Ключевые выводы
Опираясь на свой статус лидера в секторе криптовалют, Binance с гордостью выполняет свой долг по укреплению безопасности и целостности экосистемы цифровых активов.
В рамках своей надежной программы обеспечения соответствия Binance создала команду по соблюдению требований по финансовым преступлениям (CCF), состоящую из ведущих следователей отрасли, аналитиков блокчейнов и бывших сотрудников правоохранительных органов.
Узнайте о повседневной жизни тех, кто отвечает за борьбу с финансовыми преступлениями в Binance, из уст самих следователей.
Гигантская преступная операция, организованная в Таиланде, обманула тысячи людей, выманив у них миллионы долларов, используя гибридную аферу, сочетающую в себе характеристики романтического мошенничества и фиктивных инвестиций: «забой свиней». Мошенники вели расточительный образ жизни: спортивные автомобили, роскошные виллы... Им удавалось уйти от бдительности властей до того рокового дня в 2023 году, когда к ним в дверь постучалась полиция и положила конец их злодеяниям. Крах этой преступной группировки был вызван наличием части их транзакций в блокчейне, что позволяло детективам Binance идти по их следу только для того, чтобы позволить Королевской полиции Таиланда выполнить свою работу.
Публичные блокчейны прозрачны по своей природе, и транзакции в них легко отслеживаются. Эти свойства цифровых активов породили новую область финансовой разведки и расследований: отслеживание движения средств в блокчейне. Binance нанимает самых талантливых людей и использует лучшие технологии в этом развивающемся секторе для борьбы с преступлениями, связанными с цифровыми активами. Эти инструменты также используются для сотрудничества и обмена опытом компании с правоохранительными органами по всему миру для защиты пользователей и предотвращения планов злоумышленников в экосистеме блокчейна. Случай с «забоем свиней» в Таиланде является лишь одним примером из тысяч таких партнерств, которые принесли замечательные результаты.
Соблюдение требований по финансовым преступлениям в Binance
Команда Binance по соблюдению требований по борьбе с финансовыми преступлениями (CCF) состоит из опытных следователей с самым разным опытом: от технологий и банковского дела до правоохранительных органов и разведки. Распределенная по всему миру команда CCF играет жизненно важную роль в защите экосистемы от злоумышленников и мошеннической деятельности, а также в борьбе с криптопреступностью.
«Со стратегической точки зрения команда помогла Binance завоевать прочную репутацию в правоохранительных органах как доверенная партнерская биржа, известная тем, что делает все возможное и выполняет свои обязательства по безопасности в борьбе с преступностью по всему миру, чтобы сделать криптосектор более безопасным для всех. » – Пабло, специальные расследования
Будучи лидером отрасли с уникальной культурой, ориентированной на пользователя, Binance превосходит отраслевые стандарты, защищая своих пользователей и укрепляя безопасность всей экосистемы. За прошедшие годы Binance создала одну из самых успешных служб обеспечения соблюдения требований в отрасли.
На сегодняшний день Binance помогла властям заморозить и конфисковать криптоактивы общей стоимостью более 1 миллиарда долларов посредством государственного и частного сотрудничества, стремясь не допустить в эту сферу злоумышленников. В 2023 году команда CCF мирового уровня Binance ответила на более чем 58 000 запросов правоохранительных органов, провела 120 семинаров и тренингов для правоохранительных органов и подала более 51 600 отчетов о подозрительной деятельности (RAS) (рост на 180% по сравнению с 2022 годом), связанных с санкциями и мошенничеством. , мошенничество, взлом и т. д.
Динамичная атмосфера
Агенты команды Binance CCF не являются обычными следователями; они также являются экспертами по соблюдению требований, которые должны обладать возможностями и опытом, чтобы сбалансировать эти две области. Рабочая среда команды CCF динамична и постоянно меняется, с чем согласен член команды RAS Джеймс: «Нет двух одинаковых дней. Постоянно появляются новые возможности обучения и новые задачи, которые необходимо преодолеть, и именно это делает атмосферу внутри команды такой захватывающей. »
В своей повседневной работе следователи обычно сосредотачиваются на внутренних и внешних аспектах соблюдения требований, и им часто приходится оказывать критически важную помощь правоохранительным органам, помогая им отслеживать зацепки, понимать записи Binance или решать проблемы.
В большинстве случаев запрос или предупреждение сначала адресуется группе по расследованию дела или группе SAR, которые затем, при необходимости, пересылают его группе специальных расследований или группе расследований по санкциям. В целом команда CCF состоит из нескольких мобильных подразделений, которые работают вместе над защитой экосистемы.
