Как распознать мошенничество: защита от афер, связанных с раздачей криптовалюты
Главное
Не все розыгрыши настоящие: мошенники зачастую обещают крупный приз за небольшую «плату за обработку» или предоставление личной информации.
Обращайте внимание на фейковые профили в социальных сетях или сайты, которые пытаются выдать себя за официальные. Мошенники также могут обратиться к вам напрямую, например через WhatsApp, Telegram или Discord.
Если вы считаете, что стали жертвой мошенников, незамедлительно сообщите о случившемся в местные компетентные органы и в службу поддержки Binance.
Будьте бдительны. Узнайте, как распознать аферы, связанные с раздачей криптовалюты, в новом выпуске из цикла Binance «Как распознать мошенничество»: мы расскажем о главных признаках таких афер и о том, как защитить свои криптоактивы.
Розыгрыши в социальных сетях — популярный способ маркетинга. Призы могут быть самыми разными: от совсем простых, таких как подарочная карта в магазин продуктов, до необыкновенных, таких как новый Lamborghini или миллионы долларов в криптовалюте.
Но будьте настороже: не все розыгрыши настоящие.
Поставьте «лайк», подпишитесь на несколько страниц и заплатите небольшую «плату за обработку», чтобы получить приз! Звучит просто, правда?
На самом деле это может быть фейковый розыгрыш: популярная среди мошенников схема, при которой преступники обещают огромные призы за небольшую плату или персональную информацию. В этой статье мы рассмотрим, как работают такие схемы, и расскажем, как их распознать и избежать.
Как устроены мошеннические розыгрыши?
1. Создание поддельного сайта и аккаунта в социальных сетях
Мошеннические розыгрыши обычно проводятся через поддельный профиль в социальных сетях. В более сложных случаях мошенники создают сайт, который похож на сайт настоящей криптовалютной компании или который якобы рекламирует знаменитость.
Описание, имя пользователя и фото профиля аккаунта в социальной сети могут быть очень похожими на настоящий аккаунт. А сайты-имитаторы зачастую сложно распознать. Главные отличительные признаки — другой URL и небольшие различия в дизайне пользовательского интерфейса по сравнению с настоящим сайтом.
2. Объявление фейкового розыгрыша
«Замаскировавшись», мошенники объявляют о своем розыгрыше в социальных сетях или пишут жертвам напрямую.
Такой «розыгрыш» обычно обещает значительную сумму в криптовалюте каждому, кто выполнит указанные действия, например отправит небольшой платеж. Мошенники также могут пользоваться настоящими криптопроектами, набирающими популярность: они притворяются, что распродают новые токены.
3. Запрос криптовалюты или персональных данных
Чтобы поучаствовать в «розыгрыше», жертвам нужно предоставить информацию о себе: адрес электронной почты, номер телефона и адрес криптокошелька. Затем мошенники могут использовать эту информацию в будущих аферах или продать ее в даркнете.
Собрав персональные данные жертвы, мошенники взимают «плату за обработку», якобы чтобы проверить личность. Эта плата (обычно в криптовалюте) и есть главный приз для мошенников.
Помните, что организаторы настоящих розыгрышей никогда не просят победителей заплатить, чтобы получить свой приз.
4. Исчезновение
Когда жертвы выполняют все требования и отправляют оплату, мошенники попросту исчезают, удаляют свой сайт и аккаунты в социальных сетях, а обещанный приз так никогда и не приходит. На этом этапе вероятность того, что жертвы смогут вернуть свои деньги, ничтожно мала.
Примеры из жизни
Пример 1. «Крупнейший розыгрыш криптовалюты от TESLA: 100 000 000$»
Пользователь — назовем его Джеком — натыкается на видео на YouTube, рекламирующее «розыгрыш», якобы от Tesla. В видео дается ссылка на сайт, на котором обещается двукратный доход для всех, кто переведет криптовалюту на указанный адрес кошелька.
Джек следует инструкциям сайта и отправляет один BTC на адрес, ожидая получить два BTC. Джек так и не получает обещанную криптовалюту и понимает, что его обманули.
В этом примере ярко видны характерные черты фальшивого розыгрыша: сайт, имитирующий сайт известной компании (в этом случае Tesla), объявление огромного приза, неграмотно написанный текст и требование оплаты за участие.
Пример 2. Подарочный бокс BINANCE
Одному пользователю — назовем его Марком — пишет аккаунт в Telegram, который представляется сотрудником Binance. «Сотрудник» отправляет картинку бокса с наградами, открыв который, можно якобы получить до 100 USDT.
Чтобы получить награду, объясняет «сотрудник», Марку нужно отсканировать QR-код и отправить 2 BNB на определенный адрес кошелька. В результате Марк теряет свои BNB и не получает никакой награды.
Как не стать жертвой мошеннических розыгрышей криптовалюты
Проверяйте адреса сайтов и аккаунты в социальных сетях
Прежде чем участвовать в конкурсе или розыгрыше, всегда проверяйте легитимность сайтов и аккаунтов этих розыгрышей. Ищите официальные аккаунты, от лица которых якобы проводится розыгрыш, и обращайте внимание на подозрительные моменты: орфографические ошибки, непрофессиональный дизайн или странный URL.
Остерегайтесь нереалистичных предложений
Если что-то выглядит слишком уж заманчиво, то это наверняка ловушка, особенно в контексте розыгрышей криптовалюты. Большинство «розыгрышей» с крупными призами, в которых вам нужно заплатить для обработки заявки или подтверждения личности — это мошенничество.
Каким бы привлекательным ни было предложение, всегда лучше остановиться и подумать дважды, прежде чем отправлять криптовалюту на любой адрес розыгрыша.
Защищайте свою личную информацию
Для участия в розыгрышах или конкурсах лучше использовать отдельный адрес электронной почты или номер телефона, чтобы не выдавать свою главную контактную информацию.
Если вы стали жертвой мошенников
Если вы предоставили конфиденциальные данные, смените пароли и незамедлительно заморозьте свои банковские и все другие скомпрометированные финансовые счета.
Сообщите в правоохранительные органы. Но не забывайте, что шансы на то, что они вернут ваши деньги, очень невелики.
Сообщите о случившемся модераторам сайта, приложения или социальной сети, через которые с вами связался мошенник. Сообщите имя его профиля и любую информацию, которая может защитить других пользователей.
Незамедлительно сообщите нам об этом, следуя инструкциям в статье Как сообщить о мошенничестве в службу поддержки Binance.
Мы также рекомендуем всем пользователям — как новым, так и старым — ознакомиться с остальными нашими материалами о борьбе с криптомошенниками, чтобы защитить себя от распространенных угроз.
Дополнительная информация
(Блог) Как распознать мошенничество: криптоинвестиционные аферы, которых следует остерегаться
(Блог) Как распознать мошенничество: главные признаки мошенничества с самозванцами
(Блог) Как распознать мошенничество: как выявлять обманные вакансии
Предупреждение о рисках и отказ от ответственности: следующие материалы предоставляются на условиях «как есть» без каких-либо гарантий исключительно для общих справочных и образовательных целей. Эта информация не должна рассматриваться как финансовая консультация или рекомендация по приобретению какого-либо конкретного продукта или услуги. Стоимость цифровых активов может быть волатильной. Стоимость инвестированных средств может увеличиваться и уменьшаться. Вы можете не вернуть инвестированные средства. Вы несете полную ответственность за свои инвестиционные решения. Binance не несет ответственности за ваши возможные убытки. Эта информация не является финансовой рекомендацией. Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с нашими Условиями использования и Предупреждением о рисках.