$BTC
$BNB
$SOL
#BinanceStartup
Криптовалютные стартапы сталкиваются с проблемами дебанкинга на фоне регулятивного давления
По данным Cointelegraph, дебанкинг стал серьезной проблемой для криптофирм, особенно затрагивая небольшие проекты, которым не хватает существенных финансовых и юридических ресурсов. Маурисио ди Бартоломео, соучредитель Ledn, предложил несколько экономически эффективных стратегий для небольших криптостартапов, чтобы они могли решать проблемы дебанкинга, сохраняя при этом необходимое соответствие нормативным требованиям для построения отношений с финансовыми учреждениями.
Бартоломео подчеркнул важность поиска доступных юридических консультаций в юридических фирмах, предлагающих специальные цены для стартапов. Он также предложил небольшим фирмам рассмотреть возможность партнерства с банками в других странах или работы в рамках криптовалютных структур, пока они не смогут установить традиционные банковские отношения. Подчеркивая критический характер соответствия нормативным требованиям, Бартоломео заявил: «Первое — не экономьте на соответствии. В ту секунду, когда вы экономите на соответствии, вы дебанкирируете себя. Так что не экономьте на соблюдении правил борьбы с отмыванием денег (AML) или соответствия принципам «знай своего клиента» (KYC)».
Ledn, как и многие другие криптофирмы, столкнулась с дебанкингом во время операции Chokepoint 2.0. Однако компания сумела пережить ситуацию благодаря своим диверсифицированным банковским партнерствам, что позволило ей сосредоточиться на соблюдении нормативных требований и избежать ненужного контроля со стороны регулирующих органов. В 2020 году Ledn получила уведомление о дебанкинге, что подчеркнуло трудности, с которыми сталкиваются криптофирмы при поддержании банковских отношений.
В ноябре лидеры отрасли выразили свою обеспокоенность по поводу операции Chokepoint, а руководители криптовалют поделились своим опытом дебанкинга в социальных сетях. Венчурный капиталист Марк Андрессен осветил эту проблему в эпизоде ​​подкаста The Joe Rogan Podcast, заявив, что более 30 основателей технологических компаний были дебанкированы во время операции. Он также обвинил администрацию Байдена в подавлении инноваций в области ИИ, предостерегая институциональных инвесторов от новых стартапов в области ИИ.
Судебные документы, опубликованные по запросу Закона о свободе информации (FOIA), показали, что Федеральная корпорация по страхованию депозитов (FDIC) попросила некоторые банки прекратить криптовалютную деятельность в 2022 году. Сильно отредактированная документация FDIC вызвала критику со стороны судьи Аны Рейес, которая приказала агентству предоставить более прозрачные документы к январю 2025 года. Кроме того, как сообщается, FDIC оказывала давление на банки, обслуживающие криптовалютных клиентов, с целью прекращения операций. Венчурный капиталист Ник Картер утверждал, что FDIC под руководством администрации Байдена намеренно нацелилась на Silvergate Bank, чтобы ликвидировать его криптовалютную клиентуру, несмотря на платежеспособность банка на момент ликвидации. Картер также утверждал, что FDIC заставила банк ограничить криптовалютные депозиты до 15%.