По данным Bloomberg, около 100 миллиардов долларов незаконных средств были распределены через подозрительные цифровые кошельки по всему миру криптовалют. Отчет Chainaанализ показывает, что злоумышленники все чаще используют стейблкоины, на которые сейчас приходится большая часть объема незаконных транзакций в криптовалюте. Более половины всех сомнительных потоков оказываются на централизованных биржах.
Мировые чиновники ужесточают правила для стейблкоинов и платформ цифровых активов, чтобы ограничить использование криптовалют в преступной деятельности, такой как отмывание денег и финансирование терроризма. Однако нарушители закона продолжают находить способы обойти эти правила. Стейблкоины, которые обычно стремятся поддерживать стабильную стоимость в 1 доллар, подкрепленную резервами денежных средств и облигаций, а также централизованные биржи являются основными столпами рынка цифровых активов.
По данным Chainaанализа, незаконные средства из таких источников, как рынки даркнета, мошенничества, программ-вымогателей и вредоносных программ, сосредоточены на пяти централизованных биржах. Преступники также используют децентрализованные финансовые услуги, игровые сайты, крипто-миксеры и блокчейн-мосты для отмывания денег. Высокая ликвидность централизованных бирж, простота конвертации криптовалюты в фиатные деньги и интеграция с традиционными финансовыми услугами, которые помогают сочетать незаконные средства с законной деятельностью, делают их привлекательными для незаконных субъектов.
Однако объем подозрительных средств, поступающих на биржи, снижается, возможно, из-за того, что платформы усиливают проверки в ответ на ужесточение правил. Эта цифра упала примерно до 780 миллионов долларов в месяц с предыдущего пика в почти 2 миллиарда долларов. Число промежуточных цифровых кошельков, используемых преступниками для прохождения средств с целью сокрытия их происхождения, растет быстрее на биржах, соблюдающих правила «знай своего клиента». Вероятно, это попытка избежать обнаружения незаконной деятельности.
Общая рыночная стоимость стейблкоинов взлетела до более чем 160 миллиардов долларов с примерно 29 миллиардов долларов в начале 2021 года. Хотя они в основном используются криптоспекулянтами для хранения средств между сделками, их также можно использовать для платежей и денежных переводов, что указывает на усиление взаимодействия. между цифровыми активами и основными финансами. Несмотря на риск их заморозки властями, преступники продолжают использовать стейблкоины. Поскольку криптовалюта становится все более интегрированным финансовым активом, для выявления незаконных схем используются такие методы обнаружения, как поведенческий анализ.
