案例一：张三开OTC工作室，卖币给换汇中介，被定“非法经营罪”主犯
张三是一名币圈人士，几年前曾做过虚拟货币OTC业务，因为银行卡收进来涉诈资金所以停了。后来，张三又有重新开始做OTC商家的想法，这次张三开设了一间工作室，并招募了几名人员来帮自己在交易所挂单交易。这次，张三为了避免收到赃款，在开工作室之初，就决定和几位换汇中介合作，他以为收进来的是留学生换汇的资金，不是电诈、网赌等问题资金就没事。模式是这样的：张三在市场上收购USDT后，把USDT卖给换汇中介。换汇中介左手把人民币打给张三，或者让有换汇需求的客户把人民币打给张三；右手把币在境外正规的虚拟币交易所兑成外币后，打给客户提供的境外账户。后来，换汇的事情被发现，由于张三在被讯问时，承认这次做OTC业务主要就是为了和换汇中介合作，所以，他被以“非法经营罪主犯”追究责任。
案例二：李四卖币给换汇中介，被定“非法经营罪”帮助犯，判三缓三
李四和张三一样，也是一名从事虚拟货币OTC业务的商家，主要通过低买高卖USDT赚差价的形式盈利。在李四从事OTC业务的过程中，有几名在日本的换汇中介指示有换汇需求的客户把人民币打给李四，李四把相应对价的USDT打给换汇中介，换汇中介再通过日本的某虚拟货币交易所，将USDT兑换其他虚拟币，转成日元，或者直接把USDT转给日元，打给客户，从而实现“非法换汇”的目的，换汇中介的行为被办案机关认定为涉嫌非法经营罪，而李四则因涉嫌非法经营罪的帮助犯，被办案机关刑事拘留，并被检察院批捕。李四在被讯问时，始终不承认自己“明知”非法换汇的事情，但是，根据李四聊天记录里对方的一句“最近留学生开学，需要的量很大”，办案机关判断李四明确知晓卖币给对方，对方是要拿去换汇，最终，李四被法院认定为非法经营罪从犯，被判处有期徒刑三年，缓刑三年。
可以看到，张三案和李四案的模式其实几乎相同，都是OTC商家把虚拟币卖给换汇中介，换汇中介再把虚拟币汇兑成外币这么一个事儿。但是，非法经营罪的主犯和从犯，这个处罚的幅度可是完全不一样的！造成两案结果差异的很大一部分原因，很可能是当事人在供述上的不同！
