作者：澍野，金融八卦女

 

最新的一则消息，让很多人拍手称快。

8月20日晚，在国内有关部门、我驻泰国使馆和泰国执法部门的大力协助下，公安部“猎狐行动”工作组将涉嫌组织、领导传销活动罪的特大经济犯罪嫌疑人张某某从泰国成功引渡回国。

此案系1999年中泰引渡条约生效后，中国从泰国引渡的首名经济犯罪嫌疑人。

这个张某某是谁？他犯了啥事儿？ 

还记得卷走5000亿、在泰国逍遥多年，坑了上千万人的MBI集团头目吗？八妹之前写过他，这个张某某就是这个头目张誉发。

张誉发创立的MBI集团，搞了场“世纪骗局”，诈骗中国人5000亿后，从马来西亚流窜至泰国，在寺院剃度当“和尚”，惊呆了众人。

而躲在泰国的这些年，张誉发生活奢靡无度，他不仅在边境宋卡买下一条街，还开了五星酒店、娱乐场所、游乐场及商场，搞了价值5000万泰铢泰国最大象神雕像、5000万泰铢有珠宝装饰的梵天雕像，可谓是非常嚣张。

2022年，张誉发在泰国被抓，官司一打就是2年多。当时，中国立马就申请把他引渡回国，可他在马来西亚也犯了事，马来西亚也想引渡他。所以此次引渡他花费了一些时间。

这个涉案上千亿、让很多中国人倾家荡产的巨骗引渡到中国接受审判，终究还是说明，作恶的人不论多狡猾，终究都会为自己的所作所为付出代价。

 从大马逃到泰国当和尚，卷走5000亿骗了无数富豪 

如今，“华裔巨骗”张誉发，终于被引渡回中国了。没想到，这场官司一打就是两年。

张誉发被押送回国

早在2022年7月，张誉发就在泰国被逮住了。被捕后，泰国方面把张誉发扣押在当地移民局拘留所，随后押送曼谷关押。很快，泰国将会吊销其泰国签证，将他驱逐出境。

当时，中国一看机会来了，根据中泰两国间的引渡条约，赶紧提要求要把人弄回来。而早从2020年11月起，中方就通过国际刑警，发布红色通报通缉他了。

可是，马来西亚也想引渡张誉发，并向泰国当局提出了申请。

毕竟，张誉发在马来西亚也犯了事儿，搞出了臭名昭著的“金字塔骗局”，因为卖MBI的股票，财产都被冻结了，还被马来西亚警方点名通缉。

而早在2019年10月，在马来西亚街头，一场声势浩大的行动，震动了整个华语界。

当时，上百名中国人包围了马来西亚大使馆，冒雨跪地讨公道，控诉马来西亚的投资公司MBI诈骗巨额人民币，要求骗子张誉发还钱。

传闻还有三名疑似激进被骗者，持刀具闯入槟岛甘密山某豪宅，而这套豪宅正是张誉发儿子的家。

彼时，张誉发已卷走5000多亿元，受害者多达上万人。

事发后，中国驻马拉西亚大使馆连发了5份声明，呼吁涉事公司回应诉求，也呼吁受害者要“遵守当地法律”。

而抓马的是，那时，张誉发却跑去泰国宋卡府Na Thawi寺庙剃度出家，宣称“怀着对寺庙住持的敬重之心”皈依佛门，昔日的骗子摇身一变，俨然一副虔诚佛教徒的样子。

这让大众大呼看不懂，并一语道破：出家也洗不清他身上的罪孽。

张誉发当然不是痛改前非。他就是看清了引渡、和当地法院沟通，每一项程序都需要时间，就想利用这段时间找到能帮自己逃脱引渡的机会。

同时，张誉发还试图在泰国东山再起。别说，还真让他做到了。

在“潜逃泰国”期间，张誉发生活优渥，依旧一副老板派头，在泰南边境宋卡府买下了一整条街，又在那里开辟了酒店、娱乐场所、游乐园、商场，总面积相当于两百多个足球场，价值达上百亿泰铢。

赚了钱，张誉发又去收买泰方政要，把钱给了当地一些官员，以换取地方的保护，继续潇洒地做生意。如果这次不出事，恐怕半个宋卡府都要被他买下了。

但天网恢恢疏而不漏。2022年，张誉发还是在泰国被捕了，然后就在等待审判。直到今年5月，泰国法院终于拍板了，说把张誉发送到中国审判。到了8月，泰国点头同意。

紧接着，中国驻泰国大使馆的工作人员，从曼谷监狱接走张誉发，将他带到曼谷机场，办好了所有出境手续。8月20日，在中国各部门、中国驻泰国使馆大使馆和执法单位的配合下，张誉发终于从泰国被带回来了。

