最近越来越多的咨询是在交易所出U，然后商家告诉他自己卡限额了、没钱了各种理由，说能不能用团队、家人、朋友账户支付。小白基本上就会同意，反正钱到账了怕什么。交易所非实名付款是严重违规，这种就是非法币商在进行洗黑钱操作，就是用电信诈骗的资金打给你，从而获得30%利润的行为。这种币商也很好分辨，其实就是高价，本来市场价格7.4，他挂单7.5收，小白一看能多卖几百块钱，直接冲，导致冻卡。
卖U的时候一定要留币商的实名信息，身份证、联系电话，并且签订承诺书，如果U商不给你签订这个承诺，那你为什么要卖给他呢？抢着找你买的币商排着队呢。
如果冻卡了，你在进行赔付叔叔的同时，可以进行另案起诉U商找回损失，而不是损失自己承担。冻卡了，第一时间查到哪笔流水有问题，然后直接申诉币商账户，币商这里是有保证金的，15000U左右，大宗的可能是3万U。但是客服一般不会理你，只是会风控U商账户，这样U商可以来和你协商。
第二是立刻去找叔叔解卡，先进行退赔操作，让叔叔给你出具《不涉案证明》的情况说明，这个很重要。
一定要拿到！
如果你拿不到这个不涉案证明，叔叔把这个案子录入系统，你的资金基本上就是二手黑。什么是二手黑呢？就是电信诈骗者骗了受害者的钱，用买的银行卡（一手黑）转给你的账户。一手的就是买卖银行卡的人，这种人根本无赔付能力，都穷得卖卡了，那么资金就流入到了你这个二级卡，冻结后叔叔上传“反诈大数据平台”，这个平台会上传到公安部，然后分发线索给反诈中心，反诈中心收到线索后会推送你的涉案身份信息到全国各大商业银行（地方分行），从而进行管控你的身份信息不能办理业务。这是叔叔端的操作。而银行端，你涉案的卡被冻结，开户行会发送你的信息标记为高风险，发送给人民银行，人民银行会下发给各大商业银行。
这时候你就需要叔叔给你开具的《情况说明》去银行接触管控，被列为两卡涉案人员，不一定是承办人给你主动列入，很多原因承办人也不清楚，可能就是把你的情况上传到了反诈大数据平台而已，这是叔叔的正常工作，什么要第一时间拿到你承办人叔叔的解除涉案证明，这很重要，很多所谓的大律师去帮人解卡，他们只管解冻，绝度不管后遗症。而拿到情况说明后你还需要一家一家银行去跑，去解除。
这些都是实打实的亲身经历以及很多粉丝的共鸣，其实正常出入金并没有那么吓人，只要不不贪心高价，正常都不会冻结你。