Как распознать мошенничество: полное руководство по выявлению самых распространенных криптовалютных афер
Как распознать мошенничество — это серия еженедельных публикаций, в которых мы рассматриваем распространенные виды криптомошенничества.
Основные выводы
Команда Binance по контролю рисков составила список из 12 наиболее распространенных видов криптомошенничества, куда вошли романтические аферы, самозванцы, фальшивые розыгрыши и другие способы обмана.
Раз в неделю мы будем рассматривать различные виды мошенничества и то, как они осуществляются на практике, а также предлагать общие рекомендации по выявлению и защите от злоумышленников.
Мошенники применяют самые разные способы обмана: они могут отправить вам сообщение в Telegram якобы от лица сотрудника Binance, позвонить и представиться дальним родственником в беде или даже изобразить влюбленность, которая дорого вам обойдется. Злоумышленники действуют по-разному, но цель у них всегда одна — завладеть вашими деньгами.
Просьбы срочно отправить деньги или приглашения в розыгрыш биткоинов может быть достаточно, чтобы завоевать доверие пользователей, особенно если их застали врасплох.
Эта статья является введением к серии постов о борьбе с мошенничеством. Мы рассмотрим наиболее распространенные виды афер в криптоиндустрии, а также дадим советы по защите от злоумышленников. Эта важная информация поможет пользователям защитить свои средства, ведь безопасность активов во многом зависит от их владельца.
12 распространенных видов мошенничества
Наша команда по контролю рисков выявила и классифицировала самые распространенные виды криптомошенничества, разделив их на 12 категорий, а также кратко описала принцип действия каждого из них.
Раз в неделю мы будем рассматривать различные виды мошенничества и то, как они осуществляются на практике, а также предлагать общие рекомендации по выявлению и защите от злоумышленников. Рассмотрим эти 12 категорий.
1. Мошенничество с инвестициями
Мошенничество с инвестициями — это вид аферы, в рамках которой злоумышленник убеждает вас вложить деньги через «надежный» сайт/приложение/криптоброкера и пророчит огромную прибыль. Преступник даже может заявлять о своей экспертности и обещать приумножить инвестированный капитал в десять раз.
2. Мошенничество с трудоустройством
Фальшивые объявления о вакансиях могут казаться настоящими и обещать доход значительно выше среднего по отрасли. Однако в них есть подвох. При получении заявки от соискателя мошенники сообщают ему условия: чтобы получить работу, необходимо оплатить комиссию.
3. Выдача себя за влиятельное лицо
Самозванцы попытаются завоевать ваше доверие, выдавая себя за влиятельного человека, например за полицейского, государственного чиновника или сотрудника налоговой службы.
4. Выдача себя за сотрудника службы поддержки Binance
К сожалению, выдача себя за сотрудника службы поддержки Binance — это распространенный вид обмана. Мошенники нередко пытаются воспользоваться доверием к нашей компании с целью обмана пользователей и хищения их средств.
Помните, что сотрудники Binance никогда будут связываться с вами напрямую и не станут запрашивать личную информацию. Если вы получили сообщение от человека, который якобы работает на Binance, незамедлительно заблокируйте его и свяжитесь со службой поддержки Binance.
5. Романтические аферы
Мошенники, использующие романтические аферы, пытаются завязать с жертвой отношения в интернете в надежде похитить ее деньги. Такие аферы могут длиться годами, поскольку в начале мошенник выпрашивает лишь небольшие суммы, а уже позднее пытается завладеть всеми вашими сбережениями.
6. Поддельные розыгрыши
Мошенники приглашают вас в группу Telegram или на сервер Discord для участия в поддельном розыгрыше криптовалют или аирдропе. Обычно они требуют внести плату за участие или раскрыть конфиденциальную информацию в обмен на «выигрыш».
