2024年8月19日，最高人民法院与最高人民检察院新出洗钱罪司法解释（点击前往），第五条第（六）款通过“虚拟资产”交易、金融资产兑换方式，转移、转换犯罪所得及其收益的；也就是说，以后通过USDT、$BTC 等虚拟货币进行洗钱的，将定为洗钱罪。
对于币圈玩家，个人买卖USDT等加密货币，尤其是otc商家来说，虚拟货币成为洗钱方式之一意味着什么？
第一：首当其冲的是otc，otc风险加剧！个人交易USDT、BTC影响较小。持有USDT、BTC不受影响！
答：otc搬砖的交易模式决定了冻卡、刑事风险大，常见的罪名帮信罪、掩隐罪、非法经营罪，此后，洗钱罪也将成为常客。
个人投资交易USDT、BTC，交易所出金，做好审核，一般停留在冻卡风险，刑事风险较小。个人持有虚拟货币亦不受影响。
第二：是不是意味着中国大陆交易虚拟货币的行为都是违法行为？国内将取缔虚拟货币相关交易？
答：虚拟货币交易不属于违法行为，是正常交易行为。目前对于虚拟货币的相关监管主要有三个文件，分别是，2013年12月5日人民银行等部门发布的《关于防范比特币风险的通知》，2017年9月4日人民银行等七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》，2021年9月24日人民银行等十部委联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知，上述三文件都没有规定虚拟货币交易是违法行为，法无禁止即自由，洗钱罪只是列举式强调，虚拟货币是洗钱的工具之一。
第三：是不是只要交易虚拟货币收到洗钱罪上游7种资金，就定洗钱罪？
没有一刀切，构成洗钱罪要满足两个条件。一是客观上收到洗钱罪上游掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质的资金，光收到上述资金不会定洗钱罪，二是主观上对收到的资金属性明知或推定明知。两者缺一不可。也就是收到上述资金+主观明知。
第四：什么是主观明知？犯罪嫌疑人一味不承认，没有清晰的聊天记录，司法机关能定罪吗？
能定罪，洗钱罪司法解释第三条，明确了认定“知道或者应当知道”，应当根据行为人所接触、接收的信息，经手他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转移、转换方式，交易行为、资金账户等异常情况，结合行为人职业经历、与上游犯罪人员之间的关系以及其供述和辩解，同案人指证和证人证言等情况综合审查判断。有证据证明行为人确实不知道的除外。和帮信罪掩隐罪一样，除了聊天记录等直接证据证明外，也采用了推定规则。
第五：哪些买卖U的行为会被定洗钱罪？
例：张三，近两年一直在交易所做U商，某日通过朋友介绍认识了李四，李四居间介绍了所谓大佬王五，王五告知张三，自己是国内某某公司老板，要配置虚拟货币。双方通过境外加密聊天软件联系交易，价差定在每个USDT3毛钱，王五表示要采用线下现金付款的模式，双方约在国内某地一手交U，一手交钱的模式交易。事后，王五支付的资金为贪污贿赂资金，这个案件中，客观上张三卖币收到的资金为洗钱罪上游7种资金之一，主观上，虽然王五没有明确告知u商张三资金属性是贪污贿赂资金，但是从交易模式异常、价格异常、没有尽到审核义务，以及行为人张三从事虚拟货币的时间、经验等，张三能判断所谓的大佬“人有问题、钱有问题”，张三卖U出金的行为，就会被司法机关推定主观上是明知的，进而构成洗钱罪。当然，如果证据材料并不能充分推定明知是贪污贿赂资金，可能转而认定帮信罪或其他罪名。
第六：币圈玩家审核义务更大了，更需要保护自己！“
答；币圈玩家出金，不仅要避免收到电诈资金、网赌资金、换汇资金，还要避免收到，贪污贿赂资金、集资诈骗资金、非吸资金，还要多问对方买U目的、资金来源，还要保存订单，溯源交易。
