التداول اليومي هو شكل سريع الخطى من أشكال الاستثمار حيث يشتري الأفراد ويبيعون الأوراق المالية في نفس اليوم. والهدف هو الاستفادة من تحركات الأسعار قصيرة الأجل في الأسهم والخيارات والعقود الآجلة والعملات والأصول الأخرى. يجمع المتداولون اليوميون عادةً بين الاستراتيجيات وأشكال التحليلات، بما في ذلك ما يلي
التحليل الفني : يركز على الأسعار السابقة وأنماط التداول للتنبؤ بالاتجاهات القادمة.
- تداول الزخم : الاستفادة من الاتجاهات قصيرة الأجل والانعكاسات لتحقيق مكاسب سريعة.
- على عكس المستثمرين طويلي الأجل، يهتم المتداولون اليوميون بدرجة أقل بالقيمة الأساسية للأوراق المالية ويركزون أكثر على تحقيق مكاسب فورية من تقلبات السوق.
كيف تعمل تجارة اليوم
التداول اليومي، وهو نهج عالي المخاطر في العملات رقمية و يتضمن شراء وبيع العملات الرقمية بسرعة خلال يوم تداول واحد. يعمل هذا الشكل المحموم من التداول من خلال الاستفادة من تحركات الأسعار الصغيرة في الأسهم عالية السيولة أو غيرها من الأدوات المالية. يفتح المتداولون ويغلقون المراكز في غضون ساعات أو دقائق أو حتى ثوانٍ، بهدف الاستفادة من عدم كفاءة السوق قصيرة الأجل وتقلبات الأسعار.4يختلف هذا بشكل ملحوظ عن استراتيجيات الاستثمار التقليدية "الشراء والاحتفاظ"، حيث نادرًا ما يحتفظ المتداولون اليوميون بمراكزهم طوال الليل، ويغلقون جميع الصفقات قبل إغلاق السوق. يسلط الجدول أدناه الضوء على الاختلافات الرئيسية
تتضمن مجموعة الأدوات التي يستخدمها المتداولون اليوميون عادةً موجزات بيانات السوق في الوقت الفعلي ، ومنصات رسم بياني متطورة، واتصالات إنترنت عالية السرعة. تمكن هذه الأدوات المتداولين من تحديد نقاط الدخول والخروج المحتملة بناءً على التحليل الفني، ومعنويات السوق، والأخبار العاجلة. يتخصص العديد من المتداولين اليوميين في قطاعات أو استراتيجيات تداول محددة، مثل تداول الزخم أو المضاربة، للحصول على ميزة تنافسية.
تلعب إدارة المخاطر دورًا حاسمًا في التداول اليومي. غالبًا ما يلتزم المتداولون الناجحون بقواعد صارمة بشأن حجم المراكز ويستخدمون أوامر وقف الخسارة للحد من الخسائر المحتملة. وعادةً ما يحددون الحد الأقصى للمبلغ الذي يرغبون في خسارته في كل صفقة - غالبًا لا يزيد عن 1% إلى 2% من رأس مال التداول - لضمان عدم استنزاف حسابهم بالكامل بسبب سلسلة من الخسائر.2
يعمل أغلب المتداولين اليوميين المحترفين لدى مؤسسات مالية كبيرة، مستفيدين من التكنولوجيا المتطورة والموارد الكبيرة. ويواجه المتداولون اليوميون الأفراد تحديات أشد صعوبة، حيث يتنافسون مع هؤلاء اللاعبين المؤسسيين وخوارزميات التداول عالية التردد (HFT) التي يمكنها تنفيذ الصفقات في غضون ميكروثانية
في الممارسة العملية، يتطلب التداول اليومي الناجح التركيز الشديد واتخاذ القرارات السريعة والقدرة على البقاء هادئًا تحت الضغط. يجب على المتداولين مراقبة تدفقات البيانات المتعددة باستمرار وتفسير إشارات السوق المعقدة وتنفيذ الصفقات في توقيت دقيق. إنه مسعى عالي الضغط يمزج بين عناصر التحليل وعلم النفس والعمل السريع - بعيدًا كل البعد عن الطبيعة السلبية لاستراتيجيات الاستثمار الطويلة الأجل.
في الولايات المتحدة، يتعين على المتداولين اليوميين الذين ينفذون أربع صفقات يومية أو أكثر خلال خمسة أيام عمل الاحتفاظ برصيد حساب لا يقل عن 25000 دولار ولا يجوز لهم التداول إلا في حسابات الهامش. وتهدف هذه القواعد إلى حماية المتداولين عديمي الخبرة من المخاطرة المفرطة.4
جاذبية التداول اليومي
تكمن جاذبية التداول اليومي في إمكانية تحقيق أرباح سريعة. ومع ذلك، فإنه ينطوي على مخاطر شديدة ويتطلب فهمًا كبيرًا للأسواق. يجيد المتداولون اليوميون الناجحون ما يلي:
ابق على اطلاع : راقب عناوين السوق والتقارير الاقتصادية والعوامل الأخرى التي تؤثر على أسعار الأسهم والأصول الأخرى طوال اليوم.
