Sistemul de investiții al lui Warren Buffet se bazează pe o strategie amplă de apărare sau pe un mecanism stop-loss, axat în primul rând pe investiția în companii cu o marjă semnificativă de siguranță. Investiția cu o marjă mare vă oferă avantajul de a intra într-o companie într-un punct în care prețul acțiunilor sale nu poate scădea mult mai mult sau, dacă o face, nu va fi cu mult.
Apoi, este doar o chestiune de a sta pe spate și de a aștepta.
Desigur, dificultatea constă în selectarea acelor companii cu o marjă de siguranță și momentul potrivit pentru a investi în ele.
Realitatea este că atunci când începeți în „această” afacere de tranzacționare, aveți tendința de a evita stop-loss-urile.
_„Dacă aștepți suficient de mult, prețul acțiunilor se recuperează întotdeauna.” Acesta este zvonul pieței. Dar o privire rapidă la comentarii dezvăluie mulți oameni prinși și așteptând ca prețul acțiunilor să se recupereze de ani de zile, tocmai pentru că nu au folosit o marjă de siguranță în investițiile lor.
A urma sfaturile altora fără a verifica zicala „Nu pierzi niciodată pe termen lung” nu funcționează întotdeauna.
Cu această mentalitate, mii de comercianți trec la valută, mărfuri, criptomonede... prin futures, CFD-uri... urmărind să tranzacționeze zilnic și să își câștige existența.
Dar ce se întâmplă de obicei? Aceștia intră pe piață, adesea cu un efect de levier ridicat, iar contul lor „zboară” în câteva minute.
Gestionarea banilor: NIMIC.
Ei continuă să tranzacționeze fără stop-loss datorită acelei vechi credințe că nu pierzi niciodată pe termen lung. Dar mulți traderi de zi se transformă în investitori pe termen lung doar pentru că nu vor să-și accepte pierderile.
Dacă nu folosiți un stop, factorii psihologici vă vor împiedica să închideți o tranzacție care pierde. EGO-ului nu-i place să piardă. E adevărat; oricine îl poate observa atunci când tranzacționează.
Întotdeauna lași pierderile să curgă, sperând să le recuperezi. Și acest lucru se întâmplă des, întărind ideea de a nu folosi un stop-loss. Dar cu o singură tranzacție în care prețul nu își revine, puteți să vă luați la revedere de toți banii din cont.
De ce? Pentru că, pe lângă faptul că lași pierderile să curgă, adaugi mai multe poziții crezând că a scăzut suficient și nu mai poate scădea. În acest fel, dacă crește, vei recupera banii mai repede. Dar continuă să scadă, iar pierderile se înmulțesc până când sosește apelul de marjă.
Așa cum am spus, este păcat pentru că am putea evita majoritatea pierderilor și am putea ieși întotdeauna învingători dacă nu pentru acel tranzacție care distruge întreaga strategie.
Prin urmare, este esențial să folosiți o oprire, indiferent de ce. Unul, pentru a ne potoli temerile psihologice, și doi, pentru a evita să ne risipim toți banii.
Nu oprirea fiecăreia dintre tranzacțiile noastre are următoarele EFECTE SECUNDARE:
- Defalcare totală a contului: Apel în marjă.
- Nu mai putem tranzacționa deoarece am rămas fără bani.
- Mult mai mult timp decât se dorește fără tranzacționare, așteptând recuperarea pierderilor. Fără lichiditate.
- Dacă nu închidem pierderile, nu putem deschide o poziție mai avantajoasă, să recuperăm acele mici pierderi inițiale și să ieșim cu câștiguri.
Pe de altă parte, PSIHOLOGIC, efectul poate fi dezastruos:
- Nervozitate - Ce fac acum dacă nu recuperez banii pierduți?
- Stimă de sine scăzută - Nu sunt făcut pentru asta, sunt fără speranță...
- Dispoziție proastă - Îmi vine să lovesc tot ce este în jur, să te răsti la familie.
- Sentiment de neputință - Nu există nicio modalitate de a remedia acest lucru decât dacă pierderile se recuperează.
- Dureri fizice - Dureri de cap, dureri de stomac, greață, transpirații, lipsă de concentrare...
- Disperare/frică - Cum să obțin mai mulți bani pentru a media poziția sau pentru a recupera ceea ce pierd.
- Izolare - Lipit de ecran, ignorând pe toată lumea, urmărind poziția în fiecare moment, sperând că își va reveni.
- Insomnie - Verificarea prețului acțiunilor la miezul nopții pe telefon. Rămâi treaz gândindu-te la pierderi.
Toate cele de mai sus cresc incredibil de proporțional cu banii „în joc”.
Deci, merită să plasați un stop-loss în fiecare tranzacție sau nu?