«Закон о криптовалюте», которого турецкий крипторынок ждал долгое время, вступил в силу 2 июля 2024 года, как Закон о внесении изменений в Закон о рынках капитала № 7518 от 26 июня 2024 года («Закон» ).

Основные правила, особенно в отношении поставщиков услуг криптоактивов («KVSP»), предназначены для KVSP.

Оно наложило важные обязательства и потребовало от него выполнить обязательства, которые оно определило, в течение определенных периодов времени.

Для того чтобы KVHS были созданы в Турции, начали свою деятельность или чтобы существующие KVHS продолжили свою деятельность, необходимо обратиться в Совет по рынкам капитала («CMB», «Совет») и получить разрешение и лицензии. Однако KVHS, завершившие эти процессы, могут воспользоваться предоставленными им полномочиями. сможет продолжить свою деятельность в рамках действия сертификата.

Еще один важный вопрос, определенный законом, заключается в том, что KVHS обязаны хранить криптоактивы своих клиентов в собственных кошельках. Однако, если клиенты не предпочитают хранить свои криптоактивы в собственных кошельках, соответствующие активы могут храниться в банках, уполномоченных CMB и утвержденных Советом по банковскому регулированию и надзору («BRSA»), или в уполномоченных учреждениях по хранению криптоактивов. у доски. Денежные средства клиентов должны храниться в банках.

хранился.

Закон предоставляет CMB полномочия определять обязательства, которые должны быть выполнены при регулировании KVHS. Из-за сложной технической структуры технологии блокчейн и криптоактивов CMB будет консультироваться с Советом научных и технологических исследований Турции («TÜBİTAK») по техническим вопросам.

После вступления закона в силу CMB опубликовал важное объявление, касающееся процедур и принципов подачи заявок на получение лицензии KVHS.

TUBITAK, с другой стороны, четко объявил на своем официальном сайте области и обязанности, в которых он будет поддерживать CMB в соответствующих процессах.

Однако не следует забывать один момент: многие обязательства, которые должны быть выполнены, и документы, которые должны быть подготовлены KVHS в ходе соответствующего процесса, готовятся при поддержке юристов, знакомых с технологией блокчейн. Хотя комплаенс-офицеры играют важную роль в этом процессе, вполне возможно, что могут возникнуть различные споры, особенно с неизвестными, вызванными законом.

ВАЖНЫЙ ПЕРИОД И ДАТЫ ДЛЯ KVHS В РЕЗУЛЬТАТЕ ПРИНЯТОГО РЕШЕНИЯ

Как мы уже упоминали, Закон определяет обязанности КВХС в течение определенного периода времени.

Он установил различные сроки его реализации. Закон гласит: KVHS здесь:

➢ Лица, которые действуют в качестве поставщиков услуг криптоактивов на дату вступления закона в силу,

➢ Они примут решение о ликвидации и не будут принимать новых клиентов в процессе ликвидации,

➢ Те, кто хочет начать свою деятельность после вступления закона в силу,

➢ Хотя ее головной офис находится за границей и не находится в Турции, она является резидентом Турции.

те, кто предоставляет услуги клиентам,

Он разделил его на 3 части: и оговорил периоды, а также различные обязательства соответственно.

Соответственно, действующие в настоящее время в Турции KVHS вступят в силу 2 июля 2024 года.

в течение 1 (одного) месяца до 2 августа 2024 года в соответствии со сведениями и документами, указанными СМВ.

Они должны заполнить свои заявки.

Для KVHS, которые прекратят свою деятельность в Турции и примут решение о ликвидации, CMB выпустил уведомление о том, что они примут решение о ликвидации в течение 3 (трех) месяцев со 2 июля 2024 года, когда Закон вступит в силу, до 2 октября. 2024 года и что они не будут принимать новых клиентов в процессе ликвидации. Они обязаны подать декларацию в . Заявление в CMB должно быть подано в течение 1 (одного) месяца до 2 августа 2024 года. Те, кто будет ликвидирован, также должны объявить об этой ситуации на своих веб-сайтах и ​​уведомить своих клиентов по электронной почте, посредством текстового сообщения или по телефону. или подобные уведомления.

