Cum se completează declarația privind sursa de avere

De ce trebuie să completez declarația privind sursa de avere (SOW)?

Pentru siguranța și securitatea utilizatorilor, Binance se angajează să respecte reglementările privind combaterea spălării banilor (AML) și combaterea finanțării terorismului (CTF). Una dintre obligațiile noastre de reglementare include colectarea de informații și documente în anumite cazuri pentru a verifica sursa fondurilor și/sau a averii utilizatorilor noștri. Este posibil ca anumiți utilizatori să fie nevoiți să completeze o altă declarație privind sursa averii pentru a accesa produsele fiat pe Binance. Consultați aceste Întrebări frecvente pentru mai multe detalii.

Cum se completează declarația privind sursa de avere? Un ghid pas cu pas

Nu reîmprospătați browserul în timpul procesului.

Dacă utilizați site-ul web Binance:

1. Conectați-vă la contul Binance și accesați [Profil] - [Identificare].

Apăsați pe [Începeți acum].

Dacă utilizați aplicația Binance:

1. Conectați-vă la aplicația Binance și atingeți [Profil]. Atingeți-vă profilul pentru a accesa [Verificări].

Atingeți [Începeți acum].

2. Veți fi redirecționat către pagina pentru Declarația privind statutul de persoană expusă politic (PEP). Dacă sunteți PEP, va fi necesar să completați un formular de declarație PEP. Atingeți [Continuați] pentru a continua.

Ce este o persoană expusă politic (PEP)?

PEP „persoană expusă politic” este o persoană fizică ce îndeplinește condițiile:

a) DEȚINE SAU A DEȚINUT O FUNCȚIE PUBLICĂ PROMINENTĂ: • Șef de stat • Șef de guvern/Prim-ministru • Ministru • Vice-ministru sau ministru adjunct • Asistent ministru • Secretar în Parlament • Membru în Parlament • Judecător la Curtea Supremă • Judecător al Curții Constituționale sau al altor organe judiciare de nivel înalt, ale căror decizii nu sunt supuse la recursuri suplimentare, cu excepția unor circumstanțe excepționale • Membru al Curții de Conturi • Membru în Consiliul Băncii Centrale • Ambasador • Consiliul Ambasadei • Chargés d'affaires • Ofițer de rang înalt în forțele armate • Membru în organismele administrative, de conducere sau de supraveghere ale unor întreprinderi de stat.

b) DEȚINE SAU A DEȚINUT O FUNCȚIE DE CONDUCERE LA O ORGANIZAȚIE INTERNAȚIONALĂ: • Furnizați informații despre organizarea și tipul funcției de conducere: președinte, director, director adjunct, secretar general, membru al consiliului de administrație, președinte al consiliului, vicepreședinte al consiliului sau o funcție echivalentă.

c) MEMBRU DE FAMILIE PENTRU PERSOANA (PEP) MENȚIONATĂ LA PUNCTELE a) și b) DE MAI SUS: • Soț/Soție • Persoană considerată echivalentă soțului/soției în conformitate cu legislația națională • Copil • Soțul/Soția copilului sau persoană considerată echivalentă cu soțul/soția.

3. Introduceți informațiile dvs. pentru a finaliza detaliile declarației privind sursa averii. Va trebui să încărcați documente pentru a dovedi venitul anual și sursa de venit. Asigurați-vă că toate informațiile introduse coincid cu cele din documentele dvs. justificative.

4. Selectați toate sursele relevante care contribuie la valoarea netă totală.

5. Atingeți [Încărcați fișier] pentru a trimite documentele justificative.

Observații:

Numele de pe documentele justificative trebuie să se potrivească cu numele de pe actul de identitate. În caz contrar, va trebui să clarificați de ce sunt asociate documente ale unor terți cu verificarea dvs.
Documentele trebuie prezentate pe cea mai recentă perioadă posibilă (adică cel puțin ultima lună).
Vă rugăm să vă asigurați că numele emitentului, data emiterii și toate celelalte informații sunt vizibile clar pe documente.

6. După completarea declarației privind sursa de avere, așteptați până când vă examinăm documentele.

Puteți consulta lista de mai jos cu exemple de documente acceptabile:

