Автор: ХОМЯК
Tether, крупнейшая в мире компания-эмитент стейблкоинов, недавно запустила новый стейблкоин aUSD₮, призванный удовлетворить растущий рыночный спрос и вдохнуть новую жизнь в экосистему DeFi. aUSD₮ — это уникальный цифровой актив, обеспеченный Tether Gold (XAUT), то есть aUSD₮ обеспечен реальным физическим золотом, хранящимся в Швейцарии.
Что такое Alloy by Tether, привязанные активы и aUSD₮?
Недавно Tether объявила о запуске новой платформы Alloy от Tether и внедрении нового типа цифровых активов — Tethered Assets. Этот класс активов предназначен для отслеживания цены эталонного актива посредством стратегий стабилизации, таких как чрезмерное обеспечение ликвидных активов и пулов ликвидности вторичного рынка. Привязанные активы могут принимать один или несколько типов залога и отслеживать цены на большинство известных активов, таких как бумажные валюты, сырьевые товары и другие подобные продукты.
Alloy от Tether — это открытая платформа, которая позволяет создавать различные привязанные активы с более широким спектром механизмов поддержки, потенциально включая доходные продукты. Эта технология также предоставляет учреждениям современный подход к управлению активами, предоставляя безопасные цифровые активы, обеспеченные золотом, которые можно интегрировать в инвестиционные портфели. Moon Gold NA, S.A. de C.V. и Moon Gold El Salvador, S.A. de C.V. оба авторизованы CNAD Сальвадора и будут нести ответственность за выпуск и управление Alloy компанией Tether для удовлетворения различных групп клиентов и нормативных требований.
Токены Alloy by Tether используют Tether Gold (XAU₮) в качестве залога и являются привязанным активом. aUSD₮ — это первый токен Alloy от Tether, предназначенный для отслеживания стоимости 1 доллара США. Tether Gold представляет собой физическое золото, хранящееся в Швейцарии, при этом каждый токен XAU₮ привязан к одной унции физического золота и соответствует стандартам хорошей доставки Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов (LBMA). Эта комбинация призвана обеспечить стабильность и надежность золота, а также торговую функциональность и удобство доллара США. aUSD₮ создается в сети Ethereum, и весь процесс управляется смарт-контрактами, совместимыми с Ethereum, что обеспечивает прозрачность и безопасность. Этот метод не только объединяет физическое золото и цифровые транзакции, но также использует ценовые оракулы для мониторинга взаимосвязи между токенами и их базовой стоимостью в режиме реального времени, что еще больше повышает стабильность.
По состоянию на 30 июня отчеканено более 19,04 млн долларов США, а залоговое золото превысило 417,23 килограмма.
Механизм добычи aUSD₮: чрезмерное обеспечение и смарт-контракт хранилищ
Механизм чеканки aUSD₮ включает в себя следующие аспекты:
Чрезмерное обеспечение: Чрезмерное обеспечение является основной особенностью aUSD₮. Каждый токен aUSD₮ обеспечен Tether Gold (XAU₮), стоимость которого превышает его номинальную стоимость. Избыток XAU₮ действует как буфер, защищая доллар США₮ от колебаний цен на золото. Когда пользователи чеканят aUSD₮, им необходимо внести больше золота, чем стоимость aUSD₮, которую они хотят отчеканить, в качестве залога, чтобы обеспечить стабильность и безопасность токена.
Процесс чеканки: пользователи чеканят соответствующую сумму в долларах США, блокируя указанное количество Tether Gold в смарт-контракте. Максимальная сумма в долларах США, которую можно отчеканить, определяется коэффициентом монетной стоимости (MTV) с максимальным MTV 75%. Весь процесс создания и управления осуществляется посредством смарт-контрактов (хранилищ), совместимых с Ethereum, что обеспечивает прозрачность и безопасность. Минтинг возможен до тех пор, пока пользователь проходит KYC и MTV его CMP не превышает точку клиринга.
