Что такое источник происхождения денежных средств и источник дохода?

Источник дохода (SOW) описывает, откуда в целом происходят ваши средства (деньги или активы). Это деятельность, которая стала источником ваших финансовых ресурсов или в значительной мере помогла вам накопить активы.

Например, источником дохода может быть зарплата, наследство, бизнес, который вы создали, или инвестиции, стоимость которых выросла.

Источник происхождения денежных средств (SOF) — это место происхождения тех конкретных активов, которые вы собираетесь использовать. Во многих случаях он непосредственно связан с вашим источником дохода. Причина в том, что источник происхождения денежных средств часто отражает использование или движение активов, полученных из определенного источника.

Например, источником происхождения денежных средств является ваш банковский счет, на котором хранятся ваши личные сбережения. Средства на банковский счет поступают с вашей зарплаты, которая и является вашим источником дохода.

Зачем нужно подтверждать для Binance источник происхождения денежных средств и источник дохода?

Чтобы обеспечить безопасность пользователей, Binance соблюдает требования по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Для исполнения этих нормативных требований нам в некоторых случаях могут потребоваться дополнительные сведения и документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств (SOF) и источник дохода (SOW) пользователя.

Документы, которые мы принимаем для подтверждения источников происхождения денежных средств и дохода

Ниже приведен неполный перечень документов, которые мы принимаем. Нажимайте на соответствующие поля, чтобы посмотреть подробности.

Принимаемые документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств

Чтобы узнать больше, ознакомьтесь с разделами ниже, исходя из вашего источника дохода (SOW) и источника происхождения денежных средств (SOF). Чтобы ускорить верификацию, загрузите правильные документы.

Зарплата и премии

Свежие справки о заработной плате (выданные не ранее 3-х месяцев назад)
Выписка с банковского счета, где отражена история транзакций по перечислению зарплаты как минимум за последние 3 месяца
Трудовой договор с сотрудником, в котором оговорены условия оплаты труда и начисления бонусов
Декларация по налогу на прибыль за последний финансовый год

Примечание: документ должен быть оформлен на имя соответствующего лица или лиц (конечного бенефициарного владельца или акционера).

Личные сбережения

Выписка с личного сберегательного счета, отражающая историю не требующих пояснений транзакций по вкладам и сбережениям за определенный период

Примечание: личные сбережения — это непосредственно активы, которые вы накопили, а не способ их приобретения. Представленный документ должен содержать сведения о том, откуда эти активы поступили или как они были накоплены. Документ должен быть оформлен на имя соответствующего лица или лиц (конечного бенефициарного владельца, акционера).

Кредиты для бизнеса

Кредитный договор (с подробным описанием условий, положений и сумм)
Выписка с банковского счета, отражающая историю транзакций по средствам, которые поступили в качестве кредита для бизнеса

Примечание: документ должен быть оформлен на имя соответствующей компании, лица или лиц (конечного бенефициарного владельца или акционера).

Вексели

Договор о выдаче векселя (с подробным описанием условий и положений)
Выписка с банковского счета, отражающая историю транзакций по средствам, которые поступили от выпуска векселей

Инвесторы

Соглашение или договор с инвестором (с подробным описанием условий, положений и согласованных сроков инвестирования)
Список операций по покупке акций инвесторами
Выписка с банковского счета компании, отражающая историю транзакций по средствам, которые поступили от инвесторов

Примечание: документ должен быть оформлен на имя соответствующей компании.

Доля от продаж или прибыли

Последний финансовый или годовой отчет
Личная налоговая декларация (с подробным отчетом о дивидендах и приросте капитала от продажи акций)
Выписка с личного брокерского счета, отражающая транзакции с акциями, прирост капитала от продажи акций и т. д.

Примечание: документ должен быть оформлен на имя соответствующей компании.

Дивиденды

Выписка с банковского счета, отражающая историю транзакций по дивидендным перечислениям и доходу

Нераспределенная прибыль

Последний финансовый или годовой отчет

Примечание: документ должен подтверждать прибыль компании за последний финансовый год.

