Как распознать мошенничество: криптоинвестиционные аферы, которых следует остерегаться
Главное
Мошенники завлекают жертв и заставляют их расстаться с деньгами обещаниями огромной прибыли.
Сама афера обычно состоит из четырех этапов: найти жертву, втереться в доверие, завлечь и исчезнуть.
Сообщайте обо всех мошеннических действиях в соответствующие органы, меняйте пароли, которые стали известны злоумышленникам, и замораживайте банковские счета, если вы уже перевели деньги.
Научитесь выявлять мошеннические инвестиционные схемы и избегать их, чтобы защититься от криптовалютных афер. Подробнее — в выпуске этой недели «Как распознать мошенничество»!
На первый взгляд такие люди могут не вызывать никаких подозрений, выдавая себя за криптофинансовых консультантов, сотрудников известных финансовых фирм или даже знаменитостей. Они обещают огромную прибыль, при этом с вашей стороны не требуется практически никаких усилий и рисков. На самом деле это инвестиционные мошенники.
Инвестиционные аферы имеют разную форму, но их объединяет общий механизм: мошенники обещают своим жертвам непомерно высокие доходы, но в итоге исчезают с их деньгами. Главная формула, которую необходимо запомнить, звучит так: если предложение кажется неправдоподобно выгодным, скорее всего, что-то в нем действительно не так. Будьте начеку.
Для начала рассмотрим, как обычно разворачивается инвестиционная афера.
Четыре этапа мошеннической схемы
1. Найти жертву
Мошенники обычно находят потенциальных жертв в популярных социальных сетях, таких как Facebook, Instagram и Twitter. Злоумышленник может представиться инвестиционным менеджером и предложить консультацию или связаться с вами под видом состоятельного человека, который «случайно» отправил сообщение не тому адресату.
Однако инвестиционные аферы не всегда так очевидны. В социальных сетях можно наткнуться на рекламу, в которой злоумышленники для продвижения своих услуг используют известный бренд или знаменитость, например Илона Маска. Подобные объявления ведут на профессионально выглядящие веб-сайты, задача которых — завоевать ваше доверие.
2. Втереться в доверие
Злоумышленник начинает выстраивать с новой жертвой доверительные отношения, рассказывая истории инвестиционного успеха, демонстрируя восторженные отзывы «клиентов» и фальшивые отчеты о доходах. Некоторые мошенники затрагивают такие темы, как здоровье, эмоциональное благополучие и даже семья жертвы.
3. Завлечь
После периода «дружбы» и промывания мозгов мошенник, завязавший с жертвой элементарные доверительные отношения, переводит общение на тему инвестиций и заработка больших денег.
Наши специалисты также сталкивались со случаями, когда мошенники рекламируют поддельные программы для инвестиций, где жертвам предлагаются фальшивые цены, показатели окупаемости и несуществующие монеты. Некоторые злоумышленники заходят еще дальше и могут даже создавать поддельные графики, где демонстрируется бычье движение, чтобы заставить инвестора вложить деньги.
4. Исчезнуть
Последний шаг — «закрытие сделки». Зачастую в тот момент, когда жертва радуется только что заработанным деньгам, внезапно выясняется, что их невозможно снять или счет оказывается закрыт. «Инвестиционный менеджер» отвечает на сообщения все реже и в конце концов пропадает с горизонта.
На этом этапе человек окончательно становится жертвой мошенничества. Мошенник даже может попросить жертву внести дополнительные средства якобы для того, чтобы вывести вложенные деньги.
Два примера из жизни
Вот два примера инвестиционных афер, которые произошли в реальной жизни. Мы описали их ниже, чтобы помочь пользователям выявлять стандартные методы, закономерности и способы завязать общение, которыми пользуются криптоинвестиционные мошенники.
Пример 1. Криптофинансовый консультант
Пользователь, которого мы назовем Марком, заполняет в Интернете опрос о своих привычках и взглядах в контексте криптовалют. Затем он получает «холодный звонок» от мошенника, который выдает себя за финансового консультанта.
В течение нескольких месяцев они каждый день общаются и обмениваются информацией, тем самым завязывая деловые отношения. В конце концов мошенник втирается к Марку в доверие.
Однажды мошенник предлагает Марку инвестировать деньги в платформу, которая приносит по 2% прибыли каждый день. Марк, полностью доверяя собеседнику, вкладывает 5000 USDT.
Несколько дней вложения Марка растут, как и обещалось. Мошенник убеждает Марка инвестировать больше. Марк соглашается и вкладывает 30 000 USDT. Через неделю Марк понимает, что попался на удочку мошенников.
Пример 2. Знаменитость
Пользовательница, которую мы назовем Люси, находит на Facebook ссылку на «торговую платформу Илона Маска на базе квантового искусственного интеллекта». Похоже, нужно просто вложить туда криптовалюту, и искусственный интеллект будет торговать в автоматическом режиме.