Формула расчета MTV:
MTV = (отчеканенная стоимость в долларах США / поставленная стоимость XAU₮) * 100
Например, если пользователь поставил Tether Gold на сумму 10 000 долларов и отчеканил доллары США на сумму 7 500 долларов, MTV составит 75%. Если соотношение превысит 75%, локации грозит ликвидация.
Механизм хранилищ: Vaults — это система смарт-контрактов для хранения пользовательского залога и невыпущенных долларов США₮, позволяющая независимую и несанкционированную проверку залогового обеспечения XAU₮ каждого выпущенного доллара США₮. Хранилища также хранят информацию о CMP пользователей, а также показатели адресов, такие как выпущенные доллары США и предлагаемые XAU₮, а также MTV позиций. Только адреса, прошедшие проверку KYC, могут взаимодействовать с Vault и выпускать aUSD₮. Vaults получает данные о ценах в режиме реального времени через оракулы, отслеживает и рассчитывает MTV ипотечной позиции каждого пользователя.
Механизм оракула: Механизм оракула гарантирует, что стоимость доллара США всегда привязана к доллару США в соотношении 1:1. Оракул получает данные о ценах XAU₮ и долларов США в режиме реального времени из нескольких надежных источников и используется для расчета текущего MTV для позиции ставок каждого пользователя, чтобы обеспечить стабильность и прозрачность системы. Этот механизм не только поддерживает стоимость доллара США, но и использует внутреннюю стоимость золота для обеспечения дополнительной стабильности и безопасности.
Механизм ликвидации: Ликвидация происходит, когда стоимость залога падает ниже заранее определенного порога (обычно устанавливается на уровне 75% от стоимости залога). Если ипотечная позиция пользователя близка к точке ликвидации, уполномоченный ликвидатор может вмешаться, чтобы восстановить XAU₮ пользователя и вернуть соответствующую сумму в долларах США. Этот механизм обеспечивает целостность системы и предотвращает недостаточное обеспечение.
Структура комиссий: Процесс чеканки, погашения и ликвидации aUSD₮ потребует определенных комиссий. В настоящее время плата за чеканку и погашение составляет 25 базисных пунктов (б.п.), а комиссия за ликвидацию — 75 б.п. Эти сборы помогают покрыть эксплуатационные расходы системы и поддерживать ее стабильность.
Благодаря этому механизму aUSD₮ представляет собой цифровой актив, сочетающий в себе стабильность доллара США и стоимость золота, подходящий для различных торговых и инвестиционных нужд.
Подробный процесс литья:
Залоговый депозит: пользователи сначала посещают сайт Alloy by Tether и решают начать добычу. В левой части экрана пользователи выбирают количество Tether Gold (XAU₮), которое можно предложить, и решают, сколько долларов США следует отчеканить. (XAU₮ можно приобрести через платформу Tether Gold или на вторичном рынке)
Задайте параметры: система будет отображать такую информацию, как залог, количество выпущенных aUSD₮ и комиссии за чеканку, точку ликвидации, MTV, полосу здоровья, цену XAU₮ и цену ликвидации.
Обзор транзакций: отображает подробную сводку транзакций, включая изменения баланса кошелька, влияние CMP и связанные с ними комиссии.
Подтверждение чеканки: пользователь нажимает кнопку «Добавить залог и создать aUSD₮», чтобы подтвердить транзакцию и перевести XAU₮ из кошелька в хранилище в качестве залога, и отчеканенные aUSD₮ появятся в кошельке.
Мониторинг CMP: пользователи могут отслеживать CMP и текущий статус на правом экране.
Основные преимущества aUSD₮: стабильность золота и прозрачность всей цепочки.