值得注意的是，这可是中泰引渡条约1999年生效以来，中国第一次从泰国引渡经济犯罪的嫌疑人。

据泰国媒体报道，上个月得到要被引渡到中国的消息后，张誉发愁得吃不下、睡不着，一个月暴瘦了40斤。

如今，张誉发被引渡的消息一出，受害者纷纷奔走相告。

余家福

8月21号，律师余家福召开记者会，他代表400名中国受害者说，大家听到张誉发要在中国受审都很高兴，他们终于等来了这一天。

早在2021年11月，余家福就宣布，他将代表400名中国籍投资者，向MBI国际集团和张誉发提出民事诉讼，指控其通过金钱游戏诈骗，并追讨上亿元的投资金。

他还透露，今年6月，他还特意给泰国那边发邮件问引渡的事， 8月收到回复，说泰国法院二审决定把张誉发送回中国。

余家福强调，今年10月7日，他会代表这400位受害者，在吉隆坡法院接着打这个官司，誓要把大家的血汗钱追回来。

这几千亿的钱还有希望要回来吗？

请明星站台、大搞慈善，却把虚拟货币玩成传销

一下子诈骗中国人5000亿，张誉发用了什么“神奇骗术”呢？

其实，他搞得是虚拟币传销。2015年，乘着虚拟货币的东风，张誉发设立了“MFC游戏理财平台”，并发行了易物点、华克金等虚拟币。彼时，发币的多得是，而他主打一个会包装。

为了引人上钩，张誉发把它包装成正经公司。他首先花大价钱买通马来西亚卸任的一些要员，担任公司顾问。有了官方背书，可信度大大增加。

然后，他又请明星站台，巫启贤等明星一度和张誉发来往密切，MBI还曾赞助巫启贤演唱会。

此外，张誉发还大搞慈善，彼时谁能想到，一个慈善家会是骗子呢？

巫启贤（中）张誉发（右）

这还没完，你想买他的币还有门槛。他的套路是，你要成为他集团的MBI会员（“M粉”），必须申购700元到35万元不等的虚拟币，以获得10%到200%不等的年度收益率。

如果发展新会员，还有不同层级的奖励。直推奖，可以获得下线会员投资额的6%-10%；对碰奖，可以拿到下线会员左右两区会费6%-10%；领导奖，得到下线甚至第六级会员对碰奖4%。

MBI宣称自己的币像股票一样，但只涨不跌，涨到一定高度的时候，就可以开始分钱，增长易物点。只要钱一直在里面，就会不断翻倍，越买越赚。

要提现？可以，就是慢一点，买一千万只需一秒，取现一万要一天。你嫌慢？没关系，可以把你的币，卖给其他的“M粉”，这不就快了？

这些币还可以到MBI公司的酒店、商场去消费，你还愁不能流通？于是，“在正规公司里躺赚”的待遇，吸引了一大波人入局。

在马来西亚发家后，MBI也将手伸向了中国，寻找更多的“接盘侠”。

2012年，何振球、古希萍通过张誉发加入MBI，并将MBI带入中国。那时候，何振球被信徒称为“中国股神”，他声称这种模式可以让人人都“被迫”成为富翁。

在这种诱惑下，一大批粉丝彻夜不眠地“淘金”，前赴后继地冲进了张誉发的陷阱。MBI也通过人传人的方式，在全国各地疯狂蔓延。

到2015年，MBI公司规模已经滚雪球一般膨胀到百亿规模，真的成为了马来西亚首屈一指的大型企业。

可说白了，这就是一个典型的“庞氏骗局”，把新“韭菜”的投资，当成老“韭菜”的收益，吸引源源不绝的“韭菜”不断入场……

而这些人都被张誉发骗了。有信徒说，“他教我们如何投资，我们对他深信不疑，甚至会尊称他为‘张爸爸’，在我们心中，他就是个大家长。”

在MBI的粉丝群里，有人曾说：“张誉发的智慧，借你一万个脑袋也想不出来。崇拜他，信仰他。”

但MBI却把他们坑惨了：有人把MBI“同道”带回了家里，导致夫妻关系彻底决裂；有人不顾阻拦执意投资，甚至与子女断绝关系；还有人把全部积蓄都投入MBI，最终却一分钱都要不回来......

2015年，中国警方最早戳穿了张誉发的骗局，把MBI认定为传销，之后广西、上海、四川公安机关，成功侦破多起MBI特大跨省网络传销犯罪案件，冻结涉案资金资产上亿元。可投资者还坚信MBI是被冤枉的。

2017年，中国又和马来西亚联合清理MBI。中国负责人何振球、古希萍等12人因犯组织、领导传销活动罪，分别被徐州法院判处有期徒刑8年到1年半不等，并处罚金60万到10万不等。

与此同时，马来西亚展开代号为“代币行动”（Ops Token）的反“金字塔传销”行动，张誉发的豪宅被搜，90多个户头、过亿资金被冻结，他也被警方扣押多日。

一顿操作猛如虎，但最终给张誉发定的罪名却是轻描淡写的“未经许可发币”，本人也很快被保释。他摇身一变，加入了WCO世界加密组织，成了国际区块链天使投资人。彼时，仍有众多投资者相信，MBI集团实力雄厚，会挺过这段难关。

2018年5月，据马来西亚《星洲日报》报道，张誉发被当地法院提起公诉。此前，马来西亚警察总部冻结了张誉发在马来西亚的所有资产，并将其列入高金融风险黑名单。此时，投资者们还对MBI抱有幻想。

直到2019年，他们的钱无法提现了，才发觉真的上当受骗了，但为时已晚。很多人傻傻交了很多钱，却连张誉发到底是什么来头，都还不知道......

