Криптопреступники, возможно, не единственные, кто пытается скрыть свои незаконные перемещения средств через блокчейны. По данным аналитической компании Chainaанализ, традиционные отмыватели денег — преступники, работающие за пределами криптовалюты, — также могут перемещать свои деньги в цепочку.

Опубликованный в четверг последний отчет Chainaанализа об отмывании криптовалютных денег проливает свет на очевидно процветающий мир внутрисетевых денежных переводов, которые не являются однозначно незаконными, но, тем не менее, имеют характеристики транзакций, которые могли бы вызвать недоумение в банках.

Традиционные организации, занимающиеся отмыванием денег, начинают использовать криптосети для создания «крупномасштабной инфраструктуры отмывания денег» для очистки денежных средств, полученных за пределами криптовалюты, сообщил CoinDesk руководитель отдела исследований Chainaанализа Ким Грауэр.

Эти переводы не происходят из-за крипто-мошенничества, краж и атак программ-вымогателей, которые Chainaанализ известен тем, что отмечает их в блокчейне, прозрачном цифровом реестре всех криптотранзакций. Их программное обеспечение и системы маркировки помогают криптообменникам и другим организациям избегать получения средств от преступной деятельности и помогают правительственным следователям выслеживать подозреваемых.

Напротив, этот более непрозрачный класс транзакций происходит из кошельков, о которых не известно, что они являются незаконными. И тем не менее, они текут через блокчейны и на биржи, следуя стратегиям, которые, скорее всего, отметили бы традиционные отделы финансового контроля. Например: разделение на округленные транши размером чуть ниже пороговых значений отчетности «знай своего клиента», а затем объединение их вместе позже.

Грауэр сказал, что большинство следователей в сети не удивятся, что такого рода вещи уже много лет являются потенциальной проблемой. Тем не менее, она сказала, что июльский отчет — это первая попытка Chainaанализа задокументировать, насколько велика тенденция во всем блокчейне. Компания обнаружила, что эта сумма на несколько порядков превышает даже известную базу незаконных транзакций.

Действительно, при анализе всех переводов, отправленных на биржи в 2024 году, Chainaанализ обнаружил избыток транзакций на сумму чуть ниже отметки в 10 000 долларов США – после чего вступают в силу дополнительные правила «знай своего клиента».

Стоит отметить, что только потому, что криптовалютная транзакция на бирже стоит, скажем, на 1 доллар ниже порога в 10 000 долларов, она не является однозначно незаконной. Но банки и предприятия денежных услуг в традиционном финансовом секторе уже давно используют подобные эвристики для отслеживания преступной деятельности.

«Наши следователи принимают во внимание множество факторов, когда определяют, является ли что-то подозрительным, и это было бы одно, но определенно недостаточно», чтобы доказать правонарушение, — сказал Грауэр.

Гораздо более показательными являются транзакции, которые поступают к внебиржевым брокерам, которые рекламируют свою готовность превратить криминальную криптовалюту в доллары, не задавая вопросов.

«Это попытка продвинуть разговор о том, как мы в криптовалюте думаем о методах обеспечения соответствия, чтобы отразить то, что было разработано в традиционном банковском деле», — сказал Грауэр.