Основные преимущества aUSD₮ в основном включают в себя следующие моменты:
Стабильность, обеспеченная золотом, с прямым воздействием стоимости золота: aUSD₮ обеспечена Tether Gold (XAU₮), которое хранится в Швейцарии, что обеспечивает стабильность его стоимости. Благодаря механизму чрезмерного обеспечения номинальная стоимость каждого токена aUSD₮ поддерживается более высокой стоимостью Tether Gold, обеспечивая буфер, который защищает aUSD₮ от колебаний цены на золото. Кроме того, aUSD₮ предлагает те же повседневные удобства, что и бумажные валюты, но при этом предоставляет пользователям прямой доступ к стоимости физического золота, поскольку оно обеспечено Tether Gold. Пользователи могут наслаждаться безопасностью золота, используя USD₮ для эффективных транзакций и хранения стоимости.
Прозрачность и безопасность: aUSD₮ чеканится и управляется с помощью основных смарт-контрактов, совместимых с Ethereum, которые обеспечивают независимую и несанкционированную проверку обеспечения XAU₮, обеспечивая прозрачность системы. Все взаимодействия подлежат проверке KYC, гарантируя, что только проверенные адреса могут взаимодействовать со смарт-контрактами. Ценовой оракул постоянно отслеживает взаимосвязь между токеном и его базовой стоимостью, что еще больше повышает стабильность системы.
Ликвидность и эффективность: aUSD₮ обеспечивает упрощенный способ торговли золотом как для ежедневной торговли, так и в качестве стабильного инструмента управления активами для инвесторов. Будучи совместимым с экосистемой Ethereum, aUSD₮ также может легко интегрироваться с различными платформами DeFi, способствуя получению доходов и диверсификации активов.
Универсальность и широкое применение. Помимо стабильности и прозрачности, aUSD₮ предлагает новый способ управления активами, который подходит для различных финансовых учреждений и индивидуальных инвесторов. Его конструкция не только подходит для традиционных финансовых транзакций, но также обеспечивает автоматическое разыгрывание, погашение и ликвидацию с помощью смарт-контрактов, обеспечивая современное решение по управлению активами.
Непрерывная прозрачность и проверяемость: aUSD₮ работает независимо от банковской системы, обеспечивая высокую степень прозрачности и безопасности как отказоустойчивое, полностью on-chain решение.
Благодаря этим преимуществам aUSD₮ предоставляет пользователям стабильный и эффективный инструмент управления цифровыми активами, который сочетает в себе безопасность золота с прозрачностью и эффективностью технологии блокчейн, предоставляя инвесторам надежный инструмент для хранения стоимости и транзакций.
Подведем итог
Новый стейблкоин Tether, aUSD₮, предоставляет пользователям инновационный инструмент управления цифровыми активами, сочетая стабильность Tether Gold с прозрачностью технологии блокчейна. aUSD₮ использует механизм чрезмерного обеспечения и смарт-контракты для обеспечения стабильности своей стоимости и прозрачности системы. Он не только использует внутреннюю ценность золота для обеспечения дополнительной стабильности, но также обеспечивает автоматическое управление с помощью смарт-контрактов, совместимых с Ethereum, что делает его подходящим для различных торговых и инвестиционных потребностей. Благодаря прозрачным операциям и надежной безопасности aUSD₮ предоставляет инвесторам надежное средство сбережения и торговый инструмент, а также предоставляет экосистеме DeFi больше выбора и возможностей.
ссылка:
https://crypto-economy.com/breaking-tether-launches-new-innovative-gold-backed-cryptocurrency-ausd%E2%82%AE/
https://www.pymnts.com/cryptocurrency/2024/tether-launches-new-digital-asset-backed-by-tether-gold/
https://www.kitco.com/news/article/2024-06-18/gold-meets-digital-dollars-tether-launches-ausdt-stablecoin-gold-backing
https://cointelegraph.com/explained/what-is-tethers-gold-backed-stablecoin-alloy-ausd
https://cryptoslate.com/tether-launches-synthetic-dollar-ausdt-backed-by-physical-gold/
https://thenextbitcoin.net/understanding-tethers-gold-backed-stablecoin-alloy-ausd%E2%82%AE/
https://docs.alloy.tether.to/get-started/introduction-to-alloy-by-tether
https://tether.io/news/tether-announces-launch-of-alloy-by-tether-a-new-digital-asset-backed-by-tether-gold/
