Традиционные организации, занимающиеся отмыванием денег, все чаще используют передачу денег по цепочке.
Chainaанализ сообщает о крупномасштабной инфраструктуре отмывания денег, созданной традиционными отмывателями денег.
Большинство транзакций в 2024 году оценивались в 1–10 000 долларов, что вызвало подозрения.
В недавнем отчете Chainaанализ подчеркивается растущее использование внутрисетевых денежных переводов традиционными организациями, занимающимися отмыванием денег. Ким Грауэр, руководитель отдела исследований Chainaанализа, определил «крупномасштабную инфраструктуру отмывания денег», созданную этими преступниками.
В отчете Chainaанализ основное внимание уделяется отмыванию денег, связанному с незаконными преступлениями вне цепочки, в отличие от обычных криптопреступлений внутри цепочки. Платформа заявила:
«Наш отчет об отмывании денег показывает, как злоумышленники теперь используют криптовалюту для отмывания средств от преступлений вне цепочки, а не только от преступлений, связанных с криптовалютой, таких как программы-вымогатели. Мы изучаем передовые методы отслеживания и то, как данные блокчейна помогают бороться с финансовыми преступлениями».
Аналитическая платформа показала, что эти транзакции происходят не только с кошельков, принадлежащих крипто-мошенникам, но и с кошельков, которые в настоящее время не идентифицированы как незаконные. Эти транзакции осуществляются с помощью стратегий, которые могут быть отмечены традиционными финансовыми регуляторами.
Анализ обменных переводов в 2024 году показал, что большая часть транзакций была оценена ниже отметки в 10 000 долларов. Балл в 10 тысяч долларов важен, поскольку это порог, при котором требуется дополнительная проверка «Знай своего клиента» (KYC).
Хотя транзакции на сумму от 1 до 10 000 долларов США не всегда имеют незаконное происхождение, их часто считают показателем для отслеживания преступной деятельности. Грауэр заявил, что одним из факторов, которые Chainaанализ учитывает, прежде чем пометить что-то «подозрительное», является объем транзакции.
Примечательно, что в отчете подробно описаны наиболее распространенные формы отмывания денег в мире криптовалют. Согласно отчету Chainaанализа, почти 80% незаконных средств проходят через кошельки-посредники. Другие методы, используемые лицами, занимающимися отмыванием денег, включают миксеры, монеты конфиденциальности и межсетевые протоколы.
Сообщение «Чайной анализ раскрывает изнанку отмывания криптовалютных денег» впервые появилось на Coin Edition.