Европейский Союз (ЕС) объявил о скором введении в действие руководящих принципов правил путешествий для поставщиков услуг криптоактивов (CASP) к 30 декабря 2024 года.
Европейский Союз (ЕС) усиливает борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, предстоящее введение в действие руководящих принципов правил путешествий для поставщиков услуг криптоактивов (CASP).
Эти рекомендации, объявленные Европейским банковским управлением (EBA), станут обязательными для всех криптовалютных бирж, работающих на территории ЕС, к 30 декабря 2024 года.
#EBA только что опубликовало новые рекомендации относительно информации, которая должна сопровождать переводы средств и некоторых криптоактивов.
https://t.co/uNykQqOHwb pic.twitter.com/EwA6ZtYm8c
– Банковское управление ЕС – EBA (@EBA_News), 4 июля 2024 г.
Крипто-правила ПОД/ФТ для CASP
Руководящие принципы ЕС являются важным шагом в интеграции криптовалютной деятельности в существующую систему ЕС по борьбе с отмыванием денег/противодействием финансированию терроризма (AML/CFT).
Регламент (ЕС) 2023/1113, также известный как «Руководство по правилам путешествий», требует от CASP, как это определено в Регламенте о рынках криптоактивов (MiCA), собирать и сообщать информацию о переводах средств и цифровых активов.
CASP должны собирать пользовательские данные для транзакций, выявлять покупки, связанные с услугами, и выявлять потенциально подозрительные переводы.
Поставщики криптоуслуг и посредники должны установить четкую политику для обработки мультипосреднических транзакций и трансграничных переводов.
EBA признает, что достижение соответствия может вызвать финансовое затруднение у криптовалютных бирж и поставщиков услуг, но ожидает, что долгосрочные выгоды перевесят первоначальные затраты.
«Ожидается, что эти Рекомендации будут способствовать повышению эффективности борьбы с ОД/ФТ», — заявили в EBA.
Криптовалютные биржи, на которые уже распространяется действующая Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD) или аналогичные внутренние режимы ПОД/ФТ, будут продолжать работать в соответствии с этими правилами.
Рекомендации по правилам путешествий добавляют уровень соответствия, специально ориентированный на транзакции с цифровыми активами.
Cardano соответствует стандартам MiCA
Поскольку европейские правительства ужесточают правила, криптоиндустрия предпринимает активные шаги по обеспечению соблюдения требований.
Фонд Cardano, сотрудничая с Институтом рейтингов Crypto Carbon Ratings (CCRI), недавно опубликовал показатели устойчивости сети Cardano, которые соответствуют предстоящему регулированию MiCA.
В отчете Кардано подчеркивается его энергоэффективный механизм консенсуса, который значительно снижает потребление электроэнергии по сравнению с протоколами доказательства работы.
В нем также подробно описывается общее годовое потребление энергии в сети, углеродный след и предельная потребность в электроэнергии на транзакцию.
Такая активная позиция криптоиндустрии демонстрирует готовность сотрудничать с регулирующими органами и действовать в рамках прозрачной и подотчетной структуры.
Декабрьский крайний срок для соблюдения Правил путешествий станет поворотным моментом для ЕС и глобального крипто-ландшафта, открывая новую эру соблюдения требований ПОД/ФТ для транзакций с виртуальными активами.
