максимизировать свою прибыль. Доходное фермерство обычно предполагает более пассивные инвестиционные стратегии, чем активную торговлю.
Ликвидность имеет решающее значение для протоколов DeFi. Высокая ликвидность позволяет проводить эффективные транзакции между различными типами токенов с минимальным влиянием на цену. Однако рынок уже переполнен многочисленными протоколами DeFi, конкурирующими за свою долю ликвидности.
Чтобы повысить свою ликвидность, многие проекты внедрили майнинг ликвидности. Это предполагает, что пользователи предоставляют ликвидность определенным пулам. В дополнение к стандартным вознаграждениям от торговых комиссий, генерируемых пулом ликвидности, поставщики ликвидности также получают токены управления протоколом.
Помимо фермерства, другие способы заработка криптовалюты в DeFi включают в себя ликвидные ставки через такие протоколы, как Lido, а также кредитование через такие протоколы, как Aave и Compound.
Агрегаторы доходности DeFi, такие как Yearn Finance и Beefy Finance, автоматизируют процесс получения прибыли с помощью протоколов DeFi и являются хорошим вариантом, если у вас недостаточно знаний об отдельных протоколах DeFi.
Используйте свою криптовалюту в качестве залога для кредита
Еще один способ получить прибыль от криптовалюты без ее продажи — использовать вашу криптовалюту в качестве залога для получения кредита в бумажной валюте или стейблкоине.
Это дает вам немедленный доступ к ликвидности, но позволяет вам по-прежнему получать выгоду от имеющейся у вас криптовалюты, которая потенциально может вырасти в цене. Конечно, бесплатного обеда не бывает, так как придется платить проценты по кредиту.
Платформы, предлагающие кредиты, обеспеченные криптовалютой, обычно требуют чрезмерного обеспечения. Это означает, что стоимость криптовалюты, которую вы предоставляете в качестве залога, должна быть выше суммы, которую вы занимаете.
Одним из преимуществ чрезмерного обеспечения в криптовалютных кредитах является то, что кредитору не нужно проводить проверку биографических данных или оценивать вашу кредитоспособность. Риск кредитора уже покрыт стоимостью криптовалюты, которую вы предоставляете в качестве залога.
Ключевой концепцией кредитов, обеспеченных криптовалютой, является соотношение кредита к стоимости (LTV). Например, если вы предлагаете биткойны на сумму 10 000 долларов США в качестве залога для займа в долларах США на сумму 5 000 долларов США, ваш LTV составит 50%. Если стоимость Биткойна упадет до 7500 долларов, ваш LTV увеличится до 66,6%.
При получении криптокредита у вас обычно будет указанный LTV ликвидации. Чтобы не достичь этого порога, от вас могут потребовать досрочное погашение части кредита или предоставление дополнительного залога. Ссуды с более высокими коэффициентами LTV обычно имеют более высокие процентные ставки из-за повышенного риска для кредитора.
Нижняя линия
Существует множество методов, доступных с различными профилями риска и вознаграждения для тех, кто не хочет продавать свою криптовалюту, но все же хочет получить от нее некоторую прибыль.
Если вы хотите узнать больше о теме заработка с помощью своих криптовалютных активов, мы рекомендуем вам взглянуть на нашу статью, в которой освещаются лучшие методы получения пассивного крипто-дохода.
