Когда мы говорим о возможностях децентрализованных финансов (DeFi), которые предлагает криптовселенная, довольно важной концепцией является концепция пулов ликвидности.
Они обеспечивают основу для многих функций, которые обеспечивают работу DeFi, включая торговлю токенами, кредитование и даже создание новых активов.
В этой статье мы рассмотрим, что такое пулы ликвидности, как они работают и как их можно использовать.
Что такое пулы ликвидности?
Пулы ликвидности — это «резервуары» токенов, заблокированные в смарт-контракте и используемые для облегчения торговли на децентрализованных биржах (DEX).
Вместо того, чтобы полагаться на отдельных покупателей и продавцов при определении цены активов, DEX используют пулы ликвидности, где пользователи могут торговать токенами непосредственно в пуле.
Эти пулы обслуживаются поставщиками ликвидности (LP), которые размещают там пары токенов. Взамен LP получают вознаграждение в виде комиссий за транзакции, взимаемые за сделки, совершенные на платформе.
Как работают пулы ликвидности?
Чтобы понять, как работают пулы ликвидности, важно знать некоторые основные понятия:
Смарт-контракты: это самоисполняющиеся программы, хранящиеся в блокчейне и управляющие средствами, депонированными в пуле.
Пары токенов: LP должны внести в пул пары токенов равной стоимости (например, ETH/USDT). Это создает ликвидность, необходимую другим пользователям для обмена между этими токенами.
Поставщики ликвидности (LP): это пользователи, которые вносят свои токены в пул. Взамен они получают токены LP, которые представляют их участие в пуле и могут быть использованы для возмещения их вкладов и накопленных комиссий.
Использование арбитража. В пуле ликвидности цены активов корректируются с помощью алгоритмов, которые уравновешивают спрос и предложение. Арбитражеры помогают исправить расхождения в ценах между разными биржами.
Преимущества пулов ликвидности
Основными преимуществами использования пулов ликвидности являются следующие:
Бесперебойный доступ к рынку. В отличие от централизованных бирж, где заказы могут быть ограничены наличием покупателей и продавцов, пулы ликвидности гарантируют, что пользователи всегда могут обменивать токены.
Более низкая волатильность: наличие большого количества токенов в пуле снижает волатильность и повышает стабильность рынка.
Вознаграждения для LP: поставщики ликвидности получают часть комиссий за транзакции, что стимулирует больше пользователей добавлять ликвидность в пул.
Риски пулов ликвидности
Тем, кто пользуется бассейнами, важно обратить внимание на следующие аспекты:
Непостоянная потеря: это риск, связанный с размещением токенов в пуле ликвидности. Если цена токенов значительно изменится по сравнению со временем депозита, LP могут понести убытки из-за исключения токенов из пула.
Риски смарт-контракта. Ошибки или уязвимости в смарт-контракте могут привести к потере внесенных средств.
Рыночные риски: Волатильность рынка криптовалют может повлиять на стоимость токенов в пуле.
Как использовать пулы ликвидности
Эта статья вызвала у вас интерес к возможностям пулов ликвидности? Итак, выполните следующие действия, чтобы использовать их, выбрав платформу Binance:
Создайте учетную запись на Binance. Во-первых, если у вас еще нет учетной записи, зарегистрируйтесь на Binance.
Доступ к Binance Earn: перейдите в раздел «Binance Earn» и выберите «Фарминг ликвидности». Здесь вы найдете различные пулы ликвидности, доступные для участия.
Выберите пул ликвидности: проанализируйте варианты пула ликвидности, обращая внимание на ставки доходности и поддерживаемые криптовалюты. Нажмите на нужный пул, чтобы получить дополнительную информацию.
Добавьте средства в пул: для участия вам необходимо предоставить пары криптовалют, указанные в пуле. Например, для пула BTC/ETH вы должны добавить равное количество биткойнов и Ethereum.
Мониторинг и вознаграждения: После добавления ваших криптовалют в пул вы можете отслеживать свои инвестиции в разделе «Фарминг ликвидности» на панели инструментов Binance. Награды распределяются пропорционально вашему вкладу в пул и могут быть запрошены периодически.
Вывод ликвидности. Если вы хотите вывести свои криптовалюты, вернитесь в соответствующий пул и выберите вариант удаления своей ликвидности. Средства вместе со всеми накопленными вознаграждениями будут возвращены на ваш кошелек.
Существуют и другие платформы, предлагающие доступ к пулам ликвидности, например Uniswap, SushiSwap и PancakeSwap.
Пулы ликвидности: возможность увеличить свои активы
Пулы ликвидности необходимы для функционирования децентрализованных бирж и других приложений DeFi.
Они предлагают значительные преимущества, такие как постоянный доступ к рынку и вознаграждения для поставщиков ликвидности, но также несут в себе риски, такие как непостоянные потери и уязвимости смарт-контрактов.
Понимая эти механизмы и следуя передовой инвестиционной практике, вы сможете в полной мере воспользоваться возможностями, предлагаемыми пулами ликвидности в мире криптовалют.
Отличный способ начать — использовать Binance, как описано в этой статье!