“超级富豪”竟是底层骗子，巴菲特都被他黑惨了？

关于张誉发的身份，坊间有好几种说法。

作为MBI集团背后的男人，张誉发把自己包装成“超级富豪”，开高档消费场所，重金买下航空公司，在马来西亚建起庞大的商业帝国。

他的MBI集团经营的产业五花八门，涉及房地产、连锁超市、网上商城、影视公司、连锁公寓酒店、绿色家居等，资产高达数百亿。

张誉发的后台看起来也很硬，他自我吹嘘是“马来西亚国父”的堂弟，马来西亚警署署长给他公司背书......

实际上，张誉发家里条件相当普通，他祖籍广东省，为马来西亚籍第三代华人。他早早就出来混社会，卖过手机、小家电、服装，但大半生都快过去了，他还没有赚到钱。

直到2008年，40多岁的张誉发才搞到第一桶金，而他赚钱的手法却不同寻常。

那时候，张誉发、张志豪以及王东善，一起开了“红岛咖啡馆”连锁店，菜单上只有两三种单品，还经常缺货，这样的店怎么能开得下去？

但他琢磨出了股东制，宣称投资人“可以边喝咖啡边赚钱”。

在这里，你只需交几千元就能当股东，每月就可以领取大量的消费券，最重要的是每月会享受5%的回报，年化收益率达到60%，投资5年就能翻好几倍。如果你拉人入局，还可以获得丰厚佣金。

红岛咖啡曾红极一时、遍地开花，实际上却是一个“空壳”。那些交了钱的“股东”，根本没得到一分钱的股份，张誉发拿着这些钱开设了更多的红岛咖啡连锁店，再用这些咖啡店去吸引更多的人来“出资入股”。

靠着这套隐蔽的传销手法，红岛咖啡的股东一度多达3000人，张誉发进账上千万。但没多久，红岛咖啡就暴雷了，张誉发与合伙人们锒铛入狱，被马来西亚当地法院判决诈骗罪。

但不知道用了什么手段，张誉发不到半年就出狱了，之后又开始酝酿一场更大的阴谋......

之后，张誉发就与好友王梓骅合伙成立了一个名叫“圆梦集团”的企业，既然做实体容易被“一锅端”，那么就鼓捣所谓的“轻资产”，并认准了这种无成本、高收益的传销模式。

而这个王梓骅也是一个猛人，他自称“拿督”，实际上是个叠马仔，带人去赌场赌钱抽成，还通过房地产、股票投资等方式敛财，直到暴雷之后，依旧谎称自己是马来西亚霹雳州的“王子”。

后来，张誉发在两人合开的圆梦集团基础上，又成立了MBI集团，全称为“马来西亚恩必爱集团”，总部位于马来西亚吉隆坡，初期业务包括服装业、连锁酒店、影视等。

2012年，张誉发接触到了在中国香港的SMI，这是一个以游戏为主的“科技公司”，做的是代币市场投资，号称可以“让金钱替你工作”，方式是“用游戏理财”。而这个理财游戏，其实就是交钱发展下线。

相比于张誉发之前那家咖啡店，SMI的商业模式则更加成熟。他们旗下不仅有消费网站、程序开发公司等立足于线上的产业，同样还有包含游戏、美甲店、咖啡店、食疗养生等各种线下产业。

SMI号称“不直销也不投机，单纯复制了巴菲特的理财系统”。不过这话，要传到巴菲特的耳朵里，估计他都得气晕。

没多久，SMI就被警方盯上了，于是改名为Finnciti，不过仍然换汤不换药。眼看SMI走下坡路，张誉发也“学成归来”，将SMI的体系纳入了自己的MBI公司里，再之后又靠着虚拟币搞了一票大的......

但说到底，都是“换汤不换药”的把戏。张誉发一边搞传销一边做骗局，但巨大的泡沫总归是要破的。如今，张誉发被引渡回国，等待他的是中国法律的审判，只是可怜了上当受骗的投资者们，几千亿的钱啊！

投资有风险，何况还有这么多骗子，一定要擦亮眼睛，不要被高利润、高回报冲昏头脑......

参考资料：

《涉案超千亿元！一名特大经济犯罪嫌疑人从泰国引渡回国》，人民日报

《骗了中国人5000亿的马来西亚骗子，去泰国出家了》， ELLEMEN睿士