Криптовалюты все чаще используются для отмывания денег, используя их анонимность и децентрализованный характер для облегчения преступной деятельности, что подрывает целостность всей системы.
Согласно отчету о криптопреступлениях за 2024 год, подготовленному Chainaанализом, в прошлом году с помощью криптовалют было отмыто более 24 миллиардов долларов. Отсутствие строгих правил и быстрое развитие методов отмывания усугубляют эту проблему.
Более того, даже обычные пользователи могут непреднамеренно оказаться вовлеченными в эти схемы, взаимодействуя с испорченными криптоактивами, рискуя серьезными юридическими и финансовыми последствиями. Крупные централизованные биржи часто вносят в черный список адреса, связанные с испорченными активами, что потенциально ограничивает возможности пользователей совершать транзакции.
Чтобы решить эти проблемы, новаторы в криптопространстве разрабатывают передовые решения. Например, компания Savl использует технологию «Знай свою транзакцию» (KYT), чтобы выявлять испорченные активы и помогать пользователям избегать их, тем самым улучшая соблюдение правил и этическую практику транзакций.
Наиболее актуальные проблемы безопасности в криптопространстве включают уязвимости платформ децентрализованного финансирования (DeFi), поспешные протоколы безопасности и противоречивые нормативные базы в разных юрисдикциях. Конфиденциальные монеты и сервисы микширования еще больше усложняют усилия по борьбе с отмыванием денег.
Для снижения этих рисков необходим комплексный подход: более сильные протоколы безопасности, более разумные правила, адаптированные к криптоинновациям, улучшенное обучение пользователей и устойчивые технологии. Сотрудничество между разработчиками, регулирующими органами и криптосообществом имеет решающее значение для достижения этих целей.
Действующая нормативно-правовая база и меры KYC по борьбе с отмыванием денег в криптопространстве усложнили незаконную деятельность, но по-прежнему сталкиваются с проблемой изобретательности преступников, использующих пробелы в регулировании.
Для улучшения необходимы целостная глобальная нормативно-правовая база, технически подкованные регуляторы, активное государственно-частное сотрудничество, улучшенное обучение пользователей и более тесное международное сотрудничество в правоприменении.
Новые инструменты, такие как ИИ и криминалистика блокчейна, играют решающую роль в выявлении и борьбе с отмыванием криптовалютных денег. Эти технологии анализируют обширные наборы данных для обнаружения подозрительных транзакций и отслеживания движения криптовалюты по кошелькам. Технологии повышения конфиденциальности, такие как доказательства с нулевым разглашением, предлагают методы проверки легитимности без ущерба для конфиденциальности пользователей, решая проблемы, связанные с безопасностью данных и соблюдением требований.
Баланс между инновациями и конфиденциальностью: эффективные стратегии интеграции
Для достижения успеха сотрудничество между регулирующими органами и заинтересованными сторонами в криптоиндустрии имеет решающее значение для установления стандартов, которые обеспечивают баланс между соблюдением нормативных требований и конфиденциальностью пользователей. Даже обычные пользователи могут внести свой вклад в эти усилия — в нашем кошельке есть встроенный инструмент под названием KYT, который позволяет пользователям проводить оценку рисков аналитики блокчейна на любом адресе. Это помогает снизить риск потенциально отмываемых активов во время транзакций.
Самостоятельное хранение часто рекламируется как значительное преимущество децентрализованного финансирования (DeFi). С вашей точки зрения, оправдало ли самоопека свое обещание обеспечить повышенную безопасность?
Самостоятельное хранение в DeFi обещает пользователям большую безопасность и контроль над их активами, и по большей части это обещание выполнено. Предоставляя людям возможность хранить и управлять своими закрытыми ключами, самостоятельное хранение устраняет необходимость в посредниках, тем самым снижая риск взлома централизованной биржи. Этот прямой контроль предоставляет пользователям полное владение своими средствами и позволяет им самостоятельно выполнять транзакции, тем самым увеличивая их автономию в управлении финансами. В последние месяцы крупные биржи ввели свои собственные кошельки с самостоятельным хранением в ответ на спрос клиентов. Эта тенденция подчеркивает признание пользователями того, что, хотя централизованные биржи играют жизненно важную роль в экосистеме, им также необходимо предлагать варианты самостоятельного хранения для удовлетворения предпочтений клиентов. С моей точки зрения, это подтверждает ценность самоопека.
Однако основная проблема заключается в технических навыках, необходимых для самостоятельного содержания под стражей. Пользователи должны сохранять бдительность в отношении угроз безопасности, таких как фишинговые атаки, вредоносное ПО и другие киберпреступления. Решение этих проблем требует решительных инициатив в области образования.
Изучение инструмента KYT от Savl: защита от незаконных транзакций в криптовалюте
Функция KYT от Savl является новаторской в своей способности проверять любой криптоадрес на наличие незаконных или испорченных активов, позволяя пользователям принимать обоснованные решения и избегать рискованных транзакций. Мы тесно сотрудничаем с ведущими поставщиками аналитики блокчейнов, чтобы гарантировать, что данные, лежащие в основе нашей функции KYT, не имеют себе равных по точности и надежности. Как единственный кошелек, предлагающий эту услугу, мы очень гордимся этим достижением.
KYT использует несколько конкретных механизмов для эффективного обнаружения и помощи пользователям в предотвращении испорченных криптоактивов:
Анализ данных в реальном времени: непрерывно отслеживает и анализирует транзакции блокчейна по мере их возникновения.
Мониторинг санкций и списков наблюдения: перекрестные ссылки на транзакции с обновленными списками субъектов, подпадающих под санкции, и подозрительных адресов.
Поведенческий анализ: отмечает транзакции, которые отклоняются от типичных пользовательских шаблонов, указывая на потенциальную незаконную деятельность.
Оценка рисков: обеспечивает оценку рисков для выявления транзакций с более высоким потенциалом участия в незаконной деятельности.
Интеграция с инструментами AML: используются передовые инструменты борьбы с отмыванием денег (AML), машинное обучение и искусственный интеллект для повышения точности обнаружения.
Сотрудничество с ведущими поставщиками услуг. Партнерство с ведущими поставщиками услуг KYT обеспечивает всесторонний охват и точные результаты.
Вместе эти механизмы позволяют функции KYT от Savl установить новый стандарт криптобезопасности, поддерживая как отдельных пользователей, так и учреждения в их усилиях по поддержанию соответствия и целостности в экосистеме криптовалюты.
Публикация «Изучение инноваций KYC: аналитика акций главного операционного директора Savl» впервые появилась на Baffic.