7. Схема Понци
Схема Понци, или финансовая пирамида, — это вид мошенничества, в рамках которого ранние инвесторы зарабатывают средства и комиссионные, полученные от поздних инвесторов. В этой схеме нет никаких реальных инвестиций. По сути, мошенник просто берет деньги у одного инвестора и отдает другому. Людей, втянутых в схему Понци, также призывают приглашать своих друзей и родственников.
8. Поддельные онлайн-магазины
Поддельные онлайн-магазины имитируют официальные сайты электронной коммерции — они даже позволяют зарегистрироваться в качестве продавца или покупателя. Такой сайт привлекает покупателей выгодными ценами, которые значительно ниже средних цен по рынку. Однако после оформления заказа вам отказывают в доставке или присылают какой-то бесполезный предмет.
9. Мошенничество с денежными переводами
Суть этого вида мошенничества проста: злоумышленник утверждает, что отправил деньги на ваш банковский счет. Он предоставит документы о транзакции, а затем отменит перевод, вернет средства или даже обвинит вас в подделке данных о переводе.
10. Мошенники-знакомые
Иногда вас могут обмануть даже знакомые люди. Мошенником может оказаться ваш родственник, близкий друг или знакомый, с которым вас свели друзья. При этом аферы зачастую происходят в привычных обстоятельствах.
11. Схемы rug pull
В криптоиндустрии схема rug pull подразумевает, что команда привлекает инвестиции в проект, после чего внезапно его забрасывает и лишает ликвидности. Обычно это происходит в момент максимального ажиотажа вокруг проекта.
12. Другие
Эта категория включает уникальные случаи мошенничества, которые не подходят ни под одну из перечисленных категорий.
Три примера из жизни
Рассмотрим несколько примеров того, как мошенники могут вас обмануть.
Пример 1: фальшивые инвестиции
Некий пользователь (назовем его Джек) сам отправляет сообщение мошеннику. Скорее всего, Джек нашел его контакты в социальной сети, где мошенник продвигал свою схему инвестиций с гарантией высокой прибыли.
Джек соглашается вложить деньги, но позже обнаруживает, что злоумышленник похитил все его инвестиции.
Пример 2: мошенничество с трудоустройством
Пользователь (назовем его Майк) откликнулся на сомнительную вакансию с привлекательной оплатой. Мошенник обещает, что компания заплатит Майку после выполнения нескольких заданий. В действительности никакой компании не существует, а мошенник просит Майка отправить взнос в качестве одного из заданий.
Пример 3: выдача себя за сотрудника службы поддержки Binance
Пользователь (назовем ее Лили) вступает в группу Telegram для связи с якобы «сотрудниками Binance», которые предлагают эксклюзивные сервисы с высокой доходностью. Когда Лили вносит несколько депозитов на адреса кошельков, указанных в группе, организаторы перестают ей отвечать.
Заключение
Мы надеемся, что пользователи смогут использовать эти знания для принятия обдуманных решений в криптоэкосистеме. Если у вас возникнет хотя бы малейшее подозрение, что с вами общается мошенник, прекратите отвечать на сообщения, отмените все денежные переводы и незамедлительно обратитесь в службу поддержки Binance. Мы сделаем все возможное, чтобы оказать помощь на основании предоставленных вами доказательств и информации.
Дополнительная информация
(Академия) 8 распространенных видов мошенничества с Биткоином и как их избежать
(Блог) Как выявить и защититься от мошенничества с участием самозванцев
Предупреждение о рисках и отказ от ответственности: следующие материалы предоставляются на условиях «как есть» без каких-либо гарантий исключительно для общих справочных и образовательных целей. Эта информация не должна рассматриваться как финансовая консультация или рекомендация по приобретению какого-либо конкретного продукта или услуги. Стоимость цифровых активов может быть волатильной. Стоимость инвестированных средств может увеличиваться и уменьшаться. Вы можете не вернуть инвестированные средства. Вы несете полную ответственность за свои инвестиционные решения. Binance не несет ответственности за ваши возможные убытки. Эта информация не является финансовой рекомендацией. Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с нашими Условиями использования и Предупреждением о рисках.