Finanțe descentralizate, cunoscute și sub numele de Finanțe descentralizate sau DeFi, este ecosistemul avansat care se bazează pe tehnologia blockchain pentru a furniza servicii financiare descentralizate.


Acest sistem este considerat una dintre inovațiile proeminente care au apărut prin aplicațiile blockchain și contractele inteligente. DeFi a început ca o inițiativă
Să dezvolte instrumente financiare bazate pe infrastructură descentralizată, și rapid
A evoluat pentru a include multe produse diverse și piețe noi.

În contextul economiei centrate pe DeFi,
Utilizatorii au acces la aplicații financiare similare cu cele găsite în
Sistemul financiar tradițional, dar fără a fi nevoie de a avea de-a face cu intermediari centrali. din
Prin utilizarea protocoalelor open source create pe rețele descentralizate și nedescentralizate
Controlabil, DeFi permite utilizatorilor acces nerestricționat la serviciile financiare globale, permițându-le să interacționeze cu mai multe aplicații pentru a utiliza produse financiare avansate.

în
În acest context, în acest articol vom clarifica conceptul de finanțare descentralizată și cum
Funcționarea acestui sistem și distincția dintre acesta și finanțarea tradițională și centrală. Vom revizui
De asemenea, inovațiile pe care le prezintă monedelor digitale și vom discuta aspecte conexe
Riscuri potențiale în DeFi și cum să le faceți față în mod eficient.

Diferența dintre finanțele descentralizate și finanțele centralizate

Înainte de apariția sistemelor DeFi, sistemul financiar se baza în principal pe Centralized Finance CeFi. În acest context, controlul asupra operațiunilor financiare este în întregime centralizat în mâinile unei entități centrale, ceea ce reprezintă o tradiție de lungă durată în sectorul financiar.

1. Conceptul de finanțare centralizată (CeFi)

inainte de
Odată cu apariția finanțelor descentralizate, tranzacționarea cu monede digitale a fost realizată în principal de...
În timpul finanțelor tradiționale, care obișnuiau să constituie o mare parte a pieței criptomonedei.
Schimburile centralizate sau CEX,
Procesați toate cererile de tranzacționare în acest sistem. În acest context, este gestionat
Schimburi centralizate de către o echipă anume care supraveghează fondurile, adică
Accesul la portofelele de tranzacționare necesită utilizarea unei chei private.

în plus
În plus, bursele centrale determină ce monede digitale sunt disponibile pentru tranzacționare
Și sumele necesare pentru a participa la acest sistem. De exemplu, când faci comerț
Criptomonedele sunt vândute printr-un schimb central, care nu deține de fapt monedele și se supune regulilor
şi reglementările impuse de bursă.

2. Creșterea finanțelor descentralizate (DeFi)

Apariția blockchain-ului și a Bitcoin în
Anul 2009 a stârnit un mare optimism cu privire la o transformare radicală a piețelor financiare. Și am contribuit
Criza financiară globală din 2008, care a dus la creșterea costurilor
Dependența tot mai mare de intermediari sporește dorința de a explora alternative la servicii
Finanțe centrale. Cu toate acestea, a fost necesar să așteptați până la jumătatea anului 2019
Pentru ca un sistem financiar descentralizat să devină vizibil și să înceapă să atragă interes.

Utilizare
Tehnologiile avansate de blockchain și contractele inteligente oferă persoanelor fizice acces la...
Servicii financiare 24 de ore pe zi, 365 de zile pe an, menținând în același timp controlul
plini de banii lor. Astfel, DeFi permite eliminarea intermediarilor, reduce taxele asociate, iar contractele inteligente permit interacțiunea directă între părți.

Folosind tehnologii blockchain, DeFi se asigură că...
Capacitatea oricui de a bloca accesul altora la banii lor, făcându-i o dezvoltare importantă în...
Finanța tradițională, unde toată lumea - indiferent de situația personală - deține controlul
În banii lor și accesul la servicii financiare la costuri reduse.

