Вчера репортер Fox Business Элеонора Терретт сообщила, что Ростин Бехнам, председатель Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC), заявил, что суд Иллинойса подтвердил, что BTC и ETH являются цифровыми товарами в соответствии с Законом о товарных биржах. Это постановление применимо только к Иллинойсу и не отражает позицию других штатов или федерального правительства. Так что не слишком радуйтесь. В конце концов, это не федеральный законопроект. Не обольщайтесь значением «революционной вехи». В конце концов, в Соединенных Штатах пятьдесят штатов, каждый со своей собственной системой правления и правовой системой. Кроме того, в Соединенных Штатах есть федеральный округ Округ Колумбия (Вашингтон, округ Колумбия). Помимо этих 50 штатов и одного федерального округа, Соединенным Штатам также принадлежат некоторые заморские территории, такие как Пуэрто-Рико, Гуам, Виргинские острова США, Северные Марианские острова и Американское Самоа, которые также пользуются различной степенью автономии в некоторых странах. аспекты правильные.

1. Какие государства пояснили, что BTC и ETH являются цифровыми товарами?

Окружные суды США во многих случаях прямо классифицировали Биткойн (BTC) и Эфириум (ETH) как товары. Ниже приводится судебный прецедент:

  • CFTC против Макдоннелла: судья Джек Б. Вайнштейн из Восточного округа Нью-Йорка постановил в 2018 году, что Биткойн является товаром, регулируемым Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC). Дело касалось обвинений в мошенничестве с виртуальной валютой, и судья постановил, что CFTC имеет полномочия регулировать виртуальные валюты, такие как биткойн.

  • CFTC против My BigCoin: судья окружного суда Массачусетса Райа В. Зобель постановила в 2018 году, что виртуальные валюты являются товарами в соответствии с Законом о товарных биржах. Дело касалось мошенничества с My BigCoin, и судья установил, что виртуальная валюта соответствует широкому определению товаров в Законе о товарных биржах.

  • Коллективный иск Uniswap: когда судья Кэтрин Полк Файлла из Окружного суда Южного округа Нью-Йорка отклонила коллективный иск против Uniswap в 2023 году, она ясно дала понять, что Биткойн и Эфириум являются «криптовалютами», а не ценными бумагами.

До сих пор ни один штат США однозначно не классифицировал Биткойн (BTC) и Эфириум (ETH) как ценные бумаги. Однако Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) неоднократно выражала мнение, что многие криптовалюты следует считать ценными бумагами. Председатель SEC Гэри Генслер заявил, что помимо Биткойна, большинство других криптовалют могут соответствовать определению ценных бумаг, особенно Ethereum (ETH).

Позиция SEC отражена в следующих аспектах:

  • Дело Ripple (XRP): В декабре 2020 года SEC подала иск против Ripple Labs, утверждая, что она провела незарегистрированное размещение ценных бумаг посредством продажи XRP. Хотя дело сосредоточено на XRP, оно отражает нормативный подход SEC к большинству криптовалют.

  • Иск SEC против Coinbase. В недавнем судебном иске SEC подала в суд на Coinbase, утверждая, что некоторые криптовалюты на ее платформе являются незарегистрированными ценными бумагами. Иск охватывает несколько криптовалют и еще раз демонстрирует строгий подход SEC к регулированию криптоактивов.

Позиция SEC в отношении криптовалют обычно основана на применении теста Хоуи в соответствии с Законом о ценных бумагах. Тест Хоуи — это стандарт, используемый для определения того, является ли сделка инвестиционным контрактом в ценные бумаги. Согласно этому тесту, если сделка предполагает вложение денег в совместное предприятие и ожидается, что прибыль будет в основном зависеть от усилий других лиц. сделка может считаться ценной бумагой.

Хотя Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) имеет строгое нормативное отношение к криптовалютам, в настоящее время не существует конкретных законов штата, которые бы четко классифицировали Биткойн и Эфириум как ценные бумаги. В мае этого года Палата представителей проголосовала за принятие «Закона о финансовых инновациях и технологиях XXI века», также известного как Закон FIT21. Хотя в случае принятия этот законопроект уточнит нормативную базу для криптовалют в Соединенных Штатах и ​​будет способствовать развитию криптовалют. безопасный запуск блокчейн-проектов в США, уточнение регулирующих обязанностей SEC и CFTC, прекращение разногласий между SEC и CFTC и пыток участников проекта, но в целом за законопроект проголосовали 71 демократ и 208 республиканцев. Против проголосовали 3 республиканца и 133 демократа. Президент Джо Байден выступил против законопроекта в политическом заявлении, хотя и не стал говорить, что наложит на него вето. Законопроект отправит поправки в Сенат, который в конечном итоге потребует одобрения Байдена в неуказанные сроки.

2. Политика регулирования шифрования Иллинойса

Айин Айин разобралась в политике Иллинойса. Вот несколько ключевых моментов:

1. Лицензионные требования

Иллинойс настаивает на создании системы лицензирования криптовалют, аналогичной BitLicense в штате Нью-Йорк. Этот режим требует, чтобы криптовалютные компании, работающие в Иллинойсе, получали специальные лицензии от штата, чтобы гарантировать, что они соответствуют ряду строгих требований безопасности и соответствия. Это включает в себя:

  • Проверка анкетных данных. Проведите детальную проверку биографических данных компании и ее руководителей, чтобы убедиться, что они не участвуют в какой-либо незаконной деятельности.

  • Финансовые требования: Компания должна продемонстрировать, что у нее есть достаточные финансовые ресурсы для поддержки своего бизнеса и обеспечения выполнения своих обязательств перед клиентами.

  • Программа соответствия: фирмы должны иметь комплексную программу соответствия, включая политику борьбы с отмыванием денег (AML) и политику «знай своего клиента» (KYC).

2. Налоговая политика

Налоговый режим Иллинойса в отношении криптовалют также ясен. Криптовалюты считаются собственностью и поэтому при торговле требуют отчетности по налогу на прирост капитала. это означает:

  • Налог на прирост капитала. Когда вы покупаете или продаете криптовалюту, вы платите налог на ее повышение, точно так же, как когда вы покупаете или продаете акции.

  • Ведение учета. Частным лицам и предприятиям необходимо вести подробный учет своих транзакций, чтобы точно сообщать налоговую информацию.

3. Защита потребителей

Иллинойс очень серьезно относится к защите потребителей, особенно в сфере криптовалют. С этой целью правительство штата приняло следующие меры:

  • Требования прозрачности: криптовалютные компании обязаны предоставлять клиентам четкие условия обслуживания и структуру комиссий для предотвращения мошенничества.

  • Механизм подачи жалоб: Был создан специальный механизм подачи жалоб, чтобы потребители могли сообщать правительству штата о любых нарушениях или несправедливом обращении.

В настоящее время горнодобывающая компания Sangha Systems создала крупномасштабный объект по добыче криптовалюты в Иллинойсе и планирует обеспечивать энергией путем строительства солнечных батарей. Биткойн-банкоматы: CoinFlip со штаб-квартирой в Чикаго, штат Иллинойс, управляет более чем 2500 биткойн-банкоматами в 47 штатах, а биржи криптовалют, такие как FTX.US, открыли офисы в Чикаго.

 

Информационно-справочная:

  • https://x.com/EleanorTerrett/status/1811042341521703213

  • https://freemanlaw.com/cryptocurrency/illinois/

  • https://www.coindesk.com/policy/2023/02/27/illinois-officials-pushing-state-crypto-licensing-to-emulate-new-yorks-bitlicense/

  • https://www.cftc.gov/