Industria noastră a intrat în faza de dezvoltare și maturizare în care conformitatea cu reglementările este absolut esențială pentru experiența și siguranța utilizatorului, succesul în afaceri și creșterea responsabilă. Este discutabil când a început exact această perioadă, dar Binance, în opinia mea, are o pretenție puternică că a punctat începutul noii ere. În noiembrie 2023, într-o mișcare fără precedent în spațiul blockchain, ne-am asumat responsabilitatea pentru problemele noastre istorice, admițând că chiar și a fi o afacere tânără într-un domeniu în curs de dezvoltare în starea de incertitudine de reglementare nu poate fi privită ca o scuză pentru a avea controale de conformitate insuficient de robuste. .
Ne-am învățat lecțiile pe calea grea, dar asta ne-a permis să trasăm calea pentru restul industriei. I-am invitat pe alții să se uite unde ne-am lipsit și cum ne-am îmbunătățit și să învețe din experiența noastră să nu suferim multele lovituri și vânătăi pe care le-am luat pe parcurs - pentru ca colegii noștri să nu fie nevoiți, în beneficiu a întregului ecosistem și a utilizatorilor acestuia. Știam, de asemenea, că stabilirea standardelor de conformitate pentru sectorul nostru dinamic este doar o parte a ecuației, o altă parte, la fel de importantă, fiind pregătirea și dorința altor jucători importanți de a ajunge la aceste standarde. În timp ce Binance continuă să își țină rolul, alții din spațiu fac suficient pentru a-și îmbunătăți jocul de conformitate în consecință? Nu cred că sunt încă acolo, dar sper că acest lucru se va schimba.
Evoluția conformității este un efort de echipă
De-a lungul ultimilor ani, am investit masiv în îmbunătățirea programelor și a personalului nostru de conformitate și securitate, cu scopul de a stabili Binance drept standardul de aur al industriei în aceste domenii și de a oferi un exemplu pentru colegii noștri în spațiul cripto. Suntem mândri de cultura conformității, securității și transparenței pe care am creat-o și continuăm să o menținem prin acest efort.
Îmbunătățirile noastre au inclus extinderea semnificativă a capacităților noastre interne de detectare și analiză împotriva spălării banilor (AML), inclusiv monitorizarea în și în afara lanțului; îmbunătățirea protocoalelor noastre de verificare a identității (KYC), suplimentând echipa și tehnologia noastră internă cu cei mai buni furnizori terți; consolidarea capacității noastre de supraveghere a pieței; și construirea celei mai mari unități de conformitate a infracțiunilor financiare din industrie, însărcinată să asiste agențiile de aplicare a legii la nivel global în investigațiile legate de criptomonede și să le împărtășească abilitățile și expertiza necesare pentru a combate criminalitatea financiară. În fiecare an, am observat că valorile cantitative care reflectă eficiența și impactul acestor eforturi au crescut – simultan cu estimările la nivel de industrie privind scăderea activității ilicite.
Departe de a ne merita pentru toate schimbările pozitive observate, am susținut întotdeauna că acesta este un efort de echipă. Indiferent cât de mult ne-am strădui, nu vom putea niciodată să tragem întreaga industrie la următorul nivel de conformitate și maturitate fără sprijinul activ al colegilor noștri dispuși să-și dezvolte greutatea. Adoptând punctul de vedere conform căruia „un val în creștere ridică toate bărcile”, Binance a început să ceară altor jucători importanți din spațiul activelor digitale să acționeze ca unul singur atunci când vine vorba de construirea încrederii, introducerea de practici responsabile și îmbunătățirea transparenței și conformității la nivel general.
De la propunerea unui cadru unificat de consolidare a încrederii pentru toate schimburile de criptomonede centralizate până la codul nostru de sistem proof-of-reserves (POR) cu surse deschise și mai departe, ne-am orientat inițiativele către o participare largă a colegilor noștri blockchain și afaceri Web3. Mai presus de toate, ne-am dorit ca îmbunătățirile noastre de conformitate, modelate de greșeli dureroase și muncă obositoare alături de autoritățile de reglementare, să înceapă să fie replicate pe scară largă. Deși unele îmbunătățiri în această direcție sunt deja vizibile, cred că colegii noștri din industrie nu fac suficient.
Barcă sau maree?
În metafora „mareei în creștere” este implicată ideea că, odată ce un val de schimbări pozitive intră într-o industrie, fiecare participant va beneficia. Acest lucru este valabil și pentru o actualizare a conformității la nivel de industrie: odată ce toți jucătorii importanți din domeniu sunt pe deplin conformi, cu cei mai puțin responsabili forțați să se ridice la noul standard sau să renunțe, vom intra într-un ciclu virtuos al încrederii care se consolidează mereu, conducând și mai multă adopție. Ceea ce metafora nu specifică este cine ar trebui să fie valul care să conducă schimbarea și cine este barca care așteaptă să fie ridicată. Permiteți-mi să vă explic: Binance nu este valul. Marea este noi toți, iar utilizatorii noștri ar trebui să fie bărcile.
Suntem conștienți de faptul că, până în prezent, unii dintre cei mai mari și mai puternici colegi ai noștri – genul de entități care ar trebui să conducă schimbarea în beneficiul întregului ecosistem – nu își aduc cel mai bun joc. Unii închid ochii pentru a spăla tranzacționarea, alții nu introduc încă practici puternice de supraveghere și monitorizare a tranzacțiilor, totuși alții permit încălcări ale sancțiunilor. Unii, din păcate, bifează mai multe dintre aceste casete deodată.
Adevărat, acești jucători nu au suferit încă aceleași consecințe ale unor astfel de deficiențe ca și Binance, dar asta nu înseamnă că nu vor suferi niciodată. Chiar dacă reușesc să evite controlul imediat de reglementare – ceea ce este departe de a fi justificat – și sancțiunile aferente, pe termen lung, evitarea celor mai bune practici de conformitate va contribui la erodarea încrederii utilizatorilor și la deteriorarea afacerii lor. Și mai important, indiferent de beneficiile tactice care pot fi obținute din politicile laxe de combatere a spălării banilor și de verificare a identității, un astfel de comportament împiedică în cele din urmă creșterea și maturizarea întregii industrie, afectând negativ toți participanții și utilizatorii săi într-o măsură mult mai mare.
Prin urmare, apelul meu către colegii noștri este următorul: învățați din greșelile lui Binance în loc să le faceți pe ale tale - acestea din urmă vor fi mult mai costisitoare. Nu fi barca care așteaptă în liniște ca valul să o ridice; fi mareea. Astăzi, a fi pe deplin conformă este ceea ce are nevoie toată industria cripto și blockchain pentru a-și menține traiectoria de creștere explozivă. Acesta este, de asemenea, ceea ce își doresc și au nevoie utilizatorii noștri. În cele din urmă, acesta este ceea ce va ajuta industria noastră inovatoare, condusă de misiuni, să se apropie de obiectivul său final: promovarea libertății financiare și îmbunătățirea tangibil a vieții oamenilor. Deci, fii valul.