TL;DR
Există mai multe tipuri de escrocherii cu criptomonede în spațiul blockchain. Cele mai comune includ șantajul, schimburile false, cadourile false, phishingul în rețelele sociale, virușii de tip copy-and-paste, e-mailurile de phishing, schemele Ponzi și piramidale și ransomware.
Să discutăm pe scurt fiecare dintre aceste tipuri, astfel încât să știți cum să evitați înșelătoriile Bitcoin obișnuite și să vă păstrați economiile în criptomonede în siguranță.
Introducere
Odată cu apariția noilor tehnologii, escrocii nu stau pe loc și continuă să inventeze modalități de a înșela utilizatorii. Din păcate, Bitcoin oferă escrocilor de criptomonede o oportunitate interesantă, deoarece este o monedă digitală fără margini.
Natura descentralizată a Bitcoin vă permite să aveți control complet asupra investiției dvs. Cu toate acestea, în același timp, este dificilă dezvoltarea unui cadru adecvat de reglementare și de aplicare a legii. Dacă escrocii reușesc să vă determine să faceți ceva nesăbuit cu Bitcoin, în cele din urmă vor putea să vă fure BTC și nu veți putea face nimic pentru a vă recupera fondurile.
Cu toate acestea, este necesar să înțelegeți cum funcționează escrocii și să știți cum să depistați potențiale semnale roșii. Există multe escrocherii Bitcoin la care trebuie să fiți atenți, dar unele sunt mai frecvente decât altele. Din acest motiv, ne vom uita la opt escrocherii Bitcoin comune și cum să le evităm.
Escrocherii Bitcoin obișnuite (și cum să le eviți!)
Şantaj
Șantajul este o metodă binecunoscută folosită de escroci în care victimele sunt amenințate să dezvăluie informații confidențiale dacă nu rambursează cumva fondurile. De obicei, escrocii vă cer să trimiteți fonduri sub formă de criptomonede, în special Bitcoin.
Șantajul implică escrocii să găsească sau să falsifice informații sensibile despre tine și să le folosească pentru a te păcăli să le trimiți Bitcoin sau alte forme de bani.
Cel mai bun mod de a evita extorcarea Bitcoin este să alegi cu atenție datele de conectare, să fii cu ochii pe site-urile pe care le vizitezi online și cu cine împărtășești informațiile tale. De asemenea, este înțelept să utilizați autentificarea cu doi factori, dacă este posibil. Dacă informațiile cu care te șantajează escrocii sunt false și știi, problemele pot fi evitate.
Schimburi false
După cum sugerează și numele, schimburile false sunt copii frauduloase ale schimburilor de criptomonede reale. De obicei, aceste escrocherii sunt aplicații mobile, dar este posibil să întâlniți și aplicații desktop sau site-uri web. Fii atent pentru că unele schimburi false sunt foarte asemănătoare cu cele originale. La prima vedere, pot părea în regulă, dar scopul lor este să vă fure banii.
De obicei, schimburile false atrag comercianții și investitorii cripto, oferind criptomonede gratuite, prețuri competitive, comisioane mici de tranzacționare și chiar cadouri.
Pentru a evita să fiți înșelat de un schimb fals, marcați URL-ul schimbului real și verificați-l întotdeauna înainte de a vă autentifica. Pentru a verifica validitatea adreselor URL, a grupurilor Telegram, a conturilor Twitter etc., puteți utiliza Binance Verify.
Pentru aplicațiile mobile, asigurați-vă că verificați informații despre dezvoltator, numărul de descărcări, recenzii și comentarii. Pentru mai multe informații, consultați Înșelătorii comune pe mobil.
Distribuții false
Cadourile false sunt folosite pentru a vă înșela criptomonede, oferind ceva gratuit în schimbul unui mic depozit. De obicei, escrocii vă cer să trimiteți fonduri la o adresă Bitcoin, astfel încât să puteți primi înapoi o sumă mai mare (de exemplu, „trimiteți 0,1 BTC și primiți 0,5 BTC”). Dar dacă transferați Bitcoins, nu veți primi nimic și nu vă veți mai vedea niciodată fondurile.
Există multe opțiuni pentru înșelătorie cu cadouri false. În loc de BTC, escrocii pot cere alte criptomonede, cum ar fi ETH, BNB, XRP etc. În unele cazuri, pot solicita cheile dvs. private sau alte informații sensibile.
Trimiterile de înșelătorie apar cel mai adesea pe Twitter și alte rețele sociale, unde atacatorii profită de agenda de tweet-uri populare, știri virale sau anunțuri (de exemplu, o actualizare a protocolului sau o viitoare ICO).
Cel mai bun mod de a evita să fii înșelat de cadouri false este să nu intri niciodată într-un cadou în care trebuie să trimiți mai întâi bani. În condițiile promoțiilor corecte, nu vă vor fi solicitate fonduri.
Phishing pe rețelele de socializare
Phishingul în rețelele sociale este o înșelătorie cripto obișnuită pe care, la fel ca promoțiile false, este cel mai probabil să o găsiți pe rețelele sociale. Escrocii își creează un cont ca și cum ar fi cineva care are multă autoritate în spațiul cripto (această metodă este cunoscută și sub numele de furt de identitate). Ei anunță apoi cadourile false prin tweet-uri sau chat-uri personale.
Cea mai bună modalitate de a evita să fii înșelat de escrocherii prin phishing pe rețelele sociale este să verifici dacă persoana este cine spune că este. Unele platforme de social media au indicatori de autenticitate, cum ar fi căpușe albastre pe Twitter și Facebook.