Их необходимо уведомить через средства связи.

Те, кто хочет начать новую деятельность после вступления закона в силу, должны обратиться в CMB в течение 1 (одного) месяца, до 2 августа 2024 года, прежде чем начать свою деятельность, и заявить, что они подадут необходимые заявления для получения разрешения на деятельность. путем выполнения условий, предусмотренных во вторичных правилах.

Для KVHS, штаб-квартира которых находится за границей и которые предоставляют услуги турецким клиентам, даже если они не зарегистрированы в Турции, обязательно осуществлять деятельность для лиц, проживающих в Турции, или осуществлять деятельность, которую должен осуществлять Совет.

Было специально указано, что предоставление любой запрещенной деятельности в отношении криптоактивов в рамках правил лицам, проживающим в Турции, также будет считаться неавторизованным поставщиком услуг криптоактивов. За границей

В случае открытия бизнеса в Турции на резидентных платформах, создания турецкого веб-сайта или проведения рекламной и маркетинговой деятельности напрямую и/или через лиц или учреждения, резидентов Турции, в отношении предлагаемых услуг криптоактивов, деятельность будет осуществляться в Турции. .

Предполагается, что оно предназначено для жильцов. По этой причине KVHS, расположенные за рубежом, должны прекратить свою деятельность не позднее 2 (двух) октября 2024 года.

• Хотя банкоматы и устройства для транзакций с криптовалютой в Турции не получили широкого распространения, они должны быть удалены к 2 октября 2024 года.

4. ПРОЦЕСС ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ KVHS CMB

В тексте (ПРИЛОЖЕНИЕ-1), озаглавленном «Объявление о поставщиках услуг криптоактивов», опубликованном CMB, который уполномочен CMB принимать различные меры в процессе лицензирования KVSP и после этого процесса, информация и документы, которые KVSP должны предоставить в процессе подачи заявления в CMB. Документы заявки и информационная форма размещены во вложении к соответствующему объявлению. Эти документы, дополнительные правила, а также информация и документы, которые могут быть запрошены у KVHS, будут перечислены в этом разделе.

Важно отметить, что определение KVHS в Законе может охватывать не только биржи криптоактивов, но и предприятия, которые осуществляют первичное предложение монет (ICO) и первичное предложение декса (IDO) в очень широком объеме. Неясно, будет ли эта сфера сужена в будущих правилах. Однако считается, что этим предприятиям было бы полезно принять необходимые меры предосторожности на первом этапе.

4.1. Общая информация и документы

- Информация и документы, касающиеся партнеров и высшего руководства: документы о судимости должны быть получены в течение последних 6 месяцев для старших менеджеров, основных акционеров, генерального директора и членов совета директоров, для граждан Турции.

Образец удостоверения личности, образец паспорта для иностранцев, образцы дипломов и резюме, а также письмо из SDIF необходимо будет передать в CMB.

- Бизнес-план и стратегия: CMB просит KVHS объявить бизнес-план и стратегию, которые он в настоящее время реализует и над которыми продолжит работать после принятия Закона. Этот

Этот раздел имеет решающее значение, особенно с точки зрения применения. Причина в том, что, поскольку объем бизнес-плана и стратегии может быть весьма разнообразным, особенности технологии блокчейн и криптоактивов

Важно точно определить, как он используется в соответствующем KVHS, и составить соответствующий отчет. Важные моменты, которые, по нашему мнению, следует включить в бизнес-план:

o Информация о компании: торговое наименование компании, дата основания и номер торгового реестра, представление руководства и ключевого персонала, партнерская структура компании и акционеры.

o Анализ рынка: определение целевого рынка, анализ конкуренции, сегменты клиентов и демографическая информация.

o Продукты и услуги: продвижение предлагаемых продуктов и услуг (особенно для бирж криптовалютных активов).

