После введения более строгих правил почти 400 криптофирм либо потеряли, либо лишились своих эстонских лицензий. Подразделение финансовой разведки (FIU) балтийской страны обнаружило, что только 100 предприятий могут предоставлять услуги в области цифровых активов.

Срок действия лицензий и ужесточение требований

Правительство Эстонии сообщило, что в общей сложности истекает срок действия 389 лицензий для поставщиков услуг виртуальных активов. По данным ПФР в понедельник, по состоянию на 1 мая 2023 года осталось всего 100 активных разрешений. Важно знать, что Эстония изначально привлекла сотни криптофирм своим благоприятным для бизнеса климатом, прежде чем принять решение ужесточить правила для отрасли. Новые поправки к Закону о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, вступившие в силу в марте 2022 года, включают более высокие требования к капиталу для кошельков, обменных и депозитарных платформ.

Лицензии были аннулированы ПФР или по требованию владельцев. Также в ПФР отметили, что с момента вступления в силу более строгих требований поставщики услуг отказались от почти 200 разрешений, а ПФР отозвало почти такое же количество разрешений из-за несоблюдения.

Неожиданные ситуации при продлении авторизации

Директор ПФР Матис Мякер рассказал о некоторых неожиданных ситуациях, возникших при продлении разрешений. ПФР выявило лиц, не знавших о своем назначении на руководящие должности, а также лиц с ложными профессиональными резюме. Несколько компаний также представили идентичные бизнес-планы, а другие не имели никакого отношения к Эстонии, что нарушило еще одно новое требование. Многие из заявок этих платформ были поданы одними и теми же юридическими фирмами.

Мяекер заявил, что многочисленные подозрительные обстоятельства в заявлениях вызывают вопросы о достоверности компаний и реальных намерениях предоставлять услуги в Эстонии. Кроме того, он предположил, что некоторые лица могут использовать экономическую и финансовую систему Эстонии для незаконной деятельности.

ПФР подчеркнуло свою приверженность постоянному пересмотру разрешений и надзора в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Такой подход поможет выявить определенные недостатки. Когда летом 2021 года Мякер занял пост главы ПФР, в Эстонии было почти 650 лицензированных поставщиков криптоуслуг.