После того, как ОАЭ были исключены из серого списка FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) и даже до этого, ОАЭ продолжают принимать меры для обеспечения улучшения AML/CTF (Борьба с отмыванием денег) и (Борьба с финансированием терроризма), особенно когда это касается к виртуальным активам.

10 июля 2024 года Исполнительное управление по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (EO AML/CTF) приступило к реализации более 100 рекомендаций Национальной оценки рисков (NRA) ОАЭ. Это произошло после двадцать первого заседания Высшего комитета по надзору за национальной стратегией по ПОД/ФТ под председательством Его Высочества шейха Абдуллы бен Заида Аль Нахайяна, заместителя премьер-министра и министра иностранных дел.

Согласно объявлению, усилия будут сосредоточены на снижении рисков в секторах с высоким уровнем риска, повышении прозрачности юридических лиц и поддержке инициатив в секторе виртуальных активов.

Читайте также: Цифровой банк ОАЭ будет использовать Swiss Fintech Taurus для инфраструктуры цифровых активов

Эта инициатива включает в себя комплексную информационную программу по борьбе с рисками отмывания денег и финансирования терроризма. В период с 2024 по 2026 год запланировано более 50 семинаров для информирования заинтересованных сторон об этих угрозах и улучшения понимания и соблюдения требований в различных секторах.

Хамид Аль Зааби, генеральный директор Управления ПОД/ФТ, заявил: «Мы рады завершить последнюю НОР с использованием методологии Группы Всемирного банка (ГВБ) и начать новый этап реализации рекомендаций в рамках программы ОАЭ. усилия по созданию долгосрочной и устойчивой системы ПОД/ФТ».

Он добавил: «Административный офис продолжит работу с регулирующими органами для повышения осведомленности частного сектора о рисках отмывания денег. Влияние этой осведомленности на деятельность властей будет отслеживаться с помощью Национальной системы статистики отмывания денег и финансирования терроризма в ОАЭ».

Аль-Зааби особо отмечают, что они привержены поддержке этих инициатив в секторе виртуальных активов. Он отметил их приверженность снижению рисков в секторах повышенного риска, обеспечению прозрачности юридических лиц и образований.

Исполнительный офис Управления по ПОД/ФТ инициирует реализацию рекомендаций национальной оценки рисков. Подробнее: https://t.co/fMw8R1ZxP#amlcftUAE#UAE#crime#uaeamlctf#awareness#NationalRiskAssesmen#compliancepic.twitter.com/S4ePOR6FQp

– EO.AMLCTF (@EoAmlctf) 16 июля 2024 г.

Регулирующий орган ADGM обновил свои красные флажки в отношении финансирования терроризма

В январе 2024 года регулирующий орган глобального рынка Абу-Даби, FSRA (Управление по регулированию финансовых услуг), подразделение по борьбе с финансовыми преступлениями, опубликовал обновленную информацию о рекомендациях по «красным флажкам» в области финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения, которая включала новый раздел для конкретных «красных флажков», применимых к виртуальным технологиям. активы и поставщики услуг виртуальных активов (VASP).

В соответствии с FSRA, все соответствующие лица, финансовые учреждения (FI), VASP и определенные нефинансовые предприятия и профессии (DNFBP) должны обращаться к обновленному Руководству по красным флажкам в области финансирования терроризма и распространения и включать в себя наиболее актуальные датировать показатели «красных флажков» в своих системах скрининга.

Все эти поправки и рекомендации FSRA появились после того, как FinCEN (Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США) предложила новые правила для повышения прозрачности смешивания конвертируемой виртуальной валюты (CVC) и борьбы с финансированием терроризма, упомянув ХАМАС и Палестинский исламский джихад.

Центральный банк ОАЭ выпустил руководство по ПОД/ФТ

Но на этом дело не закончилось. Даже Центральный банк ОАЭ опубликовал свои рекомендации по виртуальным активам и системе VASP, включая рекомендации по ПОД/ФТ. Руководство было ориентировано на лицензированные финансовые учреждения с упором на риски, связанные с виртуальными активами.

Центральный банк ОАЭ разъяснил, что он считает виртуальными активами, кто может предлагать услуги в этой сфере и как банки и финансовые учреждения будут работать с VASP при открытии для них счетов и выполнении требований соответствия. Также стало ясно, что виртуальные активы не считаются законным платежным средством в ОАЭ.

Согласно руководству, «виртуальный актив — это цифровое представление стоимости, которое может быть продано или передано в цифровой форме и может использоваться для платежных или инвестиционных целей, за исключением цифровых представлений бумажных валют, ценных бумаг и других средств (например, отдельно регулируется компетентными органами ОАЭ, включая CBUAE, SCA, VARA, FSRA и Управление финансовых услуг Дубая («DFSA»).

Читайте также: Центральный банк ОАЭ одобрил выпуск регулирования стейблкоинов

Что еще более важно, согласно Решению ПОД-ФТ, каждое физическое или юридическое лицо, которое осуществляет любую деятельность VASP, предоставляет продукты или услуги VASP или осуществляет операции VASP со стороны государства, должно быть лицензировано, зарегистрировано или зарегистрировано компетентным надзорным органом в ОАЭ.

Было ясно указано, что лицензированным финансовым организациям строго запрещено устанавливать отношения или обрабатывать транзакции с физическими или юридическими лицами, которые осуществляют деятельность, на которую распространяется действие VASP, и не имеют на это лицензии властей ОАЭ.

Закон о ПОД/ФТ центральных банков ОАЭ включил виртуальные активы и VASP в сферу действия правовой, нормативной и надзорной системы ОАЭ по ПОД/ФТ. Согласно статьям 9 и 15 закона о ПОД/ФТ, VASP должны сообщать о подозрительных транзакциях и информацию, имеющую отношение к таким транзакциям, в ПФР ОАЭ, а в соответствии со статьями 13 и 14 надзорные органы уполномочены оценивать риски VASP, проводить надзорные операции ( включая проверки) ПУВА и налагать административные штрафы на ПУВА за нарушения применимых законов и правил.

В течение последних двух лет ОАЭ продолжали совершенствовать руководящие принципы ПОД/ФТ для виртуальных активов на всех уровнях. Ожидается, что с учетом недавнего регулирования стейблкоинов на этом фронте будут предприняты еще большие усилия.

Криптополитический репортаж Лары Абдул Малак