اتخاذ قرارات سريعة : لديك القدرة على اتخاذ قرارات سريعة ومدروسة في سوق متقلبة.
استخدام الرافعة المالية : استخدم الأموال المقترضة لتضخيم الأرباح المحتملة، مما يؤدي إلى تضخيم الخسائر المحتملة بشكل متناسب.5
وبسبب هذه العوامل، فإن التداول اليومي لا يناسب المتداولين عديمي الخبرة أو أولئك الذين لا يملكون الموارد المالية الكافية لتحمل الخسائر المحتملة.
اللوائح ذات الصلة التي يجب معرفتها
إن فهم البيئة التنظيمية المحيطة بالتداول اليومي أمر بالغ الأهمية. ففي الولايات المتحدة، وضعت هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) وهيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) قواعد محددة لـ "المتداولين اليوميين النمطيين". وتشمل هذه القواعد ما يلي:
تعريف المتداول اليومي النمطي : المتداولون الذين ينفذون أربع صفقات يومية أو أكثر خلال خمسة أيام عمل.
متطلبات الهامش : يجب أن يكون لدى متداولي اليوم النمطي دائمًا رصيد نقدي لا يقل عن 25000 دولار في حساب الوساطة الخاص بهم.6
وتضمن هذه اللوائح أن يشارك في هذا النشاط الخطير فقط أولئك الذين لديهم الموارد والمعرفة الكافية.
أساسيات التداول اليومي
يتم العثور على التداول اليومي عادة في أسواق الأسهم والصرف الأجنبي (الفوركس)، حيث يتم تداول العملات.
يتفاعل المتداولون اليوميون مع الأحداث التي تسبب تحركات قصيرة الأجل في السوق. والتداول بناءً على الأخبار هو أحد الأساليب الشائعة. تخضع الإعلانات المجدولة مثل إصدار الإحصاءات الاقتصادية أو أرباح الشركات أو تغييرات أسعار الفائدة لتوقعات السوق وعلم نفس السوق. وهذا يعني أن الأسواق تتفاعل عندما لا تتحقق هذه التوقعات أو تتجاوزها - وعادةً ما يكون ذلك بحركات مفاجئة ومهمة يمكن أن تفيد المتداولين اليوميين
كيفية البدء في التداول اليومي
يتمتع المتداولون اليوميون المحترفون بمعرفة عميقة بالسوق، وهم راسخون في هذا المجال، ويمكنهم كسب لقمة العيش منه. وفيما يلي الخطوات:
تعلم الكثير عن السوق وكيفية استخدام التحليل الأساسي والفني.
تأكد من أن لديك رأس مال كافٍ للبدء في تلبية اللوائح، وأكثر من ذلك، حتى لا تخاطر أبدًا بأكثر مما يمكنك تحمل خسارته.
تطوير معايير التداول والالتزام بها.
وفيما يلي مزيد من التفاصيل حول هذه الخطوات:
1. اكتساب الكثير من المعرفة والخبرة في السوق
إن الأفراد الذين يحاولون التداول اليومي دون فهم أساسيات السوق غالبًا ما يخسرون المال. إن المعرفة العملية بالتحليل الفني وقراءة المخططات البيانية تشكل بداية جيدة. ولكن دون فهم عميق للسوق ومخاطره الفريدة، قد تكون المخططات البيانية خادعة.2
ابذل العناية الواجبة وفهم التفاصيل الدقيقة للمنتجات التي تتاجر بها.
2. تأكد من أن لديك رأس مال كافٍ
يستخدم المتداولون اليوميون الحكماء فقط رأس المال المجازف الذي يستطيعون تحمل خسارته. وهذا يحميهم من الخراب المالي ويساعدهم في إبعاد المشاعر عن قرارات التداول الخاصة بهم.
غالبًا ما يكون من الضروري وجود قدر كبير من رأس المال للاستفادة بشكل فعال من تحركات الأسعار خلال اليوم، والتي يمكن أن تكون في شكل بنسات أو أجزاء من السنت.