Перечисленные типы токенов и краткое описание), Процесс разработки продукта/услуги, Преимущества продукта/услуги для клиентов, Планы будущих продуктов и услуг (типы токенов, которые планируется перечислить)

o Источники доходов и бизнес-модель: описание бизнес-модели, источники доходов и стратегия ценообразования,

Каналы продаж и распределения, стратегии привлечения и удержания клиентов.

o Стратегия маркетинга и продаж: маркетинговый план и коммуникационные стратегии, реклама, продвижение и деятельность по связям с общественностью, стратегии цифрового маркетинга и социальных сетей.

o Операционный план: Операционная структура, инфраструктура технологий и информационных систем (Подробное объяснение технологии кошелька или технологий, в которых хранятся криптоактивы, Подробные объяснения обработки транзакций в системе блокчейн.

o Финансовые планы и прогнозы: текущая финансовая ситуация и прошлые финансовые результаты, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств и прогнозы балансового отчета, прогнозы прибылей и убытков, финансовые потребности и источники, инвестиционные планы, отчет о финансовом аудите, который необходимо получить от независимых учреждений.

o Анализ и управление рисками: Деловые риски и меры предосторожности, которые необходимо принять против этих рисков, финансовые риски и стратегии управления.

o Соответствие правовым и нормативным требованиям: стратегии обеспечения соответствия, лицензии и разрешения CMB, MASAK, BRSA и других соответствующих регулирующих органов (лицензии и разрешения получаются здесь, если есть дочерние компании в Европе)

Дополнительная информация, которую полезно предоставить: Рекомендации, Прошлый опыт и достижения команды, Важные деловые партнерства и сотрудничество.

4.2. Общие политики соответствия должны быть подготовлены и представлены

Помимо областей, в которых KVHS необходимо применять политику соответствия в целом, им также необходимо применять различные политики соответствия конкретно для технологии блокчейна и перечисленных криптоактивов. Ниже эта гармония

Мы включаем эти политики, принимая во внимание возможные правила, которые могут возникнуть в будущем.

4.2.1. Общие политики соответствия

Общие принципы: приверженность соблюдению законодательства, определение эффективных стандартов

Политика ПОД/ФТ: процедуры «Знай своего клиента» (KYC), сообщение о подозрительных транзакциях, борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма

Политика защиты данных и конфиденциальности: Реализация политики защиты данных в соответствии с законодательством о защите персональных данных, особенно Законом о защите персональных данных, соглашениями о конфиденциальности с сотрудниками, деловыми партнерами и третьими лицами.

Процессы управления рисками: Оценка рисков: определение и оценка всех рисков, с которыми может столкнуться компания, стратегии снижения рисков.

Системы аудита и внутреннего контроля: Регулярный контроль всех процессов компании со стороны групп внутреннего аудита, а также аудит финансовых и операционных процессов компании независимыми аудиторскими фирмами.

Процессы соответствия в отношении информационных технологий: политика информационной безопасности, политика резервного копирования и аварийного восстановления, политики сетевой безопасности, политики управления устройствами и оборудованием, политика управления программным обеспечением, оценка сторонней платформы хранения криптовалюты (если таковая имеется), соглашения третьих сторон, реагирование на чрезвычайные ситуации в киберпространстве. Политика атак.

! Важное примечание: Аудиторский отчет, полученный от независимых организаций в отношении информационных систем, принадлежащих KVHS.