Ce este un sistem financiar descentralizat?

A pregati
Finanțe descentralizate, din ce în ce mai cunoscute în lumea cripto și blockchain,
O infrastructură financiară inovatoare caracterizată prin absența dependenței de băncile centrale sau agenții
Guvernamental. Acest ecosistem de finanțare este o platformă care adoptă principiile contractelor inteligente
Tehnologia Blockchain facilitează tranzacțiile între părți direct, fără a fi nevoie
Există intermediari sau instituții centrale care intervin în proces.

Această infrastructură financiară descentralizată include o varietate de aplicații personalizate, cunoscute sub numele de aplicații descentralizate (DApps).
Care oferă multe servicii financiare persoanelor fizice și companiilor, inclusiv împrumuturi,
Operațiuni internaționale de transfer de bani și oportunități de investiții pe bursă.
În acest context, bazarea pe aceste aplicații descentralizate este esențială, deoarece...
Un sistem financiar descentralizat poate fi uneori descris ca o colecție a acestor aplicații
Construit pe tehnologii Blockchain și contracte inteligente.

unu
Caracteristicile distinctive ale acestui sistem sunt ușurința sa de acces, ceea ce sporește posibilitatea
Furnizarea de produse financiare și soluții de finanțare fără complicațiile de a aplica
Aprobarile de la institutiile centrale traditionale au o asteptare lunga. prin
Finanțe descentralizate, oricine poate participa în rolul de creditare, tranzacționare,
Oferirea de lichiditate fără intermediar, ceea ce deschide calea către o experiență financiară mai liberă
Și transparență.

Cum funcționează defi finanțarea descentralizată?

sistemul
Finanțarea actuală depinde în mare măsură de instituțiile financiare centrale care necesită sume mari de bani
de capital și evaluări complexe ale riscurilor, ceea ce restricționează accesul pentru noii utilizatori
Acesta împiedică dezvoltarea de noi produse financiare. Cu toate acestea, blockchain și finanțele avansează
Infrastructura descentralizată este disponibilă tuturor, lucrând pentru a oferi un mediu financiar transparent
Și inovatoare dincolo de restricțiile tradiționale.

din
Pe de altă parte, structura de bază a tehnologiei blockchain se bazează pe ideea de proveniență
Deschis, permițând oricui cu o conexiune la internet să acceseze un sistem financiar global fără...
Necesitatea unui intermediar de a-și gestiona activele. Bazându-se pe infrastructura în sine (bloc).
Chain), aplicațiile DeFi sunt construite pe o bază de securitate și transparență, care...
Oferă un mediu extrem de fiabil și o comunicare fără întreruperi între diverse aplicații.

bazat
Acest sistem descentralizat se bazează pe monede digitale, tehnologie blockchain și contracte
Inteligent. Acest sistem se bazează pe criptografie și contracte inteligente pentru a furniza servicii
Finanțe, unde utilizatorii pot beneficia de aplicații descentralizate care le oferă servicii direct.

In timp ce
În ceea ce privește criptomonedele, deținătorii de monede precum Bitcoin și Ethereum
Au posibilitatea de a accesa diverse servicii financiare fără interferența băncilor tradiționale sau...
proceduri complexe de verificare și acum pot negocia împrumuturi, cumpăra instrumente derivate,
Și participați la activități de investiții mai ușor și la costuri reduse.

Cei mai importanți termeni din domeniul finanțelor descentralizate (DeFi)


  • Finanțe descentralizate (DeFi) : Reprezinta
    Un sistem care urmărește să obțină independența utilizatorilor față de structurile centrale precum băncile,
    Platforme centrale de finanțare, permițându-le să acceseze servicii financiare fără intermediari sau
    Control central.

  • Finanțe centralizate sau finanțe convenționale CeFi sau TradFi: se referă la un sistem financiar care se bazează pe o structură centralizată pentru accesul sau autorizarea serviciilor financiare.

