Служба по расследованию финансовых преступлений (FNTT) объявила о двухчастном штрафе, наложенном на Payeer за нарушение международных санкций (8,23 млн евро) и законов о борьбе с отмыванием денег (1,06 млн евро). В отчете говорится, что расследование началось в 2023 году и установило, что Payeer разрешал транзакции в рублях через российские банки, находящиеся под санкциями Европейского Союза. 

Читайте также: Джек Дорси выделяет 21 миллион долларов на биткойн и открытый исходный код 

Согласно отчету литовского агентства, Payeer не раскрыл личности своих клиентов, чтобы гарантировать, что услуги не будут предлагаться лицам, учреждениям или странам, находящимся под санкциями. FNTT заявила, что пострадавшие счета должны быть закрыты, средства уничтожены, а связанные с ними экономические ресурсы приостановлены. 

Payeer стал мошенническим почти на 2 года 

Расследование FNTT установило, что незаконная деятельность Payeer продолжалась более 18 месяцев. Агентство сообщило, что за этот период Payeer приобрела около 213 000 клиентов, а выручка компании достигла более 164 миллионов евро. 

Литва выписала рекордный штраф в размере 9,3 млн евро криптобирже Payeer за нарушение санкций в отношении России. Это позволило россиянам переводить деньги в попавшие под санкции российские банки и наоборот.https://t.co/4M92NyVpNE

– Станимир Добрев (@delfoo) 10 июля 2024 г.

Согласно отчету Службы по расследованию финансовых преступлений, проверка Payeer и анализ ее информации были проведены в 2023 году. Агентство сообщило, что зарегистрированная в Литве компания Payeer «UAB» начала свою деятельность в 2023 году после того, как ее предшественник, зарегистрированный в Эстонии, Payeer, Лицензия VASP отозвана. 

После того, как Комиссия по осуществлению международных санкций FNTT оценила собранные материалы, она обнаружила, что Payeer UAB взяла на себя управление криптоплатформой Payeer.com. В отчете утверждается, что платформа позволяет российским клиентам совершать транзакции в рублях через российские банки, находящиеся под санкциями ЕС.

Ссылаясь на отчет, FNTT заявила: «В Литве компания, возможно, была создана для продолжения деятельности Payeer, несовместимой с международными санкциями».

Нарушения Payeer вышли за рамки «формальных» требований – FNTT

По мнению FNTT, Payeer нарушил «не только формальные, но и существенные требования закона и нормативных актов». В отчете агентства говорится, что Payeer «намеренно» не проверил и не установил личности своих клиентов, чтобы защитить свои собственные доходы.

Служба по расследованию финансовых преступлений подтвердила, что транзакции, проведенные через российские банки, попавшие под санкции, никогда не прекращались, а Payeer не сотрудничал и не объяснял свои действия, что привело к штрафу в размере 8,236 млн евро.

Агентство добавило, что отказ Payeer раскрыть FNTT транзакции клиентов на сумму, равную или превышающую 15 тысяч евро, является нарушением законов о борьбе с отмыванием денег. FNTT заявила, что оценка характера и степени этого нарушения оправдывает штраф в размере 1,06 миллиона евро. В отчете признается, что «на данный момент это рекордный штраф, наложенный FNTT за нарушение международных санкций».

В агентстве отметили, что недостатки Payeer были зафиксированы в его внутренней политике и процедурах контроля, связанных с проверкой и идентификацией клиентов и бенефициаров. Тем не менее в Службе по расследованию финансовых преступлений заверили, что Payeer все еще может обжаловать решения.