Ниже мы рассказываем, как распознать наиболее популярные схемы P2P-мошенничества и не стать их жертвой.
1. Мошенничество с доказательством платежа
При совершении онлайн-транзакций на Binance P2P необходимо тщательно проверять всю информацию о платежах, которую предоставляет контрагент. Мошенники могут подделать снимок экрана и утверждать, что выполнили свою часть сделки, чтобы заставить вас перевести средства. Если вы пойдете у них на поводу, не убедившись в получении платежа, вы рискуете потерять свои деньги или цифровые активы с минимальными шансами на возврат.
Как защититься от мошенничества с доказательством платежа
Всегда проверяйте, поступили ли средства от контрагента на ваш банковский счет или электронный кошелек, прежде чем подтверждать совершение транзакции.
2. СМС-мошенничество
В данной схеме мошенники отправляют своим жертвам СМС-сообщения, которые похожи на оповещения банка или приложения-кошелька, чтобы создать видимость получения средств от контрагента.
Как не стать жертвой СМС-мошенников
Всегда проверяйте, поступила ли от контрагента нужная сумма на ваш банковский счет или кошелек. Не полагайтесь на текстовые оповещения. Обязательно зайдите на свой банковский счет или в электронный кошелек и убедитесь в получении средств.
3. Мошенничество с возвратом платежа
Мошенники могут инициировать возврат платежа (эта функция доступна для некоторых способов оплаты), чтобы вернуть деньги, уже перечисленные контрагенту. Во многих случаях мошенники совершают свои платежи через счета третьих лиц.
Если ваш контрагент пытается расплатиться с вами чековым депозитом, скорее всего, это мошенничество, потому что запросить возврат средств по чековому платежу очень просто. Если контрагент настаивает на оплате чеком, не переводите ему свои средства и немедленно подайте апелляцию.
Как защититься от мошенничества с возвратом платежа
Всегда проверяйте, совпадает ли имя покупателя в деталях платежа с его именем, использованным для верификации на Binance. Не принимайте платежи со счетов третьих лиц. Если это произошло, подайте апелляцию и верните деньги на счет отправителя.
Кроме того, помните о продвинутых схемах мошенничества наподобие описанных ниже.
1. Мошенническая схема «Посредник»
Мошенник выдает себя за трейдера с хорошей репутацией, желающего купить или продать криптовалюту на Binance P2P. Он связывается с жертвой через Telegram, WhatsApp или социальную сеть и отправляет ей данные своего банковского счета и ссылку на P2P-объявление, утверждая, что платеж будет произведен через этот счет. Затем мошенник просит жертву подтвердить получение информации о счете, скопировав ее в чат на странице сделки.
Жертва не понимает, что передает в чате данные банковского счета мошенника не связанному с ним продавцу, который также не подозревает о мошенничестве. Затем жертва отправляет криптовалюту покупателю, а тот пересылает деньги за нее на банковский счет мошенника.
Если жертва пытается отменить транзакцию, подав апелляцию, служба поддержки мало чем может помочь, поскольку все общение с мошенником проходило не на P2P-платформе Binance, а покупатель отправил средства на сторонний счет.
Как защититься от мошеннической схемы «Посредник»
Не отвечайте на предложения P2P-сделок за пределами P2P-платформы Binance. Во время сделки и перед ней общайтесь с контрагентом только в P2P-чате Binance. Если покупатель просит перевести средства стороннему лицу, обязательно напомните ему, что сторонние переводы и переводы со счета другого человека нарушают правила P2P-транзакций. Также перепроверьте реквизиты банковского счета своего контрагента непосредственно на платформе Binance P2P. Не доверяйте информации, полученной по внешним каналам.
2. Мошенническая схема «Треугольник»
Мошенническая схема «Треугольник» предполагает одновременное размещение двумя мошенниками двух ордеров у одного и того же продавца. Мошенник А размещает ордер на криптовалюту стоимостью 5 000 USDT (ордер А), а мошенник Б — на 6 000 USDT (ордер Б).
Затем мошенник Б переводит продавцу 5 000 USDT. В то же время мошенник А отмечает ордер А как оплаченный. Продавец переводит криптовалюту покупателю А, тем самым исполняя ордер А на 5 000 USDT. Мошенник Б отправляет продавцу еще 1 000 USDT, предоставляет доказательство оплаты на сумму 5 000 USDT, которое получил от покупателя А, и требует от продавца разрешить перевод цифровых активов по ордеру Б.
Цель мошенников — заставить продавца сразу же разрешить перечисление активов без проверки поступившего перевода. Многие могут разрешить перечисление средств, не проверив, кто именно совершил перевод. По неосторожности можно перевести средства дважды, но получить лишь половину или меньше от предполагаемых активов.
Как не стать жертвой мошенничества по схеме «Треугольник»
Всегда проверяйте банковский счет или электронный кошелек, чтобы убедиться в поступлении всех средств по ожидающим исполнения P2P-транзакциям. Внимательно проверяйте доказательства оплаты, которые присылают вам контрагенты, и помните, что мошенники могут попытаться несколько раз использовать подтверждение одного платежа.
3. Мошенничество с выдачей себя за представителя Binance
В этой схеме мошенники выдают себя за сотрудников Binance, предлагая фальшивые услуги, чтобы украсть средства пользователей. Мошенник связывается с потенциальной жертвой с помощью электронного письма с неофициального адреса или с неофициальной страницы в социальной сети, которые выглядят как официальные аккаунты Binance.
В некоторых случаях мошенники могут выдавать себя за представителей службы поддержки в чате P2P-ордера. Например, они могут сообщить вам, что «покупатель» перевел нужную сумму и оплата находится в аккаунте Binance. Чтобы получить их, вам потребуется перевести свои средства через внутренний перевод (или с помощью другой услуги) на незнакомый аккаунт.
Они попросят вас предоставить ваш адрес электронной почты под предлогом того, что это требуется «эскроу-сервисом Binance P2P» для подтверждения оплаты. Затем мошенник отправляет электронное письмо, очень похожее на официальное уведомление Binance, чтобы заставить жертву поверить, что для получения платежа нужно сначала разрешить перевод криптовалюты.
Как защититься от мошенников, выдающих себя за представителей Binance
Binance никогда не отправляет электронные письма с просьбой завершить исполнение P2P-транзакции. Всегда разрешайте перевод средств только после получения платежа. Обращайте внимание на имя пользователя и адрес электронной почты. Проверить подлинность адреса электронной почты и ссылки на сайт Binance можно на этой странице.
Примечание. Не упоминайте ничьих имен и не делитесь контактной информацией в чате. Платежи должны совершаться с использованием указанного контрагентом способа оплаты, а имя владельца счета должно совпадать с именем, которое контрагент использовал для верификации на Binance.