Важное сотрудничество
«Сотрудничество является движущей силой как наших внутренних, так и внешних расследований. » – Акбар, специальные расследования
Роль, которую команда CCF играет во внутренних процессах соответствия Binance, хорошо известна. Она оказывает ценную помощь в делах и инициативах, требующих дальнейшего расследования в специализированных областях, таких как санкции, бумажные валюты и мониторинг транзакций. Помимо Binance, команда сотрудничает с правоохранительными органами по всему миру во многих областях, в частности, в обучении и раскрытии преступлений, связанных с криптовалютами.
Несмотря на то, что данные показывают, что доля криптовалютных транзакций, связанных с незаконными субъектами, очень мала, цифровые активы могут использоваться в различных незаконных действиях, когда бы ни происходила передача денег или ценностей, включая мошенничество, отмывание денег, торговлю людьми, незаконный оборот наркотиков, программы-вымогатели. , и т. д. Объем мошеннических средств, проходящих через криптоканалы, намного меньше, чем думает большинство людей, особенно по сравнению с количеством мошеннических транзакций, происходящих в традиционных финансах.
Правоохранительные органы нередко приветствуют сотрудничество, проявленное следователями Binance, а также хвалят их скорость реагирования и работу на местах в случаях борьбы с этим типом преступлений. В беседе с Эрин Уэст, заместителем окружного прокурора округа Санта-Клара, Калифорния, она сказала: «Binance и другие платформы готовы помочь в борьбе с мошенничеством и с радостью заявят, что они отказываются от того, чтобы грязные деньги циркулировали в их сетях, и что они полностью против использования их инфраструктуры злоумышленниками для незаконных переводов денег. »
Питер, член группы специальных расследований, добавляет: «Binance вложила значительные ресурсы в меры по обеспечению соблюдения требований. Все правоохранительные органы, с которыми мы работали, могут это подтвердить, и все они говорят, что действительно ценят то, как мы работаем над созданием более безопасной экосистемы. С другой стороны, наш статус лидера рынка возлагает на нас тяжелую ответственность и подвергает нас усиленному надзору со стороны этих органов и регулирующих органов: однако именно в этом аспекте мы подаем пример соблюдения требований, принимая меры, которые, как мы надеемся, эти регуляторы будут налагать ограничения на весь сектор. »
Члены команды CCF рассматривают свою службу как средство увеличения силы, которое помогает борцам с преступностью, предоставляя соответствующую информацию и опыт везде и всегда, когда это может переломить ситуацию. Для наших следователей одним из наиболее приятных аспектов работы является признание и признательность их партнеров, особенно когда они играют важную роль в деле, возвращая средства, находя жертв похищений или помогая идентифицировать преступников.
Наташа из бизнес-команды делится своими мыслями: «Наше коллективное и тщательно продуманное рабочее место позволяет нам обслуживать наших пользователей, но не только это: мы также играем важную роль в поддержании целостности отрасли. Таким образом, каждый член команды является одновременно хранителем доверия наших пользователей и представителем миссии Binance по созданию более прозрачной и безопасной криптовселенной. »
Следователи в действии
Находясь на переднем крае борьбы с криптовалютными преступлениями, следователи Binance должны использовать одни из самых сложных инструментов и технологий, имеющихся в их распоряжении. В частности, они используют несколько программ, либо разработанных внутри компании, либо приобретенных у внешних поставщиков, для выполнения различных задач обследования. Внутреннее программное обеспечение обычно используется для общения между командами, анализа транзакций и просмотра записей. Внешнее программное обеспечение чаще всего используется для анализа блокчейна, сбора информации и визуализации, а затем анализа данных.
Рынок криптовалют открыт постоянно, поэтому роль следователя Binance требует от вас неутомимости и регулярного решения актуальных проблем. Шарлотта, член команды SAR, помнит взлом канала платежных услуг, который произошел на выходных, когда большая часть ее команды была отключена. Когда компания узнала о взломе от фиатного партнера, она немедленно создала рабочую группу, которая проверила более 90 подозрительных аккаунтов, на которые могли быть украдены средства. Быстрая реакция Шарлотты сыграла решающую роль в возвращении этих средств и еще раз продемонстрировала готовность следователей Binance действовать без промедления в чрезвычайной ситуации при любых обстоятельствах.
Еще одна большая трудность, с которой сталкиваются следователи, связана с одним из главных преимуществ криптовалют: отсутствием у них границ. Традиционные правоохранительные органы, как правило, ограничены своей юрисдикцией, что иногда затрудняет борьбу с трансграничными преступлениями. Эти ограничения подчеркивают важную роль эффективной международной координации и место Binance в содействии этим усилиям.
