有效防止收到黑钱被冻卡的几点建议
为降低在OTC交易中收到黑钱导致银行卡被冻结的风险，以下是一些实用的建议：
选择大平台：优先使用如币安、欧易等与大陆监管机构、执法机构沟通顺畅、风控措施完善的大平台。
采用T+1/T+2提现策略：选择支持该策略的OTC平台，虽然提现略有延迟，但能显著降低洗钱风险。
主流币交易：尽量避免使用USDT等稳定币进行OTC交易，转而采用BTC、ETH等主流币。
专用银行卡：为OTC交易设置单独的银行卡，与日常使用的工资卡等分离，以减少冻结对其他资金的影响。
地方性银行卡：尽量选择地方性银行的卡，如城商行、农商行，以降低被直接冻结的风险。
避免频繁交易：不要与固定商家频繁交易，同一个用户一天内多次交易或频繁买卖具有洗钱嫌疑。
选择靠谱商家：尽量寻找并主动吃大商户大做市商的单，避免与问题区域的商户交易。
减少提现频率：降低提现频率，同时增加每次变现金额，以减少被监控的风险。
避免资金污染：OTC交易后，不要将资金转到其他银行卡，如需用钱，可通过ATM取现或在线消费。
选择正常交易时间：尽量在工作日正常作息时间进行交易，如早9点到晚9点之间。
延迟转出：卖出数字货币换成人民币后，不要立即转出，可先在账户内放置一段时间，以降低被监控和冻结的风险。
目前看好一级市场以太链马斯克小奶狗PP，值得埋伏！
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