4.2.2. Процессы комплаенса на основе технологии блокчейн

Подготовка политик в отношении технологий кошельков (горячий кошелек, холодный кошелек или оба), в которых хранятся криптоактивы клиентов, предоставление объяснений относительно того, получаются ли услуги от другой платформы для хранения криптоактивов, отчетность о перечисленных криптоактивах и классах (потребуется позже). для утверждения TÜBİTAK), необходимо подготовить отчеты, которые включают объяснения процессов, касающихся обработки транзакций, совершенных в KVHS, в системе блокчейна, политики в отношении заказов на покупку и продажу криптоактивов в KVHS, а также пояснения по процессам. осуществляется в отношении денежных средств клиентов.

5. МИНИМАЛЬНАЯ РАЗМЕР КАПИТАЛА, НЕОБХОДИМАЯ ДЛЯ НАЧАЛА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ KVHS

Хотя сумма капитала, необходимая для начала деятельности KVHS, не была указана в основных правилах, на практике до принятия Закона KVHS начинали свою деятельность с минимального капитала в 20 миллионов турецких лир, но в период после принятия Закона, с текущими темпами инфляции. , эта стоимость будет снижена до минимального капитала в 200 миллионов турецких лир. Мы предполагаем, что оплата должна быть произведена наличными.

6. МЕРЫ, ПРИНИМАЕМЫЕ БИРЖАМИ, РАСПОЛОЖЕННЫМИ ЗА РУБЕЖОМ

KVHS, штаб-квартира которых находится за пределами Турции и не имеет официального представительства в Турции, могут открыть бизнес в Турции, создать турецкий веб-сайт и участвовать в рекламной и маркетинговой деятельности напрямую или через лиц или учреждения, резидентов Турции, в отношении услуг криптоактивов. предложенный. Не следует забывать, что в случае возникновения любой из следующих ситуаций деятельность будет считаться направленной на лиц, проживающих в Турции, и осуществление этой деятельности без лицензии подвергнется санкциям. По этой причине для KVHS, которые не собираются работать в Турции, было бы полезно иметь географические ограничения.

7. ОЖИДАНИЯ ОТ БУДУЩЕГО РЕГУЛИРОВАНИЯ

Благодаря этому закону основные правила в основном были сосредоточены на регулировании KVHS, и в качестве меры предосторожности регулирование KVHS было

определены в широких рамках. Мы ожидаем, что в будущем минимальная сумма капитала и классы криптоактивов будут четко регулироваться подзаконными актами. В частности, остается неясным статус квалифицированных прав интеллектуальной собственности (невзаимозаменяемых токенов, «NFT»). Многие KVHS за рубежом имеют рынок NFT.

Мы знаем, что есть, но поскольку статус НФТ в нашей стране на данный момент не ясен, такая практика не может быть реализована. Мы думаем, что эта ситуация будет устранена с помощью определений, которые будут внесены в будущие нормативные акты.

Кроме того, ожидается, что правовые нормы по раздельному налогообложению криптоактивов и операций, осуществляемых с криптоактивами, будут введены посредством «налогового пакета».

Из событий, отраженных в прессе, и закулисной информации понятно, что налог на транзакции с криптоактивами составляет от одного из десяти тысяч (0,01%) до трех из десяти тысяч (0,03%). Ожидается, что «судебный пакет», который будет включать в себя положение о налоге на сделки, будет представлен парламенту к последней неделе июля.

Объявление о поставщиках услуг криптоактивов

02 июля 2024 г.

Как известно, «Закон о внесении изменений в Закон о рынках капитала» под номером 7518 был опубликован в Официальном вестнике от 02.07.2024 под номером 32590 и вступил в силу. В соответствии с вышеупомянутым постановлением поставщики услуг криптоактивов, работающие или будут работать в нашей стране, были взяты под регулирование и надзор нашего Совета в рамках Закона о рынках капитала № 6362 (Закон).