  • Descentralized Exchange (DEX): O platformă operațională bazată pe protocoale specifice care elimină necesitatea unui intermediar central în operațiunile de tranzacționare.

  • Blockchains: O tehnologie de înregistrare a informațiilor care funcționează într-o manieră distribuită și asigură transparență și securitate, menținând în același timp o evidență exactă a tuturor tranzacțiilor.

  • Aplicații descentralizate (Dapps): aplicații bazate pe contracte inteligente care funcționează eficient prin interacțiunea multor participanți.

  • Contracte inteligente: software contractual stocat în lanțul de blocuri, care execută automat acorduri pe baza unor condiții specifice.

Utilizări ale finanțării descentralizate DeFi



1. Monede stabile digitale

Monedele stabile sunt o parte esențială a DeFi.
Permite reprezentarea monedelor fiduciare, cum ar fi dolarul american și alte active
Pe blockchain ca jetoane digitale. Monedele stabile sunt menite să reprezinte valoare
Active reale și menținerea stabilității valorii lor prin diverse mecanisme.

Variază
Monedele stabile sunt concepute pentru a oferi o varietate de garanții de întreținut
Legăndu-le, aceste modele includ stablecoins susținute de monede fiat,
Monede stabile descentralizate și monede stabile algoritmice.

Monedele stabile susținute de Fiat reprezintă monede fiat pe blockchain și sunt susținute de garanții în afara lanțului. De exemplu, TrueUSD (TUSD) este o monedă stabilă susținută de USD, susținută de un cont bancar în afara lanțului.

2. Schimbi descentralizate (DEX)

progres
Schimburile descentralizate sunt o oportunitate pentru dezvoltatori de a lansa jetoane digitale și de a accesa o piață
Lichiditate mare, fără a vă baza pe structurile tradiționale centralizate. Utilizatorii pot
Deplasați-vă între activele digitale în mod liber și în siguranță, interacționând direct cu contractele
Inteligent.

Creatori de piață automati (AMM), ca o ramură eficientă a DEX-urilor,
Una dintre cele mai importante evoluții în acest domeniu este aceea în care procesele sunt în curs de transformare
Tranzacționarea de la sistemul tradițional de comandă centrală la mecanisme laterale folosind pool-uri
Lichiditate în lanț.

3. Infrastructură pentru piețele financiare descentralizate

considerat ca
Piețele financiare sunt unul dintre pilonii de bază ai succesului economic, deoarece sunt o platformă
Pentru a intersecta debitorii și creditorii. Activitatea economică extraordinară decurge din capacitatea de a
Împrumutați și obțineți profituri din capitalul investit. Este demn de remarcat faptul că activarea
Piețele financiare au fost în mod tradițional în mâinile organismelor centrale, dându-le controlul
Acesta este un aspect major al sistemului economic global și al fluxului de bani din...
nu.

Cât despre
Acum, piețele monetare descentralizate au putut oferi utilizatorilor oportunități de a se împrumuta
Împrumuturi folosind jetoane digitale prin contracte inteligente construite pe...
Tehnologia block chain, într-o manieră neautorizată fără custodie. Aceste piețe sunt gestionate
Este deschis de către o comunitate de participanți, dându-i un caracter democratic
În determinarea cererii și ofertei.

4. Active sintetice

Activele sintetice sunt instrumente
Un instrument financiar care își extrage valoarea dintr-un activ suport sau de referință, cum ar fi urmărirea prețului aurului
Aur digital. În trecut, crearea acestor active era privilegiul marilor instituții
Datorită nevoii sale de un nivel ridicat de încredere și capital la risc. Dar cu
Odată cu evoluția cadrului DeFi, oricine poate construi active cripto-financiare open source, cu garanții puternice pentru implementarea lor.

duminică
Principalele provocări pentru securitatea cripto-activelor sunt obținerea...
Date de preț precise și rezistente la manipulare. Deoarece gestionarea acestor active depinde de...
Din surse de date externe, Oracle este o infrastructură critică pentru furnizarea de evaluări
Fiabil în rețea.

