Наша отрасль вступила в фазу развития и зрелости, когда соблюдение нормативных требований абсолютно необходимо для удобства пользователей и безопасности, успеха бизнеса и ответственного роста. Невозможно точно знать, когда начался этот период, но у Binance, на мой взгляд, есть веские основания утверждать, что он ознаменовал начало этой новой эры. В ноябре 2023 года, совершив беспрецедентный шаг в сфере блокчейна, мы взяли на себя ответственность за наши прошлые проблемы, признав, что даже будучи компанией на ранней стадии развития в развивающемся секторе, полном нормативной неопределенности, это не может рассматриваться как оправдание для того, чтобы недостаточно строгий контроль за соблюдением требований.
Мы усвоили уроки на собственном горьком опыте, но это позволило нам наметить курс для остальной отрасли. Мы приглашаем коллег взглянуть на наши прошлые неудачи и увидеть, как мы улучшились, и поучиться на нашем опыте, избегая множества спотыканий и трудностей, с которыми мы столкнулись на этом пути – этим коллегам не обязательно проходить через то же самое, на благо вся экосистема и ее пользователи. Мы также знали, что установление стандартов соответствия для нашей динамично развивающейся отрасли — это только одна часть уравнения, другая, не менее важная часть, — это готовность и желание других крупных игроков придерживаться этих стандартов. Хотя Binance продолжает вносить свой вклад, делают ли эти другие игроки отрасли достаточно, чтобы улучшить свои усилия по соблюдению требований? Я не думаю, что они еще там, но я надеюсь, что это изменится.
Повышение уровня соблюдения требований – это командная работа
За последние несколько лет мы вложили значительные средства в улучшение наших программ и команд по обеспечению соответствия требованиям и обеспечению безопасности с целью сделать Binance золотым стандартом отрасли в этих областях и подать пример нашим коллегам в криптопространстве. Мы гордимся культурой соблюдения требований, безопасности и прозрачности, которую мы создали и продолжаем поддерживать благодаря этим усилиям.
Наши улучшения включали расширение наших внутренних возможностей обнаружения и анализа борьбы с отмыванием денег (PLD), включая мониторинг внутри и вне цепочки; улучшение наших протоколов проверки личности (KYC — «Знай своего клиента»), усиление нашей команды и усиление внутренних технологий с помощью лучших сторонних поставщиков в этой категории; укрепление нашего потенциала по надзору за рынком; и создание ведущего в отрасли подразделения по контролю за финансовыми преступлениями, которому будет поручено оказывать помощь правоохранительным органам по всему миру в расследованиях, связанных с криптовалютами, и делиться с ними навыками и знаниями, необходимыми для борьбы с финансовыми преступлениями. Каждый год мы наблюдаем рост количественных показателей, отражающих эффективность и результативность этих усилий, в то время как оценки незаконной деятельности во всем секторе снижаются.
Мы не только не приписываем себе все наблюдаемые положительные изменения, но и всегда утверждали, что это движение является коллективным усилием. Как бы мы ни старались, мы никогда не сможем вывести всю отрасль на новый уровень соответствия и зрелости без активной поддержки коллег, готовых внести свой вклад. Приняв концепцию «прилив поднимает все лодки», Binance начала призывать других крупных игроков в сфере цифровых активов действовать как единое целое, когда дело доходит до укрепления доверия, внедрения ответственных практик и повышения прозрачности и соблюдения требований во всем мире. .
От предложения унифицированной структуры для всех централизованных криптовалютных бирж для завоевания доверия рынка до открытия исходного кода нашей системы подтверждения резервов (PoR) , а также Помимо других действий, мы направляем наши инициативы на содействие широкому участию наших коллег в секторе блокчейнов и бизнесах Web3. Больше всего мы хотим, чтобы наши улучшения в области соблюдения требований, возникшие в результате болезненных ошибок и упорной работы вместе с регулирующими органами, начали широко тиражироваться. Хотя некоторые улучшения в этом направлении уже видны, я считаю, что наши коллеги по отрасли делают недостаточно.
Лодка или прилив?
В метафоре «прилив» неявно заложена идея о том, что как только в отрасль приходит большая волна позитивных изменений, от нее выигрывают все участники. Это касается повышения уровня соответствия во всей отрасли: как только все основные игроки отрасли будут полностью соблюдать требования, а наименее ответственные будут вынуждены адаптироваться к новому стандарту или покинуть рынок, мы вступим в благотворный круг доверия, который будет становиться все более прочным, что будет способствовать дальнейшему развитию. принятие. Метафора не уточняет, кто должен быть движущей силой перемен, а кто — лодка, ожидающая, чтобы ее подняли. Позвольте мне пояснить: Binance — это не волна. Этот прилив состоит из всех нас, а наши пользователи — лодки.
Мы осознаем, что по сей день некоторые из наших крупнейших и сильнейших коллег – те организации, которые должны способствовать изменениям на благо всей экосистемы – не делают все возможное. Некоторые закрывают глаза на нечестную торговлю, другим еще предстоит внедрить строгие методы наблюдения и мониторинга транзакций, а третьи допускают нарушения санкций. Некоторые, к сожалению, допускают все это сразу.
Правда в том, что эти участники еще не пострадали от таких же последствий этих неудач, как Binance, но это не значит, что они никогда не пострадают. Даже если им удастся избежать немедленного надзора со стороны регулирующих органов (который далеко не гарантирован) и связанных с ним санкций, в долгосрочной перспективе отказ от передовой практики соблюдения требований будет способствовать потере доверия пользователей и разрушению их бизнеса. Что еще более важно, какие бы тактические выгоды ни были получены от небрежной политики по борьбе с отмыванием денег и небрежной проверки личности, такое поведение в конечном итоге препятствует росту и развитию всей отрасли, оказывая весьма существенное негативное воздействие на всех ее участников и пользователей. .
Поэтому мой призыв к нашим коллегам таков: учитесь на ошибках Binance, а не совершайте свои собственные — собственные ошибки обойдутся гораздо дороже. Не будьте лодкой, которая спокойно ждет, пока прилив поднимет вас; быть приливом. Сегодня полное соответствие требованиям — это то, что необходимо всему сектору криптовалют и блокчейнов для поддержания траектории экспоненциального роста. Это также то, чего хотят и в чем нуждаются наши пользователи. В конечном итоге именно это поможет нашей инновационной, целеустремленной отрасли приблизиться к своей конечной цели: обеспечению финансовой свободы и ощутимому улучшению жизни людей. Так что будь приливом.
