Ключевые моменты:

  • Silvergate Capital заплатит 63 миллиона долларов для урегулирования обвинений регулирующих органов за вводящую в заблуждение информацию и неадекватную практику борьбы с отмыванием денег.

  • Мировое соглашение Silvergate SEC включает штрафы, ожидающие одобрения суда.

  • Silvergate Bank решил свернуть свою деятельность в марте 2023 года после значительных потерь и кризиса ликвидности, вызванного крахом FTX.

Silvergate Capital, материнская компания ныне несуществующего банка Silvergate, согласилась выплатить 63 миллиона долларов для урегулирования иска и обвинений со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), Совета Федеральной резервной системы и регулирующих органов Калифорнии.

Мировое соглашение Silvergate с SEC завершено с учетом регуляторных сборов

Мировое соглашение Silvergate SEC касается обвинений в том, что банк и его бывшие руководители не смогли поддерживать надлежащую программу по борьбе с отмыванием денег и предоставили вводящую в заблуждение информацию о ее эффективности.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США, Федеральная резервная система и Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) заявили, что Silvergate Bank ввел в заблуждение общественность и акционеров, заявив, что у них есть эффективный Закон о банковской тайне/программа по борьбе с отмыванием денег, чего у него не было. Обвинения также включали обвинения в недостаточном отслеживании внутренних транзакций и занижении убытков, тем самым искажая финансовое состояние банка на конец 2022 года.

В рамках урегулирования дела Silvergate SEC банк был оштрафован Федеральной резервной системой на 43 миллиона долларов и регулирующими органами Калифорнии на 20 миллионов долларов. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) также наложила штраф в размере 50 миллионов долларов США, но разрешила зачесть эти штрафы в счет выплат другим регулирующим органам. Мировое соглашение, ожидающее одобрения суда, подчеркивает продолжающееся внимание регулирующих органов, с которым сталкиваются финансовые учреждения, участвующие в индустрии криптовалют.

Потрясения в криптоиндустрии вынуждают банк Silvergate свернуть свою деятельность

Silvergate Bank, когда-то известный игрок в секторе цифровых активов, решил свернуть операции и добровольно ликвидироваться в марте 2023 года. Это решение последовало за значительными потерями, вызванными крахом FTX, крупной криптовалютной биржи.

Основанный в 1998 году и занявшийся криптовалютой в 2013 году, Silvergate Bank был одним из немногих традиционных банков, поддерживающих растущую индустрию цифровых активов. Обвал рынка криптовалют в конце 2022 и 2023 годов серьезно повлиял на Silvergate, который предоставил критически важную инфраструктуру для конвертации депозитов в долларах США в цифровые активы. Возможная продажа банком дополнительных долговых ценных бумаг с убытком в 2023 году еще больше уменьшила его капитал, что привело к решению о прекращении операций.

ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Информация на этом веб-сайте представлена ​​в качестве общего комментария к рынку и не представляет собой инвестиционный совет. Мы рекомендуем вам провести собственное исследование, прежде чем инвестировать.