В области децентрализованных финансов MakerDAO всегда привлекал внимание.
Как лидер в области DeFi, MakerDAO в последнее время развивается быстро. Согласно данным Token Terminal, выручка MakerDAO достигла рекордного уровня в 85 миллионов долларов США во втором квартале 2023 года, что отражает ее огромную рыночную привлекательность и эффективность ее бизнес-модели.
Что еще более примечательно, так это то, что предложение DAI MakerDAO выросло почти на 1 миллиард долларов всего за два месяца, при этом общая сумма подскочила с 4,4 миллиарда долларов до 5,4 миллиарда долларов. За этим ростом стоит решение скорректировать стабильную ставку, годовую процентную ставку по займам DAI (APY) и увеличить норму сбережений DAI (DSR) на платформе SparkLend. Это не только способствовало распространению и использованию DAI, но и сделало DAI стабильной монетой с самым большим ежемесячным объемом транзакций в сети. Объем транзакций в апреле установил новый рекорд в 636,72 миллиарда долларов.
Кроме того, постепенно набирает обороты тенденция токенизации реальных активов (RWA).
В следующем контенте будет подробно рассмотрено, как MakerDAO использует свою основную технологию и стратегическое развертывание для поддержания и расширения своего лидерства в области DeFi, и что все это означает для рынка криптовалют.
01
Жемчужина DeFi
С момента своего создания MakerDAO всегда была пионером в области инноваций в области децентрализованного финансирования (DeFi).
С момента своего запуска в 2021 году MakerDAO продолжал развивать свой протокол, уделяя особое внимание повышению удобства использования стейблкоина DAI и его интеграции с реальными активами (RWA). В обновлениях инфраструктуры MakerDAO особое внимание уделяется прозрачности и пользовательскому контролю, используя передовую технологию блокчейна для обеспечения целостности данных и безопасности доступа.
В 2022 году MakerDAO запустила обновленную версию своей системы Multi-Col Lateral DAI (MCD), которая расширила ее функциональность за счет гибридной архитектуры (EVM, совместимой с другими технологиями блокчейна), что позволяет более эффективно управлять и выпускать монеты в цепочке Dai.
Кроме того, в этой версии представлен ряд протоколов RWA, с помощью которых пользователи могут размещать нецифровые активы в качестве залога, увеличивая поддержку резервного копирования и ликвидность DAI.
Вступая в 2023 год, MakerDAO объявила о своем плане дальнейшего обновления, который, как ожидается, завершит развертывание нескольких EVM-совместимых сетей в ближайшие несколько месяцев. Суть плана — превратить платформу MakerDAO в полноценный протокол финансирования. Основные компоненты включают в себя: более продвинутый модуль стабильности DAI, устойчивую к цензуре базу данных, которая записывает транзакции пользователей и финансовую деятельность, а также новую мультицепочку. мостовое решение, позволяющее DAI более свободно циркулировать в различных сетях блокчейнов.
Особо стоит отметить, что структура смарт-контрактов MakerDAO также постоянно оптимизируется с целью снизить порог работы для пользователей, чтобы непрофессиональные пользователи могли легко участвовать в деятельности DeFi. Среди них увеличение ставки сбережений DAI (DSR) позволяет пользователям зарабатывать проценты по депозитам, что еще больше повышает привлекательность DAI.
Кроме того, MakerDAO также усиливает поддержку экономики создателей, улучшая поддержку стандарта ERC-1155 через версию v3, чтобы снизить транзакционные издержки и предоставить пользователям большую гибкость и эффективность.
В целом, эти технологические обновления и стратегии расширения рынка команды MakerDAO не только укрепили ее лидерские позиции в области DeFi, но и дали новый импульс развитию всего рынка криптовалют.
02
Высокая прибыльность
MakerDAO продолжает оставаться лидером в сфере децентрализованных финансов, а его последние финансовые данные и рыночные показатели еще раз демонстрируют его потенциал стабильности и роста. 2023 год стал рекордным для MakerDAO: выручка за второй квартал составила 85 миллионов долларов, что продемонстрировало высокую прибыльность.