В рамках настоящего регулирования все виды сред, в которых одна или несколько операций по торговле, клирингу, передаче и депозитарному обслуживанию требуются для криптоактивов, а также хранение и управление криптоактивами или закрытыми ключами, которые предоставляют право на передачу из кошелька, связанного с этими активами, осуществляются в качестве обычного занятия, коммерческая или профессиональная деятельность подпадает под действие настоящего Закона, и меры будут приняты против тех, кто не выполняет обязательства, указанные в Законе, в соответствии со статьями 99/А и 109/А Закона.

В первый абзац временной статьи 11 добавлен Закон № 6362 с положением «Те, кто действует в качестве поставщиков услуг криптоактивов на дату вступления в силу Закона, вводящего в действие эту статью, обязаны обратиться в Совет с документами». должны быть определены Советом в течение одного месяца с даты вступления в силу и подать заявление о том, что они подадут необходимые заявки для получения лицензии на деятельность, выполнив условия, предусмотренные во вторичных правилах, которые будут изданы в соответствии с положениями статей. 35/B и 35/C Закона, или что они примут решение о ликвидации в течение трех месяцев без ущерба для прав и интересов клиентов, и что они не будут принимать новых клиентов в процессе ликвидации. Те, кто желает начать деятельность после вступления в силу закона. Закон, вводящий в действие настоящую статью, должен обратиться к Совету до начала их деятельности и заявить, что они подадут необходимые заявки для получения лицензии на деятельность, выполнив условия, предусмотренные во второстепенных положениях. Заявления, поданные в Совет в рамках настоящего пункта, объявляются на веб-сайте Совета. Ликвидируемые учреждения должны объявить об этой ситуации на своих веб-сайтах, а также уведомить своих клиентов по электронной почте, текстовым сообщениям, телефону и аналогичным средствам связи».

В этих рамках; те, кто осуществляет деятельность поставщика услуг криптоактивов по состоянию на 02.07.2024 и намеревается продолжать это делать, обязаны представить свои декларации в письменной форме Совету директоров в соответствии с первым абзацем временной статьи 11 вместе с информацией, документы и пояснения в Приложении/1 и Приложении/2 до 02.08.2024.

По состоянию на 02.07.2024 те, кто действовал в качестве поставщиков услуг криптоактивов и примет решение о ликвидации, поскольку у них нет желания продолжать эту деятельность, должны представить нашему Совету директоров в письменной форме до 02.08.2024 свои декларации. что они примут решение о ликвидации и что они не будут принимать новых клиентов в ходе процесса ликвидации, вместе с формой в Приложении/2 и их объяснениями о том, как они будут осуществлять процесс ликвидации. В этом контексте учреждения, которые должны будут принять решение о ликвидации до 02.10.2024 в соответствии с Законом, должны, без ущерба для соответствующих положений Коммерческого кодекса Турции № 6102, объявить об этой ситуации на своих веб-сайтах и ​​уведомить своих клиентов через электронная почта, текстовые сообщения, телефон и аналогичные средства связи. Ответственность за правильную передачу уведомлений клиентам лежит на ликвидируемых учреждениях.

Организации, желающие начать деятельность после даты вступления закона в силу, но до вступления в силу вторичных постановлений, изданных советом, должны представить свои декларации в соответствии с первым абзацем временной статьи 11 вместе с информацией, документами. и пояснения в Приложении 1 и Приложении 2 перед началом их работы.

Они обязаны подать свои заявления в Совет в письменной форме.

Заявки, поданные в Совет, будут объявлены в двух отдельных списках на вкладке «Учреждения/Поставщики услуг криптоактивов» на веб-сайте Совета, а именно «Список операторов» и «Список заявителей о ликвидации», а обновленные списки будут опубликованы. быть доступен по адресу https://spk.gov.tr/kurumlar/kripto-varlik-hizmet-saglayicilar.

Доступ будет возможен по следующему адресу: Неполные или недостаточные заявки не будут включены в «Список операторов».

После вступления в силу подзаконных актов, изданных Советом в соответствии с Законом, любая организация, не включенная в этот список, не сможет осуществлять деятельность без разрешения Совета. Учреждения, включенные в этот список, продолжат свою деятельность, но также будут подавать заявки на получение разрешения на деятельность в соответствии с условиями, которые будут указаны во вторичных положениях.