5. Exploarea criptomonedelor

Exploatarea criptomonedelor sau „cultivarea randamentului” este un nou model bazat pe DeFi pentru a avansa
Lichiditate și asigurarea unei distribuții echitabile a noilor jetoane, pe lângă formarea unei comunități active
Și durabil. Aceste formulare oferă recompense utilizatorilor care contribuie la o realizare
Stabilitatea și creșterea protocoalelor descentralizate. Scopul principal al extracției
Monedele digitale stimulează utilizarea proiectului și distribuie noi token-uri cu drepturi
Guvernare pentru o comunitate largă.

Agricultura de randament s-a dovedit a fi o modalitate eficientă de a lansa ecosistemul DeFi.
Îmbunătățește efectul de rețea și crește lichiditatea proiectului prin atragerea mai multor vizitatori
participanți, formând o comunitate activă formată în principal din utilizatori ai protocolului. Vino
Stimulentele pentru cultivarea culturilor sunt variate și numeroase, în funcție de obiectivele fiecărui proiect, și includ adesea:
Exploatarea infrastructurii existente pentru a proiecta planuri de recompensă unice care să-și atingă obiectivele
Super eficient.

Bucurați-vă
Dezvoltatorii de aplicații descentralizate au o mare flexibilitate în definirea parametrilor diferiți
Pentru protocoalele lor, permițându-le să conceapă strategii unice de extragere a lichidității
Ceea ce sporește creșterea și prosperitatea comunității țintă.

Jucători majori din lumea finanțelor descentralizate

În contextul dezvoltării DeFi, principalii jucători pot fi clasificați în cinci categorii de bază:

  1. Tehnologia Blockchain: Blockchain-urile sunt esențiale pentru furnizarea infrastructurii necesare finanțării descentralizate. Printre aceste lanțuri, rețeaua Ethereum se remarcă ca gazdă principală pentru majoritatea soluțiilor DeFi.

  2. Monede stabile: prin monede precum USD Coin și DAI, multe companii care emit stablecoins contribuie la oferirea de instrumente financiare susținute de monede tradiționale.

  3. Infrastructură și protocoale: Dezvoltarea lor este esențială pentru a asigura furnizarea unei varietăți de servicii în mediul descentralizat. Cele mai importante dintre aceste servicii sunt Dapp-urile, contractele inteligente și oracolele sunt instrumente vitale care permit tranzacțiilor să fie efectuate cu încredere și eficient.

  4. Administratorii de active:
    Companiile DeFi joacă un rol important în ceea ce privește gestionarea activelor, indiferent dacă...
    Aceasta a fost în gestionarea investițiilor sau oferirea de soluții clienților săi. Printre acestea
    Companii, nume precum MetaMask, TrustWallet și Nansen ies în evidență.

  5. Bănci, burse și piețe de lichiditate: În această categorie, găsim bănci, platforme și piețe care permit cumpărarea și vânzarea de active, pe lângă posibilitatea de împrumut și împrumut.



Cum să te implici în DeFi

Dacă doriți să aflați mai multe despre DeFi într-un mod practic, iată câteva modalități de a începe:

1. Obțineți un portofel cu criptomonede

„Pentru a începe, creați un portofel Ethereum precum Metamask și apoi finanțați-l cu Ethereum”, sfătuiește Rafael Kosman, CEO și co-fondator al TrustToken. El adaugă: „Portolele digitale sunt primul tău bilet în lumea DeFi, așa că trebuie să fii atent să-ți protejezi cheile publice și private, dacă le vei pierde, nu vei mai putea să-ți recapete accesul la portofel.