Продажа активов/имущества

Соглашение или договор купли-продажи (с подробным описанием условий, положений и цены продажи)
Купчая или соглашение о передаче права собственности
Выписка с банковского счета, отражающая историю транзакций по средствам, которые поступили от продажи
Налоговые документы, отражающие уплаченные при продаже налоги на имущество или прирост капитала (при их наличии)

Возвратный лизинг

Договор обратного лизинга (с подробным описанием условий, положений и финансовых параметров транзакции)
Выписка с банковского счета, отражающая историю транзакций по средствам, которые поступили от сделки обратного лизинга

Наследство

Выписка с банковского счета, отражающая историю транзакций по средствам, которые поступили в качестве наследства
Последняя воля и завещание, где описан порядок распределения активов и имущества в соответствии с пожеланиями умершего
Заверенная судом копия завещания
Документы о передаче активов или имущества, подтверждающие переход права собственности на определенные активы или имущество от умершего к наследникам

Примечание: документ должен быть оформлен на имя соответствующей компании, лица или лиц (конечного бенефициарного владельца или акционера) либо содержать их имена.

Подарки

Договор дарения (с указанием дарителя, получателя и сведений о подаренном имуществе или средствах)
Выписка с банковского счета, отражающая историю транзакций по подаренным средствам
Заявление дарителя, подтверждающее источник пожертвованных средств и его намерение сделать подарок

Гранты

Письма о выделении грантов (официальные письма или уведомления от государственных органов, учреждений и т. п., сообщающие об одобрении гранта и его размере)
Соглашения о предоставлении грантов (с указанием условий его предоставления, цели, срока действия гранта и т. п.)
Выписка с банковского счета, отражающая историю транзакций по полученному гранту

Вывод денег из пенсионного фонда

Выписка с банковского счета, отражающая историю транзакций по выводу денег с пенсионного вклада
Выписки с пенсионных счетов (с указанием источника дохода, взносов и последующих пенсионных выплат)
Письмо или документ о назначении пенсии (выписки от пенсионного администратора с указанием размеров пенсионных накоплений и периодических выплат)

Компенсация в связи с судебными решениями

Судебные предписания или решения (с указанием деталей судебного постановления или решения, включая сумму присужденной компенсации)
Поступления платежей по судебному урегулированию (квитанции или документы о поступивших платежах)

Выигрыши в азартных играх

Выписка с банковского счета, отражающая историю транзакций по средствам, которые поступили в качестве выигрыша
Налоговые декларации (с деталями выплат подоходного налога с соответствующих выигрышей в азартных играх)

Принимаемые документы, подтверждающие источник дохода

Доход или прибыль от бизнеса

Выписка с банковского счета компании, отражающая историю транзакций по поступлениям от клиентов
Счета-фактуры и квитанции с подробным описанием предоставленных товаров и услуг, а также соответствующих сумм
Последний годовой отчет или финансовая отчетность компании
Договоры и соглашения, где изложены условия и порядок оплаты товаров и услуг, предоставляемых клиентам

Примечание: документ должен быть оформлен на имя соответствующей компании.

Инвестиционная деятельность

Банковская выписка, отражающая историю транзакций по средствам, полученными в результате инвестиционной деятельности, в качестве инвестиционных, дивидендных и процентных выплат и т. д.
Последний финансовый отчет
Выписка по инвестиционному или брокерскому счету (подробное описание имеющихся инвестиций, моментальных снимок состава и финансовых показателей портфеля)

Средства, предоставленные инвесторами

Соглашения или договоры с инвесторами (с подробным описанием условий, положений и согласованных сроков инвестирования)
Список операций по покупке акций инвесторами
Выписка с банковского счета компании, отражающая историю транзакций по средствам, которые поступили от инвесторов

Примечание: документ должен быть оформлен на имя соответствующей компании.

Семейное имущество/наследование

Отчет о финансовом состоянии семьи (составляется семейными инвестиционными фирмами и отражает общее финансовое состояние семьи, включая инвестиции, недвижимость, другие активы и т. д.)
Выписка с банковского счета, отражающая историю транзакций по средствам, которые поступили в качестве наследства
Последняя воля и завещание, где описан порядок распределения активов и имущества в соответствии с пожеланиями умершего
Документы о передаче активов или имущества, подтверждающие переход права собственности на определенные активы или имущество от умершего к наследникам

Документы, которые мы не принимаем для подтверждения источников происхождения денежных средств и дохода

Как правило, это документы, содержимое которых не соответствует заявленным вами сведениям или не позволяет однозначно установить происхождение вашего дохода и активов. Приемлемость документов оценивается в каждом конкретном случае.