Связавшись с владельцами «торговой платформы на базе квантового ИИ», Люси для начала вкладывает 250 долларов. Начинается торговля, и ее прибыль быстро растет. Люси убеждается, что «инвестиции в платформу окупятся сполна», и вносит 5000 долларов. Люси понимает, что ее обманули, когда у нее не получается вывести средства. Операция блокируется по причине «борьбы с отмыванием денег» и для вывода требуется дополнительно уплатить «депозитный сбор» в размере 30%.
Как защититься от криптоинвестиционной аферы
Проводите собственное исследование
У каждого криптовалютного проекта должна быть техническая документация (whitepaper). В ней должны быть раскрыты механика и токеномика проекта. Если кто-то убеждает вас инвестировать в проект с бессмысленной документацией или совсем без нее, будьте осторожны.
Проверьте информацию о компании, ее владельцах, директорах и сотрудниках. Как минимум, стоит поискать ее в Google и подумать логически.
Спросите себя: есть ли у проекта реальная команда? Какую проблему он пытается решить? Стоит ли за проектом или его продуктом реальное сообщество пользователей?
Относитесь ко всему с подозрением
Профессионально выглядящие веб-сайты, рекламные объявления и публикации в социальных сетях не свидетельствуют о реальной инвестиционной возможности. Преступники могут использовать имена надежных брендов, таких как Binance, или известных людей, чтобы придать своим аферам законный вид.
Остерегайтесь обещаний огромной прибыли
Ни одна финансовая инвестиция не гарантирует прибыли. Ни один человек, алгоритм или проект не может точно и постоянно предсказывать поведение рынка. Гарантии высокой доходности — это тревожный сигнал. Обращайте особое внимание на формулировки наподобие «зарабатывайте 3% в сутки». Не обманывайтесь низким процентом, который может казаться правдоподобным: 3% в сутки — то же самое, что и 1095% в год, а такой уровень окупаемости очевидно нереален.
Избегайте непрошеных инвестиционных предложений
Так называемые эксперты по инвестированию, которые сами вас находят, вероятнее всего, являются злоумышленниками. В этом нет ничего необычного: профессиональные мошенники каждый день общаются с сотнями и даже тысячами потенциальных жертв.
Даже если одна из них вложит свои деньги, мошенник не потратит время зря. Никогда не принимайте инвестиционных решений в спешке или под давлением, даже если кто-то настаивает на этом.
Защищайте свою личную информацию
Всегда проверяйте личность человека, который предлагает вам инвестировать деньги, на официальных веб-сайтах и в социальных сетях, и никому не раскрывайте свою персональную информацию или данные своих аккаунтов.
Если вы получили сообщение с просьбой предоставить конфиденциальные сведения, например коды двухфакторной аутентификации или пароли, заблокируйте этого человека и сообщите о нем компетентным органам.
Если вы стали жертвой мошенников
Такое бывает. Этого не надо стыдиться. Понимание того, что вас обманули, может обескуражить, но в такой ситуации важно действовать быстро.
Если мошенник связался с вами через социальную сеть, сообщите об этом владельцам платформы, а также в местные органы власти.
Смените пароли и заблокируйте свои счета, если вы уже совершили платеж или перевели деньги с банковской карты. Кроме того, криптомошенники часто продают украденные учетные данные другим злоумышленникам. Обязательно смените все имена пользователя и пароли, чтобы избежать дальнейших убытков.
Не доверяйте незнакомцам, которые связываются с вами сразу после аферы, особенно если они предлагают вернуть ваши деньги. Они могут действовать сами по себе или быть связаны со злоумышленниками, которые уже вас обманули (например, вам могут предложить вернуть вложенные средства — но за предоплату).
Если взломали ваш аккаунт Binance, незамедлительно свяжитесь с нами по инструкции из статьи Как сообщить о мошенничестве в службу поддержки Binance.
Дополнительная информация
(Академия) Восемь распространенных видов мошенничества с биткоином и способы их избежать
(Блог) Как выявить мошенничество с участием самозванцев и защититься от него
(Блог) Binance совместно с правоохранительными органами запускает кампанию по борьбе с мошенниками
Предупреждение о рисках и отказ от ответственности: следующие материалы предоставляются на условиях «как есть» без каких-либо гарантий исключительно для общих справочных и образовательных целей. Эта информация не должна рассматриваться как финансовая консультация или рекомендация по приобретению какого-либо конкретного продукта или услуги. Стоимость цифровых активов может быть волатильной, в результате чего повышается риск потери инвестиций. Вы несете полную ответственность за свои инвестиционные решения. Binance не несет ответственности за ваши возможные убытки. Эта информация не является финансовой рекомендацией. Подробные сведения приведены в наших Условиях использования и Предупреждении о рисках.