يتطلب المتداولون اليوميون الذين يعتزمون استخدام الرافعة المالية في حسابات الهامشتوفر قدر كافٍ من النقد . يمكن أن تؤدي تقلبات السوق المتقلبة إلى إطلاق نداءات هامش كبيرة في غضون مهلة قصيرة.4
3. تعلم الانضباط في التداول
ينتهي الأمر بالعديد من المتداولين اليوميين إلى خسارة الأموال لأنهم فشلوا في إجراء الصفقات التي تلبي معاييرهم الخاصة. وكما يقول المثل، "خطط للصفقة وتداول وفقًا للخطة". فالنجاح مستحيل بدون انضباط.
لتحقيق الربح، يعتمد المتداولون اليوميون بشكل كبير على تقلبات السوق . قد يجد المتداول اليومي السهم جذابًا إذا تحرك كثيرًا خلال اليوم. قد يحدث ذلك لأسباب مختلفة، بما في ذلك تقرير الأرباح، أو معنويات المستثمرين، أو حتى الأخبار الاقتصادية العامة أو أخبار الشركة
يحب المتداولون اليوميون أيضًا الأسهم ذات السيولة العالية لأن ذلك يمنحهم الفرصة لتغيير موقفهم دون تغيير سعر السهم. إذا ارتفع سعر السهم، فقد يتخذ المتداولون موقف شراء. إذا انخفض السعر، فقد يقرر المتداول البيع على المكشوف حتى يتمكن من تحقيق الربح عند انخفاضه.
مهما كانت التقنية التي يستخدمها المتداول اليومي، فإنه عادة ما يبحث عن تداول الأسهم التي تتحرك (كثيرًا).
من يكسب رزقه من التداول اليومي؟
هناك متداولون يوميون محترفون يعملون بمفردهم وهناك من يعملون لصالح مؤسسة أكبر.
يعمل أغلب المتداولين اليوميين الذين يتاجرون لكسب لقمة العيش لصالح لاعبين كبار مثل صناديق التحوط ومكاتب التداول الخاصة بالبنوك والمؤسسات المالية. ويتمتع هؤلاء المتداولون بميزة لأنهم يستطيعون الوصول إلى موارد مثل الخطوط المباشرة للأطراف المقابلة، ومكتب التداول، وكميات كبيرة من رأس المال والرافعة المالية، وبرامج التحليل الباهظة الثمن.5
يبحث هؤلاء المتداولون عادةً عن أرباح سهلة من فرص التحكيم والأحداث الإخبارية. وتسمح لهم مواردهم بالاستفادة من هذه الصفقات اليومية الأقل خطورة قبل أن يتمكن المتداولون الأفراد من الرد.
غالبًا ما يدير المتداولون الأفراد أموال الآخرين أو يتاجرون ببساطة بأموالهم الخاصة. وقليلون هم من لديهم إمكانية الوصول إلى مكتب التداول، ولكنهم غالبًا ما يكونون على صلة قوية بشركة الوساطة بسبب المبالغ الكبيرة التي ينفقونها على العمولات والوصول إلى موارد أخرى.
ولكن النطاق المحدود لهذه الموارد يمنعهم من المنافسة المباشرة مع المتداولين اليوميين المؤسسيين. وبدلاً من ذلك، يضطرون إلى تحمل المزيد من المخاطر. وعادة ما يتاجر المتداولون الأفراد في اليوم باستخدام التحليل الفني والصفقات المتأرجحة ــ جنباً إلى جنب مع بعض الروافع المالية ــ لتحقيق أرباح كافية من تحركات الأسعار الصغيرة في الأسهم عالية السيولة .7
أدوات المتداول اليومي
يتطلب التداول اليومي الوصول إلى بعض الخدمات والأدوات المالية الأكثر تعقيدًا في السوق. وعادةً ما يتطلب المتداولون اليوميون ما يلي:8
الوصول إلى مكتب التداول
عادةً ما يتم تخصيص هذا للمتداولين الذين يعملون لدى مؤسسات أكبر أو أولئك الذين يديرون مبالغ كبيرة من المال.
يوفر مكتب التداول أو التعامل لهؤلاء المتداولين تنفيذًا فوريًا للأوامر، وهو أمر بالغ الأهمية. على سبيل المثال، عندما يتم الإعلان عن استحواذ، يمكن للمتداولين اليوميين الذين يبحثون عن التحكيم في الاندماج تقديم أوامرهم قبل أن يتمكن بقية السوق من الاستفادة من فرق السعر.
مصادر الإعلام المالي
توفر الأخبار معظم الفرص. ومن الضروري أن تكون أول من يعرف عندما يحدث أمر مهم.
تتمتع غرفة التداول النموذجية بإمكانية الوصول إلى جميع وكالات الأنباء الرائدة، والتغطية المستمرة من وكالات الأنباء، والبرامج التي تقوم بمسح مصادر الأخبار باستمرار بحثًا عن القصص المهمة.