Предисловие

Сэм Бэнкман-Фрид, основатель FTX, когда-то был известен как «гений в валютном кругу», его собственный капитал составлял десятки миллиардов долларов и какое-то время он пользовался огромной известностью. Однако биржа внезапно рухнула, а его обвинили в мошенничестве и арестовали, заставив внешний мир смотреть на молодого предпринимателя с восхищением. Кто может быть застрахован от сверху вниз, перед лицом денег и жадности?

Успех требует тяжелой работы, а неудача требует извлечения уроков. Когда ореол погаснет, какой суд его ждет? Какая правда скрывается за успехом и славой?

1. За великолепием FTX скрываются лазейки в управлении и надзоре

В прошлом месяце FTX, криптовалютная биржа, стоимость которой когда-то оценивалась более чем в 32 миллиарда долларов США (что эквивалентно 230 миллиардам юаней), внезапно объявила о банкротстве, что шокировало мировое финансовое сообщество. Основатель FTX Сэм Бэнкман-Фрид был арестован на Багамах на этой неделе по обвинению в электронном мошенничестве и других преступлениях. Хотя причину краха отрасли еще предстоит расследовать, многие стороны обвиняют Комиссию по торговле товарными фьючерсами США в недостаточном надзоре и слишком тесных отношениях с ней.

Фактически крах этого бизнеса оказал огромное влияние на рынок криптовалют. Всего год назад биткойн был в три раза дороже, чем сегодня, а Бэнкман-Фрид считался ведущей фигурой в отрасли.

Сегодня FTX объявила о банкротстве, в результате чего средства клиентов были потеряны примерно на миллиарды долларов, поэтому этот инцидент известен как один из крупнейших случаев финансового мошенничества в истории США. После того, как пузырь лопнул, банкротство регулирующих органов вызвало сильное недовольство внешнего мира. Некоторые комментаторы прямо заявили, что этот скандал станет главным пятном в истории финансового надзора США.

Теперь комиссия также по-тихому возбуждает иск. Очевидно, что после того, как пузырь лопнет, регулирующим органам потребуется более пристальное внимание и подотчетность. Крах FTX стал сигналом тревоги для финансового надзора. Регулирующим органам следует извлечь уроки из этого болезненного опыта, чтобы избежать повторения истории.

Однако это не простой случай нарушения регулирования. Оглядываясь назад на историю развития этого предприятия, можно увидеть, что его слава была настолько ослепительной, а темпы роста настолько быстрыми, что скрывали существующие лазейки в управлении и регулировании.

В общественном стереотипе основатель Bankman Fried стал настолько известным, что даже вошел в список богатых людей Forbes, так что в такой звездной компании никто не усомнится.

FTX быстро расширила свой бизнес, и объем транзакций резко возрос. Однако внутренние операции и управление компании не успевали за темпами роста, и произошли серьезные нарушения. Но, как мы уже говорили, главная причина этого инцидента по-прежнему кроется в недостаточном надзоре в Соединенных Штатах!

Дело о мошенничестве на FTX влечет за собой далеко идущие последствия, и регулирующим органам США не избежать вины.

До его полного краха прокуратура США выдвинула восемь обвинений против Сэма Бэнкмана-Фрида, которые в общей сложности повлекли за собой 115 лет тюремного заключения. Бывшая девушка Сэма Бэнкмана-Фрида и еще один соучредитель FTX признала себя виновной в декабре 2022 года.

Однако основная проблема этого дела о мошенничестве века заключается в том, что группе удалось украсть такую ​​огромную сумму, что также отражает еще один крупный провал в истории американского финансового надзора.

До этого ее компании пытались получить больше полномочий по обороту капитала. Председатель CFTC также публично заявил, что это может быть важной технологической инновацией. CFTC еще не приняла решение по предложению FTX, несмотря на предупреждения федеральных регуляторов о том, что оно может нанести вред инвесторам.

Только когда компания полностью обанкротилась, CFTC пожалела о возбуждении иска.

Этот случай мошенничества века выявил множество проблем в сфере криптовалют. Регулирующим органам необходимо задуматься о том, как усилить надзор, чтобы избежать повторения подобных инцидентов и защитить интересы инвесторов.

В то же время судебный процесс по делу также станет публичным судебным разбирательством по финансовому регулированию США. Его арест произошел в то время, когда его соучредителю предстоял собственный суд. По сообщениям, другая сторона прямо признала себя виновной по четырем пунктам обвинения, и ей грозило до 50 лет тюремного заключения. Хотя он и не является вдохновителем этого дела, он также несет полную ответственность за платформу FTX.

С другой стороны, Эллисон, будучи бывшим техническим директором компании, не только отвечала за технические аспекты компании, но и принимала активное участие в ее деятельности. Семь пунктов обвинения, по ее признанию, касались мошенничества в деятельности компании.

Хотя женщине было всего 28 лет, то, что она сделала, представляло собой серьезное экономическое преступление. Именно из-за этого другой стороне грозит максимальное наказание в виде 110 лет лишения свободы, и для него естественно принять судебные санкции.

Независимо от того, кто они, они представляют темную сторону отсутствия регулирования в криптовалютной индустрии. Этот случай стал сигналом тревоги для всей отрасли. Регулирующие органы должны извлечь уроки из краха FTX и принять более строгие меры регулирования, чтобы избежать дальнейшего ущерба интересам инвесторов.

В то же время, как и новые технологии, технология блокчейна и криптовалюта должны развиваться здоровым и стандартизированным образом. Резкие колебания цен на биткойны отражают хрупкость рынка криптовалют.

Заключение

Недавнее падение Биткойна на 30% было отчасти связано с паникой, вызванной крахом стейблкоина UST, но более важным фактором, стоящим за этим, было ужесточение денежно-кредитной политики Федеральной резервной системы и сокращение глобальной ликвидности.

Арест Банкмана и крах FTX также напрямую повлияли на цену этой виртуальной валюты. Хотя Биткойн когда-то считался «цифровым золотом», золото является, по крайней мере, валютой, и вопрос о том, имеет ли Биткойн внутреннюю ценность, до сих пор остается спорным.

Этот случай на сумму 100 миллиардов долларов, который непосредственно потряс Соединенные Штаты, также выявил недостатки виртуальных валют, которые склонны к краху. Что вы думаете по этому поводу?