Potrivit lui Odaily, Autoritatea Monetară din Singapore (MAS) a publicat recent „Raportul de evaluare a riscului de spălare a banilor în 2024”. Raportul subliniază eforturile continue ale Singapore pentru a-și consolida cadrul de combatere a spălării banilor (AML) ca răspuns la un mediu de risc în continuă schimbare.
Raportul oferă o analiză amplă a riscurilor primare de spălare a banilor (ML) din Singapore, încorporând diverși indicatori calitativi și cantitativi legați de amenințări, vulnerabilități și măsuri de control. Evidențiază amenințările majore de spălare a banilor, cum ar fi frauda, în special frauda online, crima organizată, corupția, infracțiunile fiscale și spălarea banilor pe bază de tranzacții.
Raportul subliniază că, datorită gamei largi de servicii bancare și a volumelor mari de tranzacții, sectorul bancar se confruntă cu cel mai mare risc de spălare a banilor. Băncile sunt adesea folosite pentru diferite tipuri de spălare a banilor, inclusiv auto-spălarea, spălarea terților și abuzul de conturi corporative și personale pentru a stratifica și integra fonduri ilegale.
În plus, raportul identifică riscuri semnificative asociate activelor digitale și criptomonedelor. Evaluarea subliniază că jetoanele de plată digitale (DPT) au devenit un canal emergent pentru spălarea banilor. Criminalii exploatează aceste simboluri prin fraudă online, ransomware și tranzacții pe piața întunecată. Pentru a atenua aceste riscuri, MAS a implementat măsuri de reglementare stricte în temeiul Legii serviciilor de plată (PS Act). Furnizorii de servicii de simboluri de plată digitale trebuie să obțină o licență și să respecte cerințele de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului (CFT). MAS efectuează periodic inspecții tematice și supraveghere în afara amplasamentului și emite documente de îndrumare pentru a crește gradul de conștientizare a industriei și a măsurilor de control.