其实不光是区块链行业有冻卡，外贸行业也出现了非常严重的集体冻卡现象。区块链行业和外贸行业都有一个共同的显著特征，就是资金全球化自动流动，而这种资金全球化流动的便利性恰恰就被犯罪分子给盯上了。综上述两条信息，今年之所以很多行业会出现到大面积的冻卡浪潮，和国家今年集中严打赌博、电信诈骗、杀猪牌、网络色情、传销骗局、资金盘的违法活动有关。 这些黑产借助加密货币OTC交易完成洗钱以后，普通投资者的银行卡就可能流入了黑钱，进而导致被动砍。目前涉及数字资产的黑产主要有电信诈骗、网络勒索、黑客攻击、虚假投资平台、赌博等等。那么可以看出。在币圈当中，冻卡多半都是出金时账户收到了黑钱而被冻结的，

那么买币会被冻结银行卡吗？答案是可能会的。我们首先要清楚一笔钱转进银行，银行是没有办法确定这笔钱有没有问题的，部分部门才有冻结账户的权利。那么上头是如何判断钱有没有问题的呢？假如诈骗团伙欺骗了受害人A的钱， 第一时间就会把钱转移到诈骗团伙的银行账户，然后通过网银转账把资金转移给另外一个人B，这笔骗来的钱被拿来和不知情的交易C进行交易，例如比特币，那么他们就可以拿着比特币进行跑路了。通过不断反复的倒手，钱就这样进入了骗子专门提纯的银行账户当中。受害人报警之后，上头追踪资金流向时，查到了这笔钱的资金链，那么收到这笔钱的诈骗团伙的银行账号就会被冻结负责打手的B的账户。也会被冻结，然后继续顺着追查下去。第三方的C银行账户收到了从诈骗团伙那里骗来的钱， 那么第三方C的账户也会被怀疑是诈骗团伙的下级账户渠道，从而被冻结。#冻卡

同理，跟这个第三方C的银行账户有资金来往的买币者的银行账户在收到这笔钱的时候也会被锁定银行卡卡。但是像百慕大团伙诈骗那样子的事件情况就不太一样了，骗子骗的是usdt，之后把骗来的usdt转到某个钱包地址上头，是没有办法通过冻结账户进行追查的，因为数字钱包只是一个区块链的软件，Usdt不是存在钱包的开发公司，也不是存在手机设备上的， Usdt是存在区块链的网络上面的。后面的路数其实跟黑客攻击交易所后，把到来的数字资产转移的套路相差无几。黑客倒闭后，会先将部分数字资产转移到另一个地址，再伪装成买家。和卖家在去中心化交易所交易买卖，试图逃避追踪之后，将资产再次汇集到一起，然后进入某个交易所或者钱包地址。

那么如果你不幸被冻卡了，该怎么办呢？首先我们要先判断冻卡的原因在哪里。银行卡冻卡一般分为两种，一种是银行冻结，一种是司法冻结。当你银行卡被冻结之后， 你可能会收到被冻结的短信，也可能在登录网银的时候才提醒你被冻结了，有的银行卡需要你转账的时候才会提醒你被冻结。冻结之后，你需要打电话给银行确认冻卡的原因，很多银行也需要你去线下开户行询问到底是什么原因冻结了银行卡。一般来说，如果是银行冻结的话，那就不太严重，可能是你的一些异常行为导致了银行的风控，比如异常的大额交易，频繁多次的交易等等，这种冻结问题不大，一般只是冻结网银的一些操作，但是柜台的业务是没有关系的。 做沟通可以提交交易证明就可以解冻。第二种冻结就比较麻烦了，是司法冻结，大概率是因为你收到了电信诈骗的资金，或者是被动的参与了洗钱的资金链，被诈骗的受害者报警了之后，司法会根据电信诈骗资金的流动把相关的银行卡全部冻结。

再举个例子，比如这笔钱经过了五个银行卡，那么这五个银行卡都会受到牵连。冻结的时候，一般开始的时候是三天，接着如果没有解冻，就持续会冻结半年，半年后如果案子还没有解决的话，就可能会继续冻结。 我身边的人有遇到过冻结，大部分是地方的公安冻结了，比如上海的公安、重庆的公安、石家庄的公安等等都有，这种情况下处理就比较麻烦，而且大概率要看你的运气，运气好的话三天就解冻，运气不好的话可能要等好几年。

