Что ж, криптопреступники — не единственные люди, пытающиеся скрыть свои незаконные перемещения средств через блокчейны. Аналитическая компания Chainaанализ предположила, что традиционные лица, занимающиеся отмыванием денег за пределами криптоиндустрии, также могут переводить свои незаконные средства в цепочку.

Читайте также: Высокий суд Абуджи назначил решение Binance об уклонении от уплаты налогов на 11 октября

Последний отчет Chainaанализа об отмывании криптовалютных денег, опубликованный на этой неделе, показывает процветающее пространство внутрисетевых денежных переводов, которые не обязательно являются незаконными, но имеют характеристики транзакций, которые могут вызвать подозрения со стороны финансовых учреждений.

Криптовалюта становится убежищем для отмывания денег

Традиционные отмыватели денег начинают использовать криптосети для создания «масштабной инфраструктуры отмывания денег» для очистки наличных, которые не были получены в криптовалюте. Отмывание денег — это процесс сокрытия происхождения денег, полученных преступным путем, чтобы средства можно было использовать, не привлекая внимания к их незаконному источнику.

Часто эти деньги, полученные преступным путем, например, от торговли наркотиками или финансирования терроризма, кажутся законными. Отмывание денег обычно включает три этапа: размещение, расслоение и интеграцию. Размещение — это первый этап, на котором незаконные деньги попадают в финансовую систему.

Наслоение подразумевает проведение денег через последовательность финансовых транзакций для сокрытия их происхождения. Наконец, интеграция — это акт возврата денег в экономику, при этом создавая видимость того, что они поступили из законного источника.

Chainalysis приобрел популярность благодаря обнаружению криптомошенничества, краж и атак с использованием блокчейн-криптовалют. По словам генерального директора компании, большинство следователей, работающих в сети, не будут удивлены тем, что этот тип деятельности уже много лет является потенциальным источником проблем.

Источник: Chainalysis

Июльское исследование — первая попытка Chainalysis продемонстрировать, насколько широко распространена эта тенденция в блокчейне. Компания обнаружила, что заказы превышают известную базу незаконных транзакций.

Когда Chainalysis проанализировала все переводы, отправленные на биржи в 2024 году, она обнаружила поток транзакций стоимостью чуть ниже 10 000 долларов США, после чего вступают в силу дополнительные ограничения по принципу «знай своего клиента».

Наши следователи принимают во внимание множество факторов, когда определяют, является ли что-то подозрительным, и это одно из них, но этого определенно недостаточно […] Это попытка продвинуть обсуждение того, как мы в криптовалюте думаем о методах обеспечения соответствия, чтобы отразить то, что было разработано в традиционном банковском деле.

Ким Грауэр 

Обратите внимание, что даже если криптотранзакция на бирже на $1 меньше порога в $10 000, это не делает ее незаконной. Однако банки и компании по обслуживанию денег в традиционном финансовом секторе уже давно используют аналогичные алгоритмы для обнаружения незаконной деятельности.