С 2019 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) распространяет свои глобальные стандарты по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT) на виртуальные активы (VA) и поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). В целях усиления реализации Рекомендации 15 (Р.15, Кодекс практики VA и VASP) ФАТФ в феврале 2023 года приняла дорожную карту. ФАТФ опубликовала отчет о пятом целевом обзоре внедрения стандартов ФАТФ в отношении виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов, а также обновила возникающие риски и развитие рынка в этой области.
Глобальная реализация отстает: 75% юрисдикций не в курсе
Хотя некоторые юрисдикции добились определенного прогресса во внедрении соответствующих правил, их реализация в глобальном масштабе все еще отстает. Согласно результатам опроса 2024 года, лишь несколько юрисдикций добились значительных улучшений в реализации Рекомендации 15. Исследование показывает, что по состоянию на апрель 2024 года было завершено и опубликовано 130 отчетов ФАТФ о взаимной оценке и последующих действиях, из которых 75% юрисдикций лишь частично или полностью не соблюдают требования Рекомендации 15.
Оценка рисков и прогресс в сфере регулирования
Опрос 2024 года показал, что 29% респондентов еще не провели оценку рисков виртуальных активов, а 75% юрисдикций не проводят адекватную оценку рисков. Кроме того, 27% респондентов не решили, как регулировать поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). Даже среди тех юрисдикций, которые выбрали подход к регулированию, 60% разрешают операции с виртуальными активами и VASP, а 14% предпочитают частичный или полный запрет.
Трудности в обеспечении соблюдения правил поездок
Правило путешествий предназначено для отслеживания транзакций с виртуальными активами, но его глобальная реализация остается недостаточной. Опрос показал, что почти трети респондентов еще предстоит принять законы, обеспечивающие соблюдение правил поездок, и даже в тех юрисдикциях, где это принято, уровень регулирования и правоприменения остается на низком уровне.
(Японские транзакции должны соответствовать «правилам путешествий», начиная с 1 июня, а также необходимо исследовать некастодиальные кошельки)
(Правила и политика корейской биржи Coinone Travel: внешние переводы на адреса без KYC не допускаются, адреса MetaMask могут не принимать монеты)
FATF: Злоупотребление виртуальными активами продолжается
Виртуальные активы продолжают использоваться для поддержки распространения оружия массового уничтожения, а также мошенниками, террористическими группами и другими незаконными субъектами. Северная Корея продолжает воровать или вымогать виртуальные активы и использовать все более изощренные методы отмывания денег. Террористические группировки, особенно ИГИЛ в Азии и группы в Сирии, часто используют стейблкоины и анонимные криптовалюты.
Реакция частного сектора на незаконное поведение
В ходе взаимодействия с Контактной группой ФАТФ по виртуальным активам (VACG) частный сектор сообщил о развитии рынка, в том числе о росте использования стейблкоинов в отмывании денег, финансировании терроризма и финансировании распространения оружия массового уничтожения, а также о продолжающихся взломах децентрализованных финансов (DeFi). Некоторые юрисдикции добились прогресса в принятии мер по снижению рисков, таких как введение требований ПОД/ФТ/CPF для поставщиков услуг стейблкоинов и принятие нормативных и правоприменительных мер в отношении механизмов DeFi.
Выводы и рекомендации ФАТФ
Хотя некоторые юрисдикции добились прогресса во введении правил по борьбе с отмыванием денег, их глобальная реализация все еще отстает. В этом отчете определены ключевые области для улучшения и представлены рекомендации для государственного и частного секторов по поддержке глобального соответствия Р.15.
Эти результаты указывают на то, что все еще необходимо предпринять глобальные усилия по усилению регулирования виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов, чтобы обеспечить безопасность и целостность финансовой системы. ФАТФ продолжит оказывать поддержку и рекомендации для облегчения процессов соблюдения странами требований и планов по обновлению соответствующих данных в 2025 году.
Эта статья Стандартный отчет ФАТФ о ходе борьбы с отмыванием денег с использованием виртуальных активов: 75% юрисдикций не преуспели, а преступные злоупотребления процветают. Впервые появилось на канале Chain News ABMedia.
