1. Думайте о долгосрочной перспективе

На протяжении всей своей карьеры Баффет проповедовал преимущества долгосрочного мышления. Однажды он сказал: «Покупайте только то, что вы были бы совершенно счастливы держать, если рынок закроется на 10 лет». Он также сказал: «Если вы не готовы владеть акциями в течение 10 лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение 10 минут».

Это не означает, что Баффет всегда владеет акциями в течение многих лет; он этого не делает. Но у него всегда долгосрочный настрой.

2. Прежде чем покупать акции, изучите суть бизнеса.

Легендарный инвестор также постоянно подчеркивал важность понимания основного бизнеса перед покупкой его акций. В своем последнем письме акционерам Berkshire Hathaway, говоря о себе и своем давнем деловом партнере Чарли Мангере, Баффет написал: «Мы с Чарли не собираем акции; мы собираем бизнес».

3. Ищите долгосрочные конкурентные преимущества

Одна конкретная вещь, которую Баффет рекомендует при оценке бизнеса, — это искать долгосрочные конкурентные преимущества. Вот как он однажды выразил это:

4. Инвестируйте в замечательные компании по справедливой цене.

В первые годы своей карьеры Баффет был заядлым стоимостным инвестором. Он по-прежнему уделяет большое внимание оценке. Однако он считает, что сочетание качества бизнеса и оценки еще важнее. Как он однажды сказал: «Гораздо лучше купить прекрасную компанию по справедливой цене, чем честную компанию по прекрасной цене».

5. Знайте то, чего вы не знаете

Мало кто из инвесторов проводит исследование компании, как Баффет, прежде чем он поставит на кон деньги. Но даже Оракул из Омахи признает, что он не может знать всего, и подчеркивает важность этого: «Для большинства людей в инвестировании важно не то, как много они знают, а то, насколько реалистично они определяют то, чего они не знают». ."

6. Когда бояться, а когда жадничать

Одна из самых известных цитат Баффета гласит: «Бойтесь, когда другие жадны, и жадничайте только тогда, когда другие боятся». Он не верит в слепое следование толпе при любых инвестициях. Лучшие возможности могут появиться, когда большинство других инвесторов слишком боятся вмешаться.

7. Воспользуйтесь возможностями

Баффетт осторожен по своей природе, и это пошло ему на пользу. Но он определенно поддерживает использование возможностей, или, как он говорит: «Возможности появляются нечасто. Когда идет золотой дождь, вытаскивайте ведро, а не наперсток».

8. Сидеть в стороне — это нормально.

Хотя Баффет предпочитает вкладывать значительные средства в акции, он считает, что можно оставаться в стороне, когда нет привлекательных возможностей. В частности, он не будет покупать много акций, если их стоимость слишком высока. В прошлом он использовал отличную аналогию, чтобы описать подходящее мышление: «Инвестор должен действовать так, как если бы у него была карта решений на всю жизнь, на которой было всего 20 ударов».

9. Не волнуйтесь, когда рынок падает.

За свои 93 года Баффет пережил множество спадов на фондовом рынке. Он дал превосходные советы о том, как рассматривать откаты рынка:

10. Признайте, что вы допустили ошибку

Баффет делает упор на покупку и хранение акций в долгосрочной перспективе. Однако у него нет проблем с продажей акций, особенно когда он ошибся в оценке перспектив своего бизнеса. По его словам: «Самое важное, что нужно сделать, если вы оказались в яме, — это перестать копать».

11. Инвестируйте в себя

Не все инвестиционные советы Баффета касались инвестирования. Одна из его самых важных мудростей гласит: «Самая важная инвестиция, которую вы можете сделать, — это в себя».

12. Лучший финансовый совет Баффета из всех

Я не мог бы закончить этот список, не включив в него, пожалуй, лучший финансовый совет Баффета из всех: «Правило № 1: Никогда не теряйте деньги. Правило № 2: Не забывайте правило № 1». Однако последовательно следовать этому совету, конечно, легче сказать, чем сделать.