С точки зрения распределения активов стратегия MakerDAO фокусируется на расширении разнообразия активов и усилении роста. Ее реальные мировые активы (RWA) показали особенно хорошие результаты в 2023 году: активы увеличились примерно с 198 миллионов долларов в начале года до 244 миллионов долларов в конце года. Кроме того, показатели MakerDAO на рынках стейблкоинов и криптокредитования также демонстрируют постоянный рост.
Что касается обязательств, MakerDAO демонстрирует надежное управление и оптимизацию. Стейблкоин DAI, его основная форма ответственности, за последний год немного снизился с $922 млн до $846 млн, что отражает волатильность рынка и корректировки стратегий управления капиталом.
Кроме того, MakerDAO приняла активную стратегию сжигания и обратного выкупа MKR для сокращения оборотного предложения и повышения стоимости токена. Судя по динамичной динамике, MKR продолжает снижаться на рынке, что отражает его стремление к повышению внутренней стоимости и вознаграждению акционеров.
Сравнение цен MKR и ETH показывает, что, хотя MKR испытывал волатильность в течение последних нескольких лет, он всегда сохранял высокие показатели по сравнению с ETH, что свидетельствует о том, что доверие инвесторов к MakerDAO остается неизменным.
03
Открытый вход в DeFi для традиционных активов
В связи с быстрым расширением сферы DeFi MakerDAO продолжает изучать новые мультичейновые стратегии для повышения популярности и применения стейблкоина DAI.
В плане многоцепной интеграции MakerDAO особое внимание уделяется обеспечению бесперебойных транзакций и управлению DAI на различных блокчейн-платформах, гарантируя, что пользователи могут легко получить доступ к его услугам по всему миру.
В недавнем крупном обновлении MakerDAO запустил ряд инструментов и протоколов, которые позволяют ему не ограничиваться Ethereum, но также поддерживать другие EVM-совместимые цепочки, такие как Binance Smart Chain и Polygon. Эти новые стратегии развертывания призваны предложить более низкие комиссии за транзакции и более высокую скорость обработки, тем самым привлекая более широкую базу пользователей.
Кроме того, MakerDAO также активно изучает возможность интеграции с реальной экономикой, особенно путем реализации связей с реальными активами (RWA). Связываясь с традиционными финансовыми активами, такими как казначейские облигации и недвижимость, MakerDAO не только повышает финансовую безопасность DAI, но и предоставляет пользователям диверсифицированные инвестиционные возможности. Эта стратегия не только способствует ликвидности токенизированных активов, но и обеспечивает мост для входа традиционных активов в мир DeFi.
Что касается технической реализации, MakerDAO использует передовые смарт-контракты и стратегии автоматизации, чтобы гарантировать, что все активы и транзакции проводятся в децентрализованной и безопасной среде. Например, ее новейшая платформа смарт-контрактов включает в себя автоматизированные инструменты оценки рисков и механизмы ликвидации, которые могут эффективно предотвратить перегрузку системы и потенциальные финансовые риски.
краткое содержание
Будучи лидером в области децентрализованных финансов, MakerDAO постоянно итеративные протоколы и надежные стратегии управления финансами подчеркивают ее конкурентные преимущества на рынке DeFi. Расширяя свой портфель активов, оптимизируя структуру обязательств, а также активно выкупая и сжигая MKR, MakerDAO не только укрепляет свои позиции на рынке, но и обеспечивает значительную ценность для инвесторов и пользователей протокола.
Однако, несмотря на выдающиеся результаты и стратегию, MakerDAO и всей индустрии DeFi по-прежнему приходится сталкиваться с рядом проблем, включая нормативную неопределенность, волатильность рынка и его интеграцию в более широкую финансовую экосистему.
В то же время текущий порог MakerDAO фактически отталкивает большое количество розничных инвесторов. Это системная проблема, которую сложно преодолеть в краткосрочной перспективе. MakerDAO должен продолжать изучать итерации продуктов, пытаться минимизировать порог пользователя, обеспечивая при этом безопасность и соответствие требованиям, и по-настоящему осознавать инклюзивность финансовых услуг. Это связано с долгосрочными перспективами развития всей системы токенов.