2. Comercializați active digitale

Doug Schwenk, președintele Digital Asset Research, observă că preferă să „experimenteze tranzacționarea unor cantități mici de active pe o bursă descentralizată precum Uniswap”. "Ajutor
Această experiență a începătorilor în lumea criptomonedelor le va extinde înțelegerea pieței
Actual, cu accent pe pregătirea psihologică pentru pierderea de capital în timpul învățării
Identificați activele și platformele preferate și gestionați eficient riscurile.”

3. Aflați despre monede stabile

Koosman își arată interesul spunând: „O modalitate interesantă de a încerca DeFi fără a fi expus la fluctuațiile majore ale prețului activelor este să folosești TrueFi, care oferă profituri competitive ale monedelor stabile (jetoane legate de dolar, care nu sunt afectate de fluctuațiile prețului).

cheia
A te angaja eficient în orice nou model financiar înseamnă a începe cu prudență, a fi umil și a progresa
Cu pași conștienți. Vă rugăm să rețineți că activele digitale sunt în domeniul valutelor
Criptomoneda și DeFi se mișcă rapid și prezintă un risc ridicat de pierdere.

Beneficiile finanțelor descentralizate în lumea criptomonedelor

Finanțe descentralizate (DeFi) oferă o serie de beneficii și beneficii atât persoanelor fizice, cât și organizațiilor:

1. Un ecosistem financiar disponibil pentru toată lumea

Iasă în evidență
Acesta este una dintre cele mai proeminente caracteristici ale sistemului financiar descentralizat, acolo unde este disponibil
Infrastructură financiară pentru toată lumea, fără discriminare sau restricții. În timp ce sistemul bancar
Tradiționalul impune restricții care împiedică unele persoane și instituții să acceseze servicii
Finanțe, Finanțe Descentralizate permite tuturor să interacționeze eficient cu sistemul financiar.
Astfel, joacă un rol eficient în reducerea disparităților financiare și a dependenței de...
Deciziile care nu au legătură cu autoritățile financiare tradiționale.

2. Tranzacții sigure și instantanee

pe
În ciuda preocupărilor care pot fi ridicate cu privire la securitatea DeFi, sistemul oferă
Mediul necesar pentru a efectua operațiuni financiare sigure și eficiente. Tehnologia permite
Tehnologiile utilizate, cum ar fi blockchain-ul și contractele inteligente, permit efectuarea rapidă și precisă a tranzacțiilor, oferind în același timp niveluri ridicate de transparență și securitate.

3. Tehnologie neutră și de încredere

Mulțumită
Calculul și tehnologia utilizată, finanțarea descentralizată poate atinge un nivel înalt
De neutralitate și transparență. Sistemul permite ca tranzacțiile să fie gestionate fără intervenție umană.
Acest lucru reduce riscul erorilor și falsificării. Deși există unele riscuri
Asociate cu aceste tehnologii, ele rămân un instrument puternic pentru îmbunătățirea integrității și transparenței în...
Sisteme financiare.

Riscuri financiare descentralizate

 DeFi este un fenomen
Finanțarea emergentă poartă cu sine un set de riscuri și provocări. În timp ce aceasta reprezintă...
Inovațiile sunt un domeniu nou al finanțelor descentralizate, ele nu au fost încă testate
Utilizare pe termen lung sau pentru aplicații pe scară largă. Supravegherea formală pare interactivă
Din ce în ce mai mult cu aceste sisteme, cu mare accent pe mecanismele de reglare. Printre
Riscuri asociate cu DeFi :

  • Lipsa de protecție a consumatorilor: DeFi a evoluat
    rapid, în absența unui cadru legal clar și a unor norme de reglementare. Dar acest gol înseamnă
    Utilizatorii se pot confrunta cu dificultăți dacă apar probleme
    tranzacții, din cauza lipsei unor mecanisme de protecție similare celor din finanțe
    Central. În acest context, băncilor li se cere să respecte standardele minime de capital
    Minimul face parte din mecanismele de stabilizare, oferind consumatorului acces la fondurile sale
    Oricand. Cu toate acestea, această protecție nu este disponibilă în sistemul DeFi.

