Что такое ОМЛ?
Его цель Борьба с отмыванием денег (AML) – это концепция, которая в основном используется в финансовой и юридической отраслях.
Целью ПОД является борьба с преступной деятельностью, включая манипулирование рынком, торговлю нелегальными товарами, незаконный оборот наркотиков, коррупцию и уклонение от уплаты налогов. AML тесно дополняется процедурой «Знай своего клиента» (KYC), поскольку проверка личности клиентов является неотъемлемой частью финансового регулирования.
Почему платформы должны следовать принципам AML/KYC?
С годами были установлены новые законы и требования AML/KYC. Одним из таких законов является Закон о борьбе с отмыванием денег (1994 г.), который гласит, что каждое предприятие по оказанию денежных услуг (MSB) должно быть зарегистрировано его владельцем или контролирующим лицом.
К MSB относятся все, кто занимается:
Валюта
Обналичивание чеков
Выдача или обналичивание дорожных чеков/денежных переводов
Таким образом, криптовалютная платформа, работающая с бумажными валютами, должна придерживаться строгой политики AML/KYC. Если платформа поддерживает платежи по картам и банковские переводы, она должна проверять каждого клиента, чтобы убедиться, что он не участвует в незаконной деятельности.
Причина, по которой криптовалютные платформы должны соблюдать правила AML/KYC, заключается в анонимном характере криптовалют.
Операции с криптовалютой очень привлекательны для тех, кто хочет скрыть доход или перевести его, оставаясь анонимным. До внедрения политики AML/KYC отследить отправителя и получателя криптовалютных транзакций было практически невозможно. Вот почему правила Европейского Союза по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма требуют, чтобы все типы криптовалютных платформ придерживались 5-й Директивы по борьбе с отмыванием денег.
Пятая директива по борьбе с отмыванием денег
В 1990 году Европейский Союз принял свою первую Директиву по борьбе с отмыванием денег. Пятая директива по борьбе с отмыванием денег (5AMLD) была принята 30 мая 2018 года. Она была создана для устранения потенциальных пробелов в правилах ЕС, касающихся борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT).
Цель 5AMLD:
Предотвратить незаконное использование финансовой системы для отмывания денег.
5AMLD требует, чтобы организации применяли требования комплексной проверки клиентов при вступлении в деловые отношения (т. е. идентифицировали и проверяли личность клиентов, отслеживали транзакции и сообщали о подозрительных транзакциях).
Законодательство постоянно пересматривается с целью снижения рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Менее 5АМЛД:
Криптовалютные биржи теперь считаются «обязанными организациями» и должны соблюдать требования ПОД/ФТ, включая сообщение о подозрительной деятельности и проведение надлежащей проверки клиентов (CDD).
Юридическое определение криптовалюты можно рассматривать как «цифровое представление стоимости, которую можно передавать, хранить и продавать в цифровом виде».
Подразделениям финансовой разведки (ПФР) разрешено получать адреса и имена владельцев виртуальной валюты.
Поставщики и кошельки по обмену криптовалюты теперь должны быть зарегистрированы в компетентных органах своей юрисдикции.
Как работает проверка KYC: пример от WhiteBIT
Благодаря процессу проверки WhiteBIT вы можете быстро применить свои данные и документы. Процесс занимает всего несколько минут и не требует каких-либо технических навыков. Как обычно, процесс происходит на бирже.
Шаги WhiteBIT по обеспечению высокого уровня безопасности пользователей:
1) WhiteBIT хранит 96% цифровых активов пользователей в мультиподписных холодных кошельках. 2) Платформа имеет страховой фонд, пополняемый за счет комиссий за транзакции. 3) Аккаунты пользователей защищены антифишинговыми программами. 4) Биржа поддерживает два- факторной аутентификации и использует брандмауэр веб-приложений (WAF) для защиты от сетевых атак.5) WhiteBIT соответствует стандартам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).6) Биржа автоматически анализирует адреса, с которых клиенты делают депозиты, в соответствии с Процедуры ПОД. Пользователям также предоставляется возможность самостоятельно проверить криптовалютные адреса на сайте платформы на предмет причастности к незаконной деятельности.7) Биржа проходит регулярные проверки со стороны Hacken, что ставит ее в число лучших бирж по безопасности с рейтингом ААА.
Вот инструкции:
Что это за 2ФА?
2ФА, илидвухфакторная аутентификация, — это код, сгенерированный приложением, который гарантирует, что вы единственный человек, имеющий доступ к вашей учетной записи.
Вполне возможно, что ваши документы могут не одобрить. Но не принимайте это близко к сердцу. Обмен позволяет вам повторить попытку, если ваша информация была отклонена.
Вы можете пройти проверку личности на своем устройстве, если предпочитаете использовать только свой телефон. Это так же просто, как быть онлайн. Вам достаточно зарегистрироваться на бирже через приложение и подать заявку на проверку личности. Следуйте тем же инструкциям.
Заключение
(AML) играет решающую роль в борьбе с преступной деятельностью, включая манипулирование рынком, незаконную торговлю, незаконный оборот наркотиков, коррупцию и уклонение от уплаты налогов. AML тесно связан с принципом «Знай своего клиента» (KYC).
Одной из основных причин, по которой криптовалютные платформы должны соблюдать правила AML/KYC, является анонимный характер криптовалют. Пятая директива по борьбе с отмыванием денег (5AMLD), принятая 30 мая 2018 года, направлена на устранение потенциальных пробелов в нормативных актах, касающихся борьбы с отмыванием денег (AML) и противодействия финансированию терроризма (CFT).
Процесс KYC упрощает проверку личности, позволяя пользователям удобно применять свои данные и документы. Обычно этот процесс занимает всего несколько минут и не требует каких-либо технических знаний.
