#谁将成美SEC新主席？

你炒币赚大发了，足足捞了1000万，心里头那个美啊，就想着赶紧把这堆虚拟货币换成实打实的人民币。

于是你开始到处找能帮你把USDT换成人民币的U商。挑来选去，终于找了个看起来挺靠谱的。

你俩商量好，你把USDT先放到交易所做个担保，等U商把钱打到你账上，你再确认交易，交易所就把币放给U商。听起来挺稳当的吧？但其实，这里面藏了个大问题——你压根不知道U商给你的钱干不干净！

你可能会琢磨，瞅瞅资金沉淀了多少天，或者让U商保证钱被冻了就赔，再或者找个老资格的币商，应该靠谱点了吧？但很遗憾，这些都不顶用！因为冻卡这事，就像个不定时的炸弹，啥时候爆，全看受害者啥时候去报案。

冻卡的根儿在哪儿呢？说白了，就是你不清楚U商给你的钱是从哪儿来的，干不干净。就算这次没事，几个月后也可能因为之前的某笔钱有问题，被追查冻结了。更别说U商自己的卡，可能因为频繁转账，被银行的大数据风控盯上了，跟U商有交易的你，也可能跟着遭殃。

要是国内银行卡资金往来太频繁，跟以前的习惯不对劲，或者钱进来出去不留几天，也可能触动银行的风控，直接给你冻了。

这事儿吧，说起来简单，就是大数据太厉害了。那些网赌的人经常用USDT上下分，在交易所买卖币，交易多得不得了，结果就把自己的银行卡和上了反诈黑名单的银行卡扯上了，被大数据盯上了。而大多数币商的银行卡，也都是高风险户，你跟他们打交道多了，你的银行卡也可能被大数据打上诈骗的标签。赚钱是好事，但换成人民币这事可得小心为上！

#BTC创历史最大月度涨幅
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