SUA este un loc prost pentru a face afaceri dacă sunteți o companie cripto.
Departamentul Instituțiilor Financiare din Dakota de Nord (DFI) a devenit cel mai recent stat care a retras licența de transmitere de bani a Binance.US, brațul american al principalului schimb de schimb Binance. Potrivit comisarului DFI, Lise Kruse, BAM Trading Services, care operează sub numele de Binance.US, nu a respectat reglementările statului privind transmițătorii de bani.
În ciuda acordului său recent cu autoritățile americane, Binance.US continuă să se confrunte cu un control de reglementare, ceea ce a dus la o creștere a numărului de state din SUA care își revocă licențele de transmitere de bani.
Kruse a adăugat că problemele juridice legate de fostul CEO al Binance, Changpeng Zhao (CZ), au fost, de asemenea, o preocupare majoră. Desigur, statele sunt de acord cu furtul în curs de desfășurare prin inflație, dar nimeni nu pare să vorbească despre asta.
„În plus, proprietarul efectiv majoritar și persoana de control, Changpeng Zhao, a pledat vinovat de acuzații de infracțiune pentru încălcarea legilor SUA împotriva spălării banilor”, a spus comisarul.
SUA nu sunt prietenoase cu cripto-urile
Licențele de transmitere de bani sunt o cerință cheie de reglementare pentru companiile care operează servicii precum trimiterea și primirea de criptomonede în numele altora.
Odată cu această revocare, Dakota de Nord s-a alăturat altor state care au întreprins acțiuni similare mai devreme. În ultimele luni, Alaska, Florida, Maine, Carolina de Nord, Connecticut și Oregon au suspendat sau revocat licențele Binance.US.
Florida a fost primul stat care a revocat licența Binance.US în noiembrie 2023, în urma pledoariei lui Zhao de vinovăție pentru încălcarea legilor SUA împotriva spălării banilor și a Legii privind secretul bancar. Acest lucru a dus la un acord de 4,3 miliarde de dolari cu Departamentul de Justiție al SUA și o pedeapsă de patru luni de închisoare.
Binance US nu a răspuns încă public la această actualizare. Cu toate acestea, site-ul său web listează mai multe state în care integrarea noilor utilizatori este temporar întreruptă. Clienții existenți din aceste state pot continua să utilizeze platforma. Alaska, Oregon și Maine rămân indisponibile pentru noii utilizatori.
Vine mai multă durere
În decembrie 2023, Binance.US a ajuns la acorduri cu autoritățile de reglementare din Arkansas, Illinois și Dakota de Sud. Decontările permit entității să își mențină operațiunile în acele state, cu condiția cheie ca CZ să își reducă permanent influența asupra companiei prin transferul drepturilor de vot.
Anul trecut, Binance a fost de acord să plătească un record de 4,3 miliarde de dolari pentru a achita acuzațiile de la autoritățile americane, inclusiv Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), Office of Foreign Assets Control (OFAC) și Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
Schimbul va fi sub un monitor de cinci ani al Trezoreriei SUA și un monitor independent de conformitate timp de trei ani. Șeful departamentului instituțional și VIP al Binance, Catherine Chen, consideră acordul de monitorizare ca o provocare binevenită pentru a ajuta schimbul să crească și să se maturizeze.
Acordul reduce incertitudinea legată de operațiunile și modelul de afaceri Binance. De asemenea, oferă utilizatorilor claritate și încredere, ajutându-i să se simtă mai confortabil cu industria și cu jucătorii săi cheie.
Probleme juridice în curs
Binance și filiala sa din SUA se confruntă în continuare cu acuzații de la Securities and Exchange Commission (SEC). În mai anul trecut, SEC a dat în judecată bursa pentru posibile încălcări ale legilor privind valorile mobiliare și amestecarea activelor clienților.
Procesul SEC a dus la consecințe majore pentru Binance.US, inclusiv concedierea a două treimi din forța de muncă și o scădere a veniturilor cu 75%.
Dincolo de SUA, Binance a întâmpinat provocări și în alte jurisdicții. Luna trecută, Centrul de analiză a tranzacțiilor și rapoartelor financiare din Canada (FINTRAC) a amendat Binance cu 4,3 milioane de dolari pentru două încălcări separate.
Cel mai important organ de supraveghere financiară a țării a acuzat bursa că nu și-a înregistrat activitatea de servicii în valută străină. FINTRAC a mai spus că Binance nu a raportat tranzacții cripto mari de peste 10.000 CAD și a atașat informații despre clienți. De la 1 iunie 2021 până la 19 iulie 2023, Binance a acoperit 5.902 tranzacții de acest tip.
Binance se luptă și cu autoritățile nigeriene, unde bursa este acuzată de spălare de bani și evaziune fiscală, care au afectat și doi directori, Tigran Gambaryan și Nadeem Anjarwalla.
Cu toate acestea, cei doi directori ai Binance au fost scutiți de acuzațiile de evaziune fiscală de către autoritățile nigeriene la începutul acestei luni.
Postarea Binance.US se confruntă cu probleme în timp ce mai multe state revocă licențe a apărut mai întâi pe Blockonomi.