传奇：仅用4年成为华人首富
币安是由加拿大华人赵长鹏于2017年7月在开曼群岛注册成立的有限责任公司。不到8个月的时间，币安迅速崛起成为全球最大的加密货币交易所。赵长鹏的成功也让他在2018年5月被《福布斯杂志》列为“加密货币首富”，身价超过13.9亿美元。到了2021年12月，赵长鹏的财富更是飙升至超过900亿美元，超越了农夫山泉董事长钟睒睒，成为华人首富并进入全球10大富豪之列。
然而，由于加密货币在交易中容易逃脱监管，币安很快成为美国监管部门关注的焦点。根据起诉书的内容，至少从2018年开始，司法部就开始关注币安，而那个时候币安正处于高速发展的过程中。
在2020年12月，联邦检察官要求币安提供有关反洗钱的内部记录，并追溯至2017年有关其首席执行官赵长鹏的通讯记录。这显示了美国监管机构对币安在反洗钱方面的关切，这也为后来的法律纠纷埋下了伏笔。
指控：加密货币成为洗钱平台
币安面临司法部的指控，因其拒绝与监管部门合作，选择不实施反洗钱措施，实际上成为各种非法金融交易的清算所。根据法庭文件的指控，自2018年至2022年期间，伊朗在币安进行近90亿美元的金融交易，使得美国对伊朗的制裁形同虚设。此外，另一恐怖组织哈马斯也据此利用币安进行交易。
在今年3月，美国商品期货交易委员会（CFTC）对币安及其首席执行官赵长鹏提起诉讼，指控违反了《商品交易法》的8项核心条款和CFTC的其他法规，包括要求实施“旨在防止洗钱和恐怖主义融资”的法律规定。
今年6月，美国证券交易委员会（SEC）对币安及赵长鹏提起13项指控，主要涉及夸大交易量、资金转移、未能限制美国客户使用其平台以及在市场监管方面误导投资者等问题。这一系列的法律纠纷对币安的声誉和业务产生了负面影响。
硬扛：呼吁团结制定行业规则
除了币安本身的指控外，赵长鹏还面临被指控挪用客户资金，并隐瞒了将数十亿美元投资者资产混合在一起，转移给他名下离岸公司的指控。
币安对SEC的调查做出强硬回应，发表一篇长文称SEC的指控毫无根据，是单方面定义加密货币市场结构。币安认为，SEC的行动似乎是为了从其他监管机构那里抢夺管辖权。
在此背景下，赵长鹏呼吁加密货币行业团结起来，制定自己的规则。孙宇晨，波场TRON的创始人，也发表文章支持赵长鹏，表示相信正义最终会得到伸张，大家将共同面对这一挑战。
前车之鉴：硬扛的后果
在美国西雅图联邦法院，币安首席执行官赵长鹏于11月21日抵达。根据与美国司法部达成的全面协议，赵长鹏将对涉嫌洗钱的指控认罪，并同意支付5000万美元罚款。此协议还作为与美国财政部和商品期货交易委员会的和解的一部分，赵长鹏同意辞去首席执行官职务。这一重大变动对于币安及其未来的经营状况可能产生深远的影响。
根据美国司法部官方声明，Binance控股有限公司（Binance Holdings Limited）已经承认参与涉嫌洗钱、无证汇款和违反制裁的行为，并同意支付43亿美元的罚款。这一宣布进一步凸显了监管方对加密货币交易所的关注，并对Binance的经营和声誉造成了显著的影响。尽管如此，币安强调公司前首席执行官赵长鹏仍然是币安的大股东，暗示其在公司仍然持有一定的权利和地位。这一局势对于加密货币行业的未来和币安的运营策略都可能带来深远的影响。
相比之下，币安和赵长鹏选择认罪受罚的结局还是较好的。就在两个星期前，另一个加密货币交易所FTX的联合创始人山姆·班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried）拒不认罪硬扛到陪审团审判，最终被判犯两项电汇欺诈罪、四项串谋欺诈罪和一项串谋诈骗罪，以及洗钱罪，面临数十年的监禁。
值得一提的是，赵长鹏同时也是FTX的原始投资者。班克曼-弗里德的量刑将于3月28日进行。目前尚不清楚对班克曼-弗里德的严厉判决是否是促成赵长鹏认罪的主要原因，但至少会对他产生影响。
币安未来如何？
消息公布后，币安币下跌近6%。比特币24小时价格下跌近2%，位于36800美元一线。
根据22日的媒体报道，赵长鹏宣布辞去币安首席执行官的职务，表示目前的辞职是正确的决定，并将为自己所犯的错误承担责任。曾长期担任币安高管的Richard Teng将接替赵长鹏，成为币安的新任首席执行官。赵长鹏还强调资金的安全性，并表示与美国司法部达成的和解协议不牵涉资金挪用和市场操纵。这一变动标志着币安在领导层上的显著变化，并为公司未来的经营和合规措施设定了新的方向。
币安的新任首席执行官Richard Teng表示，他的目标是确保币安的用户对财务、安全和保障感到放心。他表示，币安比以往任何时候都更加强大，并将专注于与监管机构的合作。Teng表示，他希望与合作伙伴一起推动公司的增长，并积极采用Web3等创新技术。这表明币安在新领导层的引领下，将致力于加强合规、提升用户信任，并积极探索新兴技术的应用。