Copiați și lipiți viruși
Copiați și lipiți malware-ul este o modalitate foarte inteligentă pentru escrocii de a vă fura fondurile. Acest tip de malware interceptează datele din clipboard și, dacă nu ești atent, va trimite bani direct atacatorilor.
Să presupunem că vrei să transferi BTC prietenului tău Bob. Ca de obicei, vă trimite adresa sa Bitcoin, astfel încât să o puteți copia și lipi într-un formular din aplicația portofel pentru criptomonede. Cu toate acestea, dacă dispozitivul dvs. este compromis de un virus de tip copy-and-paste, atunci în momentul în care lipiți adresa lui Bob din clipboard, aceasta va fi înlocuită automat cu adresa atacatorului. Aceasta înseamnă că după trimiterea și confirmarea unei tranzacții Bitcoin, Bitcoin-urile dvs. vor fi cu escrocul și Bob nu va primi nimic.
Pentru a evita astfel de escrocherii, fiți vigilenți la securitatea computerului dvs. Atenție la mesajele și e-mailurile suspecte care pot conține atașamente infectate sau link-uri periculoase. Acordați atenție site-urilor web pe care le vizitați și software-ului pe care îl instalați pe dispozitivele dvs. De asemenea, ar trebui să luați în considerare instalarea unui antivirus și scanarea regulată pentru amenințări. De asemenea, este important să păstrați actualizat sistemul de operare (OS) al dispozitivului.
E-mailuri de phishing
Există mai multe tipuri de phishing. Unul dintre cele mai frecvente este prin e-mailurile de tip phishing care încearcă să vă păcălească să descărcați un fișier infectat sau să dați clic pe un link care vă duce la un site web rău intenționat care arată ca cel real. Aceste e-mailuri sunt deosebit de periculoase atunci când imită un produs sau serviciu pe care îl utilizați frecvent.
De obicei, mesajul de la escroci vă cere să luați măsuri imediate pentru a vă proteja contul sau fondurile. Aceștia vă pot cere să vă schimbați informațiile contului, să vă resetați parola sau să încărcați documente. În cele mai multe cazuri, scopul lor este să vă fure acreditările pentru a încerca să vă pirateze contul.
Primul pas pentru a vă proteja de phishing este să verificați dacă e-mailul provine de la o sursă de încredere. Dacă aveți îndoieli, puteți contacta direct compania pentru a confirma că e-mailul primit a fost într-adevăr trimis de ei. În al doilea rând, puteți trece cu mouse-ul (fără să dați clic) peste linkurile din e-mailuri pentru a verifica dacă adresele URL au erori de ortografie, caractere neobișnuite sau alte anomalii.
Chiar dacă nu găsiți semne suspecte, nu faceți clic pe linkuri. Dacă trebuie să vă accesați contul, faceți acest lucru în alte moduri, cum ar fi introducerea manuală a adresei URL sau folosirea marcajelor.
Scheme și piramide Ponzi
Schemele Ponzi și schemele piramidale sunt două dintre cele mai vechi escrocherii financiare din istorie. O schemă Ponzi este o strategie de investiții în care profiturile sunt plătite investitorilor anteriori folosind banii investitorilor noi. Când escrocul nu mai poate atrage noi investitori, banii nu mai vin. OneCoin este un bun exemplu de schemă Ponzi în spațiul cripto.
O schemă piramidală este un model de afaceri în care membrii sunt plătiți în funcție de câți membri noi îi recrutează. Când devine imposibil să înregistrați noi participanți, fluxul de numerar se oprește.
Cea mai bună modalitate de a evita oricare dintre aceste scheme este să-ți cercetezi criptomoneda pe care o cumperi, fie că este vorba de Bitcoin sau orice altcoin. Dacă valoarea unei criptomonede depinde de sosirea de noi investitori sau participanți, atunci cel mai probabil ați descoperit o schemă Ponzi sau o schemă piramidală.
Viruși ransomware
Virușii ransomware sunt viruși care fie blochează dispozitivele mobile și computerele victimelor, fie împiedică accesul la date valoroase, cu excepția cazului în care se plătește o răscumpărare (de obicei în BTC). Aceste atacuri pot fi deosebit de catastrofale dacă vizează spitale, aeroporturi și agenții guvernamentale.
De obicei, un virus ransomware blochează accesul la fișiere sau baze de date importante, amenințând că le va șterge dacă plata nu este primită în termenul scadent. Din păcate, nu există nicio garanție că atacatorii își vor ține promisiunea.
Mai multe moduri de a te proteja de atacurile ransomware:
Instalați un antivirus și actualizați regulat sistemul de operare și aplicațiile.
Evitați să faceți clic pe reclame și pe link-uri suspecte.
Fiți atenți la atașamentele de e-mail. Fiți deosebit de atenți la fișierele care au extensiile .exe, .vbs și .scr.
Configurați copii de rezervă regulate, astfel încât să vă puteți restaura fișierele dacă întâmpinați un virus.
Pentru sfaturi utile de protecție împotriva ransomware și instrumente gratuite de recuperare, accesați NoMoreRansom.org.
Concluzie
Există o mulțime de escrocherii Bitcoin la care trebuie să fiți atenți. Cu toate acestea, a fi conștienți de schemele frauduloase este un pas important către prevenirea completă a acestora. Dacă puteți evita cele mai comune escrocherii Bitcoin, economiile dvs. de criptomonede vor fi în siguranță.