那么如何处理银行卡被冻结呢？首先你要联系银行，问到底是哪里冻结了你的银行卡，比如说重庆的公安局冻结你的卡，了解清楚为什么要冻结你的卡，然后认真的沟通，提供你的交易流水。警方有时候会需要本人去说明情况， 需要带好身份证、近期交易的证明，冻结银行卡出具的银行卡打印的流水等等资料。其次，如果是长期冻结，你可以想办法申请解冻非涉案金额，如果你的银行卡里有5万，其中有2万块是黑钱，那么你可以申请解冻剩余的3万块，剩下的钱就只有等待案件结束之后才能得到解冻。但是这里我要说明一下，我见到的账户收到黑钱的情况下，只要主动联系相关的公安机关配合说明情况，原则上是没有问题的。如果公安机关需要你携带相关证明，本人配合调查的话， 个人建议如果有这样的情况发生，只去发达地区的执法机构进行解释和处理，部分不发达的执法机构就比较慎重一点，对吧，万一你被这个对吧，一旦被动。冻结账户之后，很有可能短则三五天，长则好几年，解冻的之路也是十分的漫长，所以我们还是要在防冻上面下工夫。

我总结了市面上一些几种实用的方法和防冻技巧，大家可以根据自己的情况参考参考。#BTC

第一，专卡专用。刚出京一般不会马上冻卡，往往需要几个小时、几周甚至几个月，你才会发现你的卡被冻结了。 所以出金的卡不要搞成常用的生活卡、工资卡、股票卡等等。涉及币圈业务的卡要专卡专用。另外，涉及币圈的卡提现前要尝试向支付宝先转账一块钱，看看有没有被冻结，再提现出金。因为真的有很多粗心的朋友在不知道卡已经被冻的情况下，依旧往被冻的卡里面转钱。

第二，进行小额交易时，尽量不要选择银行卡，这种方式小额支付的时候支付宝比较合适，因为支付宝本身就会对资金进行筛选，能减少很多风险。

第三，OTC交易时必须要选择一家相对安全的交易平台， 这样的话会大大减少被动卡的可能性，尽量减少OTC交易的次数，能不进行就不进行。

第四，给热钱降温。将最近交易的这笔钱汇入到其他的金融市场是降温最好的方式，比如让这笔钱去基金里面待几天，或者让这笔钱去股市里面待几天，或者直接逆回购，一般转入地方性的银行会比较安全，比如锦州银行、铁岭银行这些只有当地才有的银行。这些相对不够发达的地区很难完成异地冻结的手续，警方冻结需要去当地的银行做沟通，考虑到部分币友出境金额还没有机票贵， 一般警方也不会特地跑过去去冻结你。

第五，出金提现，尽可能去银行卡取现后再转存到其他银行卡，如果自身条件允许，可以收到钱后把这笔钱取出来，然后再转存到另外的银行卡里，又或者取完钱后转存到父母或者妻子的银行卡里。

第六，选择平台认证的商家。电信诈骗分子高价买卖usdt，普遍是新号，且没怎么交易过，不过认证账户也不是完全防风的，因为诈骗分子首选的也是蓝盾，也是认证交易，交易金额更大更快捷。所以只能说你可能距离诈骗分子资金流向远一点， 你说到的不会是第一手，第二手的黑钱，解冻就会很快很快。

第七，中级防冻几乎百分百不会被冻卡。尊法守法是王道，切勿。频小失大小额出金防止遇到黑钱冻结的方案，首先平时消费的时候就用信用卡，然后钱一到账就还，信用卡要动去动信用卡。第二，先借一下借等金融工具到正常的卡里，再用币圈的钱去把借给还了。第三，还可以用支付宝的口另红包，发口另红包给亲人的账号，记得口令一定要设计的复杂一点。以上内容基本上把我能想到的防止动卡的方法都复述了一遍， 不过现在是小牛市，出金冻卡的问题大家可以大大不必过于担心，因为牛市的时候进场的资金比较多，遇到黑钱的概率就会更少。

今年以来，币圈大大小小的动卡风波也出现了四五次，冻卡频发也是有原因的。我觉得随着央行数字货币的即将落地，为了防止一些不法分子，尤其是币圈层出不穷的骗子团伙打着dcep的名号行虚拟货币诈骗的是上头，必须严厉整顿数字货币各种市场的乱象。从去。今年11月焦点访谈提及区块链乱象开始上头，对区块链的整顿就已经开始了。 有些人可能会留意到，对比几年破获虚拟货币诈骗的案子出现的频率，从去年开始到现在，全国各地破获虚拟货币诈骗案的新闻频率大大的增多了，其中暗含的寓意你要自己去悟，最后希望大家出金的时候都不会被冻卡。

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