  • Cerințe de garanție: garanția este o parte esențială a creditării în cadrul DeFi. Când oferiți o garanție imobiliară, de exemplu, această garanție este sursa de încredere pentru împrumut. În ciuda acestui fapt, toate împrumuturile în DeFi necesită garanții de 100% din valoarea împrumutului sau mai mult, ceea ce restricționează accesul pentru mulți beneficiari.

  • Amenintari de securitate: Deși modificările blockchain sunt un proces complex și aproape imuabil, alte aspecte ale DeFi sunt
    Rămâneți vulnerabil la amenințările de securitate și la hackurile de sistem, care pot duce la...
    Pierderea sau furtul de fonduri. Toate cazurile de utilizare DeFi se bazează pe...
    Sistemele software sunt vulnerabile la riscurile legate de amenințările de securitate.

  • Fluctuațiile prețului criptomonedelor: Valoarea activelor cripto poate fi foarte afectată de fluctuațiile pieței, făcând împrumuturile riscante.

  • Complexități tehnice: tehnologiile DeFi necesită cunoștințe tehnice ridicate pentru a interacționa eficient cu ele, ceea ce provoacă dificultăți în utilizare pentru utilizatorii obișnuiți.

  • Păstrați cheile private: în contextul utilizării DeFi și a monedelor
    Criptomoneda, întreținerea și securizarea portofelelor reprezintă o responsabilitate uriașă. Unde este protejat
    Portofelele sunt alimentate de chei private, care sunt coduri complexe și unice care trebuie stocate
    Cu grija. Dacă aceste chei sunt pierdute, devine imposibil să vă accesați bunurile.
    Ceea ce îl face să piardă din valoare fără un mecanism de recuperare.

Viitorul finanțelor descentralizate DeFi

De la străduința de a elimina intermediarii în finanțe până la transformarea clipurilor de baschet în active digitale valoroase, viitorul finanțelor descentralizate DeFi este promițător. De aceea, experți precum Dan Simmerman, șeful de relații financiare la IOTA, spun:
Care este considerat unul dintre organismele de conducere în domeniul cercetării și dezvoltării pentru finanțe descentralizate,
Promisiunea și potențialul pe care finanțele descentralizate le dețin depășesc viziunea
curent, deși încă trece prin stadiile inițiale.




Simmerman subliniază că investitorii
Ei vor câștiga în curând mai multă independență, ceea ce le va permite să „distribuie activele în moduri diferite
„Creativitatea pare de neatins în acest moment.” Simmerman adaugă că finanțele descentralizate sunt valabile
Are un impact semnificativ asupra sectorului de date mari, deoarece contribuie la dezvoltarea de noi metode
Pentru a distribui date.

În ciuda tendinței pozitive, DeFi se confruntă cu multe provocări, mai ales când vine vorba de implicarea publicului larg.

s-a asezat
„Promisiunea este acolo, iar misiunea noastră este să continuăm să educăm publicul despre asta”, a spus Simmerman
posibilități, dar trebuie, de asemenea, să muncim din greu pentru a dezvolta instrumente care să faciliteze...
„Oamenii înțeleg ei înșiși aceste posibilități”.

un rezumat

Pentru a încheia această privire cuprinzătoare asupra DeFi,
Rezultă că acest model inovator reprezintă o schimbare radicală în domeniul afacerilor
Finanțe, permițând persoanelor să interacționeze direct cu serviciile financiare fără a fi nevoie
Brokeri tradiționali. În ciuda potențialului său promițător, DeFi rămâne vulnerabil
riscuri, ceea ce presupune abordarea cu prudență și învățare continuă. Datorită tehnologiei
Blockchain și criptomonede, finanțele descentralizate deschid noi orizonturi pentru inovare
Și dezvoltarea în lumea afacerilor financiare.

$CAKE $SUSHI $DODO