Акбар, член специальной следственной группы, вспоминает яркий пример успешного международного сотрудничества: владелец определенного аккаунта стал объектом нескольких запросов со стороны правоохранительных органов по всему миру. Команда проанализировала свою деятельность, транзакции и историю запросов правоохранительных органов относительно этого аккаунта. Кроме того, этот человек уклончиво отвечал на запросы, что усилило подозрения команд.
Акбар развил эти версии и связался с Бюро по расследованию киберпреступлений Королевской полиции Таиланда. После сверки выводов группы с содержимым полицейской базы данных была установлена связь с продолжающимся расследованием дела о «забое свиней», которое привело к ликвидации преступной сети в ходе успешной операции, получившей название «Никому не доверяй». »
Страсть к справедливости
Мотивация следователей Binance заключается в их глубоком стремлении к справедливости. Уверенность в положительном влиянии на мир на уровне своего сектора и отдельных лиц является чрезвычайно приятным аспектом их работы: срыв планов злоумышленников, разрушение преступных сетей и обеспечение справедливости — все это задачи, которые приносят им уникальное чувство. достижений.
«Расследования криптовалют часто представляют собой сложные загадки. Наша команда процветает, когда дело доходит до сбора информации, чтобы получить общую картину преступной деятельности. » – Акбар, специальные расследования
И наоборот, наблюдение за последствиями преступлений гнусных актеров — трудный аспект работы, без которого некоторые с радостью бы обошлись. Видеть разрушительные последствия, от которых страдают невинные жертвы, может быть очень неприятно, и это является напоминанием о важности разведывательной работы.
Акбар продолжает: «Несмотря на все наши усилия, печальная реальность такова, что мошенничество все еще существует. Каждое новое мошенничество напоминает нам о проблемах, с которыми мы сталкиваемся, и о постоянной необходимости повышать осведомленность и принимать профилактические меры. » Эти препятствия стоят на пути как частных лиц, так и правоохранительных органов.
Различные роли и происхождение
Помимо чувства выполненного долга за работу на благо планеты, многие члены команды также называют разнообразие своей команды еще одним положительным аспектом своей работы: уникальные идеи, которыми обмениваются исследователи, укрепляют командный дух.
Следователи Binance имеют разный опыт: от соблюдения требований банковского дела и традиционных финансов до правоохранительных органов и разведки в правительствах по всему миру. Федеральное бюро разведки (ФБР), Служба внутренних доходов США (IRS) и Министерство финансов, а также Европол (ЕС), Министерство внутренних дел (Великобритания), Министерство внутренних дел или MHA (Сингапур), Полиция Гонконга ( HKPF) также входят в число бывших работодателей членов команды CCF.
Прежде чем присоединиться к Binance, эти борцы с преступностью мирового уровня участвовали или возглавляли некоторые из крупнейших расследований криптовалют, например, в отношении даркнет-рынка Silk Road, биткойн-биржи BTC-e и взлома Mt.Gox. Примечательно, что многие из них ранее работали с Binance в правоохранительных органах, прежде чем присоединиться к компании, высоко оценив обширные совместные усилия Binance.
«Невероятная поддержка, которую Binance оказала мне во время моих расследований во время работы в правоохранительных органах, укрепила мое решение присоединиться к компании. Для меня было ясно, что я хочу продолжить свою карьеру в Binance. » – Джеймс, РАН
Будущее опросов
Динамичный характер криптовалют создает одну из самых больших задач для команды Binance CCF: идти в ногу с преступниками и оставаться в курсе их методов. Поскольку злоумышленники становятся все более техническими и опытными, следователи Binance должны постоянно совершенствовать свои инструменты и навыки, чтобы оставаться на шаг впереди.
Помимо самих следователей, эти изменения в криптопреступности необходимо объяснить и традиционным правоохранительным органам, что представляет собой дополнительную трудность. Пользователи ведут себя на крипторынках не так, как на традиционных финансовых рынках, что снижает эффективность традиционных методов и требует принятия новых подходов.
Помимо быстрого развития криптовалют и технологий блокчейна, меняются и регулирующие их правила. Хотя в конечном итоге это хорошо для безопасности пользователей, может быть сложно идти в ногу с меняющимися правилами и положениями, особенно когда они затрагивают разные рынки и юрисдикции. Отсутствие регулирования часто затрудняет наказание злоумышленников: в поисках справедливости поймать преступников – это одно, а наказать их – другое.
Поскольку сектор криптовалют вступает в новую фазу развития с упором на соблюдение требований, ожидается, что нормативный надзор ужесточится, станет более ясным и проложит путь к гармонизированной глобальной системе. Команда CCF будет двигаться в этом направлении и продолжит играть жизненно важную роль, используя эту возможность, чтобы подавать пример в соблюдении требований криптовалюты и поддерживать экосистему SAFU.
