散户什么情况下卖U会被按头，千万U润出去怎么回来？ #内容挖矿

散户在哪些情况下有风险呢？

你有一个工作室，请了几个员工帮你开户帮你做币商交易：违法。

你自己全职交易靠此为生，每天几百万几千万进出账，低买高卖：可能违法。

你自己瞎操作币商，流水一大很频繁发现冻卡了：违法。

你以前开的币商账户，看见通知后没做了：不违法。

你以前开的币商账户，看见通知后清仓了，把手里的币卖掉：不违法。

你有一个币商账户，平时自己炒炒币，十天半个月把你盈利卖掉：不违法。

你有一个币商账户，平时自己炒炒币全部亏损，用来买币抄底梭哈：不违法。

你有一个币商账户，每天都去买币屯着等他增值：不违法。

你老婆发现了你私房钱是币，叫你交出来，你老婆帮你卖掉上缴家庭财务：不违法。

看明白了吗？高频交易、以此为生、开工作室、冻卡，这些基本上就有可能涉嫌违法犯罪了，如何规避你看明白了吗？

如果你不是靠此为生，只是偶尔有出U需求，那么哪些东西需要规避？不要在交易所出U。

大额交易前不要试探性交易，比如很多散户银行卡进账前喜欢测试卡片有没有冻结，就支付一分钱出去成功后就确定没有冻结，这在银行反洗钱系统里面叫大额进账前小额试探，严重风控行为。

汇率，很多小白什么都不懂，卖U的时候张口闭口今天汇率多少？我嘞个去，你卖U就卖U，问多少钱一个就行了，你卖的是你的数字资产，不是外汇，你为什么非要自己和外汇强行挂钩？你在非法买卖外汇？

不要和陌生人交易，严禁熟人介绍，飞机群，微群，担保交易等任何形式的陌生人交易。

交易方你必须知道实名，电话，身份信息，有条件的可以签订合同，严禁第三方交易，即使出了问题能找到人不逃避那种。

有条件的需要找冻卡无理由全额赔付的场外币商，这种币商绝对不是私人，而是IP，KOL人设，他拉黑你的成本比赔付你大。

不要在任何小平台，野鸡平台上面去出U，不要有任何低买高卖搬砖行为，不要去刷单、点赞做任务，不要把你的银行卡号透露给任何陌生人陌生平台，不要去嘲讽任何电信诈骗杀猪盘，他们可能给你打一手黑。

什么有上千万的U就润出去出，不可能出人民币什么的，也有什么给大家建议香港出U。

U换美金（其他货币），确实有很多方法，但是不是说像你想象的那样，U-交易所-美金-人民币。

你收外币之前你得有艾班号，也就是说你得拿到外国的身份，你才能开银行账户，当你有了这些东西，你需要再次考虑一个问题：海外的钱怎么才能合法合规又损耗最小地进入国内？

那些告诉你把U换成外币的，他们根本不知道由于某些国家外汇限额或者因为自身原因被剥离世界经济组织之外，导致不能把当地货币兑换成美元，更难以兑换成人民币。

同时，我国对资金出入境监管非常严格，巨额资金回国，外币在转换为人民币使用的时候，需要受到WHGLJ的监管审核。

同时在国内，也不是有那么多银行具有接收巨额资金的能力，超过几千万就得找行长来进行非常详尽的审批，以上各种原因叠加起来，导致很多人对于巨额资金如何回国非常为难。

这里仅列举常见的途径，来证明有多么困难，本人不对你的交易负任何法律责任，请你一定要谨慎考虑。

1、货物贸易。

最常见的是在海外用当地货币结算当地的粮食如大豆玉米、石油、天然气、锂锰铜铝锭等产品，以货物贸易的形式送回国内。

这种方式的风险在于：

（1）要找到符合中国进出口货物标准的货；

（2）交易链条的上下游都要靠谱，如靠谱的国外供货方，国内接收方，甚至是前置交割仓，第三方保障平台（一般为拥有巨额资金的国央企，他们能操作进行期货套保，锁价和垫资）；

（3）能不能搞定这种货物的配额；

（4）部分特殊货物涉及特殊接收港口（如LNG气体涉及特殊港口接收）等；

（5）由于各种变数，水果肉制品等容易腐坏，需要谨慎考虑。

这种方式的优点在于：资金的损耗和摩擦成本更少一些（毕竟这么大体量的资金，能少千分之一，已经少了太多了）。

2、海外投资股权，我相信你一个散户不用看这个了吧。

3、海外投资固定资产，当然你身份信息都没有，这条路也不要想了，想想你的两卡惩戒身份，护照能不能办理吧。

4、其他风险高的小道渠道。

对敲，其实对敲还不如你直接把U在交易所换成人民币，这样最多二级涉案，但是你敢对敲，就是换了一手黑。

找中间商，这条路风险很大，资金要经过不知道什么渠道进来，我们辛苦赚的血汗钱，不建议走这条路。这不，前两天新闻上四川又抓了一堆人嘛。

总而言之，你卖U的大额海外资金想要回国——安全，快速，损耗小，这是一个不可能三角。没有哪个办法能同时满足这三个条件。很抱歉，我目前还没找到最优解。

如果你有，欢迎评论区留言讨论~

😘关注我！获得更多币圈资讯！