Opțiuni pentru SOW	Dovadă documentată
Salariu	1. Fluturașul de plată care să arate plata salariului din ultimele 3 luni 2. Extras de cont din care să rezulte plata salariului din ultimele 3 luni 3. Cea mai recentă declarație fiscală
Activități independente	1. Cea mai recentă declarație fiscală 2. Extras de cont bancar care arată plățile lunare ale veniturilor din ultimele 3 luni ȘI un document de înregistrare a companiei.
Moștenire	1. Copia testamentului SAU 2. Scrisoare semnată de executorul testamentar/avocat/mandatar numit de instanță SAU 3. Declarație de distribuție de la executor/administrator SAU 4. Declarație fiscală care să raporteze suma moștenirii primite ȘI 5. Extrase bancare, care reflectă depozitul de fonduri sau active moștenite (pentru fondurile moștenite în conturi bancare) Dacă utilizatorul a vândut activele moștenite și deține în schimb fonduri fiat, trebuie folosită opțiunea „Economii”. Extrasele de cont bancar trebuie să fi fost emise în ultimele 3 luni. Declarațiile fiscale trebuie să acopere anul moștenirii.
Donație	1. Act de donație SAU 2. Scrisoare semnată (din ultimele 3 luni) care confirmă detaliile cadourilor/donației și Actul de identitate al donatorului (celui care donează) SAU 3. Chitanța de confirmare din partea organizației caritabile/non-profit care descrie cadoul/donația ȘI 4. Extras bancar care reflectă depozitul cadoului/donației. Pentru venitul din indemnizație, trebuie aplicată opțiunea „Indemnizație”. Dacă ați vândut active dăruite/donate și dețineți în schimb fonduri fiat, vă rugăm să selectați opțiunea „Economii”.
Credite ipotecare/împrumuturi	1. Credite ipotecare/împrumuturi bancare sau de la instituții financiare: a. Contract de ipotecă/împrumut care prezintă suma și detaliile ȘI b. Pentru împrumuturi - un extras de cont bancar care arată o depunere a unui împrumut în cont 2. Credite personale (private) - de la persoane fizice: a. Declarație pe propria răspundere sau contract care confirmă împrumutul ȘI b. Extras bancar care afișează depunerea creditului 3. Credite de microfinanțare/împrumuturi P2P: a. Contractul de împrumut care arată suma și detaliile ȘI b. Extrase de pe platformă ȘI c. Extras bancar care afișează depunerea creditului Toate documentele (cu excepția contractelor de ipotecă/împrumut) trebuie să fie emise în ultimele 3 luni.
Profiturile companiei (acțiuni/dividende)	1. Cele mai recente declarații de plată a dividendelor/acorduri de distribuire a dividendelor 2. Extras bancar care afișează ultima plată a dividendelor 3. Cea mai recentă declarație fiscală care menționează plățile de dividende/profiturile companiei 4. Ultimele conturi auditate ale companiei care detaliază distribuțiile dvs. de dividende Pentru perioadele cu plăți de dividende neregulate, dovada trebuie să acopere toate fondurile depuse în contul Binance. Documentele trebuie să fie semnate, ștampilate sau verificate digital în conformitate cu legile locale
Investiție financiară	1. Extrase de cont de investiții 2. Rapoarte de evaluare a portofoliului 3. Certificate de obligațiuni/valori mobiliare 4. Certificate de acțiuni sau documente de proprietate 5. Declarație fiscală 6. Alte documente care atestă deținerile dvs. de investiții În general, toate documentele trebuie să fie emise în ultimele 3 luni, iar declarațiile fiscale trebuie să se refere la ultimul an fiscal.
Pensie	1. Extras privind pensia/prestațiile sociale de la furnizorul acestora (de exemplu, guvern, angajator sau asigurător) 2. Scrisoare de la furnizorul de pensii/prestații sociale care confirmă suma, frecvența și perioada 3. Extrase bancare care arată depunerile din pensii/prestații sociale Vă rugăm să rețineți Documentele trebuie să arate plățile din ultimele 3 luni.
Deținerea unei companii	1. Cele mai recente documente privind acționariatul ȘI 2. Ultimele date financiare auditate ale companiei SAU 3. Raportul oficial de evaluare a companiei (din anul trecut) SAU 4. Ultima declarație fiscală - declarație fiscală personală sau a companiei care indică valoarea companiei
Economii	1. Extras al contului de economii care arată suma totală economisită și tranzacțiile de finanțare. 2. Dovezi care dovedesc modul în care au fost generate economiile.
Tranzacționare zilnică	1. Cea mai recentă declarație fiscală care arată profitul anual din tranzacționarea zilnică 2. Scrisoare de la un consilier financiar/contabil certificat, care confirmă activitățile de tranzacționare zilnică și profitul anual 3. Extrasele privind profitul/tranzacționarea din ultimul an care arată profitul total ȘI extrasul bancar pentru perioada care arată profitul retras Declarațiile trebuie să afișeze detalii personale și sigla emitentului. Capturile de ecran cu istoricul tranzacțiilor fără detaliile contului afișate nu sunt acceptate.
Indemnizație	1. Scrisoare semnată (din ultimele 3 luni) care confirmă detaliile indemnizației ȘI actul de identitate al prestatorului indemnizației SAU 2. Extras bancar din care să rezulte plățile indemnizației (din ultimele 3 luni) ȘI actul de identitate al furnizorului indemnizației (actul de identitate nu este necesar dacă numele dvs. de familie sunt aceleași).
Proprietăți imobiliare	1. Acte/titluri de proprietate 2. Contracte de cumpărare 3. Raport de evaluare recent 4. Declarație fiscală - indicând valoarea proprietății Conform cerințelor locale, nu putem accepta dovada vânzării imobilelor pe cont propriu. O vânzare a unui activ este clasificată în schimb ca „Economii”.
Investiții cripto	1. Extrase de pe platforma de active cripto sau contul de schimb, care arată deținerile și detaliile personale. ȘI 2. Documentație cu privire la diferite activități cripto (de exemplu, ICO, staking, Defi), afișând deținerile și detaliile personale SAU 3. Declarație fiscală care arată deținerile cripto sau impozitul pe profiturile cripto SAU 4. O confirmare scrisă din partea unui consilier financiar autorizat, contabil sau specialist în domeniul fiscal care să explice investițiile în criptomonede și profiturile acestora. Pentru documentele de vânzare din cripto în monedă fiat trebuie aplicate opțiunile de „Economii“.
Confirmare oficială de la un specialist autorizat	Confirmarea privind sursa averii totale a utilizatorului de la un profesionist certificat, cum ar fi un avocat, contabil, consilier financiar, profesionist fiscal, care confirmă originea fondurilor și valoarea acestora. Documentele trebuie să conțină numele entității de certificare, adresa, funcția, numerele de înregistrare și alte detalii și să fie semnate și/sau ștampilate conform legislației locale.
Altele (vă rugăm să explicați)	Orice tip de documentație relevantă care poate fi utilizată pentru a verifica originea fondurilor utilizatorului (în conformitate cu explicațiile utilizatorului)