На тех, кто не обратился в Совет в вышеуказанном порядке и к указанной дате, могут распространяться положения статей 99/А и 109/А Закона.

Следует напомнить, что невыполнение этими учреждениями запросов на перевод клиентов, имеющих счета в учреждениях, которые предпочитают ликвидироваться или не обращаются к Совету директоров в течение указанного периода, будет представлять собой преступление несанкционированной деятельности поставщика услуг криптоактивов. в рамках статьи 109/А, и эти лица могут быть приговорены к тюремному заключению на срок от трех лет до пяти лет и судебному штрафу от пяти тысяч до десяти тысяч дней.

Первый параграф статьи 99/A Закона предусматривает, что «Участие в деятельности для резидентов Турции с помощью платформ, находящихся за границей, или предоставление запрещенной деятельности, связанной с криптоактивами, для резидентов Турции в рамках правил, которые будут приняты Советом директоров». также считается несанкционированным предоставлением услуг криптоактивов.

В случае возникновения любой из следующих ситуаций: открытие рабочего места в Турции, создание турецкого веб-сайта, участие в рекламной и маркетинговой деятельности напрямую и/или через лиц или учреждения, проживающие в Турции, в отношении услуг криптоактивов, предлагаемых платформами, расположенными за рубежом, считается, что деятельность направлена ​​на резидентов Турции. Деятельность считается направленной на лиц, проживающих в Турции.

Дополнительные критерии относительно определения того, предназначена ли транзакция для целей Совета, могут быть определены Советом директоров». самое позднее, как указано в первом абзаце статьи 99/А Закона.

должен. После этой даты положения статей 99/А и 109/А Закона будут применяться к тем, кто продолжает осуществлять деятельность для резидентов Турции, как указано.

Деятельность банкоматов и аналогичных устройств электронных транзакций, расположенных в Турции, которые позволяют клиентам конвертировать криптоактивы в наличные или наличные деньги в криптоактивы и переводить криптоактивы, должна быть прекращена не позднее 02.10.2024. Те, кто продолжает работать после этой даты и

Положения статей 99/А и 109/А Закона применяются к тем, кто это позволяет.

ПРИЛОЖЕНИЕ 2

ДОКУМЕНТЫ, КОТОРЫЕ ПОСТАВЩИКИ УСЛУГ КРИПТОАКТИВОВ ДОЛЖНЫ ПРЕДСТАВИТЬ СОВЕТУ С ЗАЯВЛЕНИЕМ

1) Решение уполномоченного органа о заявлении о том, что поставщик услуг криптоактивов продолжит деятельность в соответствии с временной статьей 11 Закона,

2) В отношении акционеров и членов совета директоров, генерального директора и помощников генерального директора;

а. Справка о судимости, полученная в течение последних 6 месяцев,

б. Образец удостоверения личности (граждане Турции)/образец паспорта (иностранцы),

в. Образец диплома и резюме,

3) Компания;

а. Инфраструктура информационных систем, которую он использует,

б. Процессы и инструменты для защиты активов клиентов,

в. Процессы, связанные с обработкой транзакций в системе блокчейн,

д. Интеграция с другими внутренними и внешними системами (системы ПОД/ФТ, отчетность в государственные органы и т.д.),

е. Процессы эксплуатации и отчетности и

ф. Документы, связанные с пояснениями по функционированию процессов управления рисками,

4) В том числе по следующим вопросам депозитарной инфраструктуры Общества;

а. Функционирование системы хранения криптоактивов и денежных средств клиентов,

б. Получаются ли услуги по хранению криптоактивов за пределами Компании,

в. Пояснения и сопутствующие документы, в которых используются технологии кошельков для хранения криптоактивов,

5) Организационная структура.