Crypto Friendly Evolve Bank sub control: Ordin de încetare și renunțare emis 

Rezerva Federală și Departamentul Băncii de Stat din Arkansas au impus reforme ample la Evolve Bank & Trust în urma unor încălcări semnificative de conformitate. Ordinul evidențiază probleme în eforturile de combatere a spălării banilor și a protecției consumatorilor, în special în relațiile sale cu companiile fintech și cu jucători cripto proeminenți precum FTX.

Preocupările privind conformitatea declanșează acțiuni de reglementare împotriva Evolve Bank

Evolve Bank & Trust, cu sediul în West Memphis, Arkansas, a încheiat un acord de încetare și renunțare după ce autoritățile de reglementare federale și de stat au descoperit sisteme inadecvate de gestionare a riscurilor și de conformitate.

Potrivit băncii centrale a SUA, aceste deficiențe privesc în primul rând Divizia Open Banking a băncii, care facilitează servicii pentru diverși parteneri fintech. Acest aranjament, a detaliat Rezerva Federală, a condus la un control de reglementare substanțial, având un impact atât asupra operațiunilor consumatorilor, cât și asupra stabilității financiare mai ample.

Controlul se extinde în continuare la rolul lui Evolve în sectorul cripto, servind ca partener bancar pentru Blockfi și furnizând servicii financiare clienților FTX. Se pare că Evolve nu avea o legătură directă cu Blockfi; în schimb, a colaborat cu Deserve, o platformă de carduri de credit, pentru a emite carduri de credit Blockfi.

Dosarul de judecată raportează că examinările recente au scos la iveală faptul că controalele laxe ale Evolve privind combaterea spălării banilor și protecția consumatorilor ar fi putut afecta indirect aceste parteneriate.

„Supraveghetorii au efectuat o examinare suplimentară a Băncii, emisă la 10 ianuarie 2024, care a identificat deficiențe suplimentare în ceea ce privește gestionarea riscului de către bancă și conformitatea cu legile, regulile și reglementările aplicabile referitoare la combaterea spălării banilor, inclusiv Legea privind secretul bancar. ; regulile și reglementările emise în temeiul acestora de Departamentul Trezoreriei SUA”, se arată în ordinul de încetare și renunțare.

Ce părere aveți despre ordinul de încetare și renunțare împotriva Evolve Bank? Împărtășiți-vă gândurile și opiniile despre acest subiect în secțiunea de comentarii de mai jos. #Write2Earn